保本基金的保本模式

答：

　　保本基金的保本模式分為：

　　一、保本金

　　保本金的基金是指，保本金額為基金份額持有人認購並持有到期的基金份額的淨認購金額；或過渡期申購並持有到期的基金份額在折算日所代表的資產淨值；或從上一保本周期轉入當期保本周期並持有到期的基金份額在折算日所代表的資產淨值。折算日指過渡期最後一個工作日(即下一保本周期開始日前一工作日).

　　二、保本金和利息

　　保本金和利息的基金是指，保本金額包括本金和利息的保本基金。利息指基金募集期基金份額淨認購金額所產生的利息。一般以折算成基金份額歸基金份額持有人所有的形式列入基金份額持有人的保本金額範圍內。

　　三、保本金、利息和費用

　　保本金、利息和費用的基金是指，保本金包括本金、利息和費用的保本基金。其中，費用指認購費用或申購費用。

　　四、保本金和費用

　　此類保本基金一般是在基金保本期到期後轉型成為的另一種保本基金，基金代碼發生改變。這類基金一般隻有過渡期而沒有募集認購期，因此相應地就沒有所謂的募集期所產生的利息。

　　五、超額保本

　　通常，超額保本的基金是指，保本金額包含基金份額持有人認購並持有到期的基金份額的投資金額加上額外收益；其後各保本周期的保本金額為過渡期申購並持有到期的投資金額加上額外收益，以及上一保本周期轉入當期保本周期並持有到期的投資金額加上額外收益。

　　六、其他

　　以上未包含的其他模式。

最後更新：2017-01-10 22:43:13