基金的資產公式是如何計算的

一、基金持有金額（貨幣型、非貨幣型）

1.貨幣型基金

持有金額=買入確認金額-贖回確認金額+累計收益

比如，小張8月13日(15:00之前)購買了10000元嘉實貨幣市場基金（070008），8月16日贖回5000元（已清算確認）， 假設8月13日至8月16日之間產生的收益為3.3元，那麼8月16日的持有金額=10000-5000+3.3=5003.3元。

 

2.非貨幣型基金

 a.對於按費率比例收取申購費： 持有份額=【申購金額/（1+申購費率）】/當日基金淨值
 b.對於按單筆收取申購費：持有份額=（申購金額-每筆申購費）/當日基金淨值

  (15點前申購計算當日淨值，15點後計算下一工作日淨值）

比如， 小張於2015年8月14日(15:00之前)購買了10000元工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金（000251） [當天淨 值：2.5910，費率：0.6%]，在8月17日基金公司確認持有份額3836份，那麼8月17日持有金額=3836*2.5910=
9940元

 

二、昨日收益（貨幣型、非貨幣型）

1.貨幣型

昨日收益=(持有份額/10000)×基金單日每萬份收益

比如， 小張8月13日(15:00之前)購買了10000元嘉實貨幣市場基金（070008），8月14日基金公司確認份額10000份[當天萬 分收益：1.20元]，那麼8月14日的收益=(10000/10000)×1.20=1.20元，8月14日至17日期間顯示的收益為1.20元 （注：8月15/16日為周末不更新收益數據）。

 

2.非貨幣型

昨日收益=昨日持有金額-前日持有金額+昨日贖回確認金額-昨日買入確認金額

持有金額=持有份額*當日淨值

小張8月12日賬戶持有工銀瑞信金融地產行業混合基金（000251）[當日淨值：2.5370]及景順長城能源基建混合基金（260112）【當 日淨值為2.0670】各1000.00份，在當日（15:00之前）小張又購買了10000元富國低碳環保混合基金（100056）[當天淨 值：2.6950，申購費率：0.6%]，同時贖回景順長城能源基建混合基金（260112）[當日淨值：2.0670]1000份，8月13日均清算確 認成功，工銀瑞信金融地產行業混合基金（000251）8月13日的淨值為2.5730，富國低碳環保混合基金（100056）8月13日的淨值為 2.6970，

8月12日賬戶持有金額為1000*2.5370+1000*2.0670=4604元

8月13日賬戶持有金額為1000*2.5730+（10000（1+0.6%）/2.695）*2.697=2573+10067.47=12640.47元

8月14日顯示的昨日收益12640.47-4604+1000*2.0670-10000=103.47元

 

三、累計收益

累計收益=每日收益的總和