307
同花順
基金淨值與累計淨值的區別
什麼是基金淨值？
基金淨值，一般指單位淨值，是當前的基金總淨資產除以基金總份額。一般來說，單位淨值是每天（交易日，T日）波動的，因為資產總值和總份額都是波動的。
公式：T日基金淨值=(T日基金總資產–T日基金總負債)/T日發行在外的基金份額總數
簡單來說，淨值就相當於每一份的基金價值多少錢。比如說，華泰柏瑞量化(000172)單位淨值是1.3910元，就相當於每一份華泰柏瑞基金目前的價值是1.3910元。如果你是在1.0000元時買進的，現在賣掉（贖回）就會按照1.3910元進行交易，扣除你原來購買的成本（不考慮基金手續費、基金分紅），相當於每一份賺了0.3910元，相當於有39.1%的收益。
什麼是累計淨值？
累計淨值是該基金自發行成立以來的淨值，包括了分紅，拆分份額等。基金累計淨值全麵反映基金在運作期間的曆史表現，投資者在評估基金表現時，應該關注的是基金份額累計淨值。如果一支基金自發行以來，沒有分過紅或拆分份額，單位淨值等於累計淨值。否則，一般累計淨值大於單位淨值。
公式：基金累計淨值＝基金淨值＋基金成立後份額的累計分紅金額
比如單位淨值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位淨值為1.0元，累計淨值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）
再就是單位淨值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位淨值為1.0元，累計淨值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）
基金淨值與累計淨值的區別
這麼說吧，基金淨值是基金當天的成績單，累計淨值則是基金成立以來的成績單。買賣基金，看基金淨值；評價基金的賺錢能力，可以看累計淨值。
最後更新：2017-01-14 13:51:29