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反套現相關知識 - 服務大廳 - 支付寶
1、什麼是信用卡套現？
信用卡套現是指信用卡持卡人不是通過正常合法手續（ATM或櫃台等）提取現金，而是通過其他手段套取卡中信用額度內的資金，同時又不支付銀行提現費用的行為2、信用卡套現的危害有哪些？
1）擾亂正常的金融秩序。信用卡套現增加了我國金融秩序中的不穩定因素。銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環境，阻礙信用卡行業的健康發展。2）容易誘發信用卡詐騙行為，使無辜者蒙受損失。一些個人甚至在不知情的狀況下，身份被別人冒用申領了信用卡。
3）個人風險的增加。持卡人短期內通過套現獲得了現金，但終究是要向銀行還款的，如果不能按時還款，除了需負擔比透支利息還要高的逾期還款利息外，還有可能被追究刑事責任。
4）個人信用汙點。不誠信的信用卡使用記錄，將有可能影響持卡人的信用記錄，影響持卡人日後辦理銀行借貸資金業務，甚至還有可能要承擔個人信用缺失的法律風險。
《銀行卡業務管理辦法》第八章罰責第六十一條明確規定：“任何單位和個人有下列情形之一的，根據《中華人民共和國刑法》及相關法規進行處理。”這些情形包括“利用銀行卡及其機具欺詐銀行資金的”。
《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規定，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
《最高人民法院 最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若幹問題的解釋》第七條明確規定違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
另外， 2008年8月公布的《中國銀監會辦公廳關於信用卡套現活躍風險提示的通知》中指出：各商業銀行對已經確認存在套現行為的信用卡持卡人，有權采取降低授信額度、止付、將相關信息錄入征信係統和銀行間已建立的共享欺詐信息庫等措施。
如果利用互聯網從事套現活動，其相應的支付賬戶將受到處罰，網上購物與開店也將受到不同程度的限製。支付寶如發現賬戶持有人有套現嫌疑操作，將有可能暫停提供服務，並將可疑交易信息通報發卡行。對確認有套現行為的用戶，支付寶除永久拒絕向其提供服務外，還將通報發卡行並向公安機關報案
3、監管部門打擊信用卡套現的進程與措施
監管機構及國家相關部門聯合發出通知，通知中明確指出對有疑似套現、欺詐行為的持卡人，可采取臨時鎖定交易等措施，並及時向公安機關報案。另外，最高人民法院、最高人民檢察院出台的關於信用卡管理的相關司法解釋，對以非法占有銀行資金為目的的行為進行了明確定性，對打擊妨礙信用卡管理的違法活動提供法律依據最後更新：2016-12-28 07:10:11