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渤海银行因外汇违规被罚近亿元
2023年2月10日，中国外汇管理局发布公告，对渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”）因违反《中华人民共和国外汇管理条例》和《银行外汇业务管理办法》对其处以罚款人民币9,537.93万元。
经核查，渤海银行存在以下违规行为：
- 未按规定向外汇局报告大额外汇交易和可疑交易。
- 未按照规定进行外汇账户实名制管理，导致账户管理不规范。
- 未按规定保存外汇账户交易记录，部分交易记录缺失或不完整。
- 未按规定履行客户身份识别和尽职调查义务，导致对客户外汇交易了解不充分。
上述违规行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第二十九条、第三十条、第三十一条、第三十二条、第四十一条和《银行外汇业务管理办法》第五条、第六条、第七条、第八条、第九条、第二十条、第二十一条、第二十八条、第二十九条、第三十条、第三十一条的规定。
外汇管理局责令渤海银行立即整改，限期完成相关整改措施。同时，对渤海银行采取下列行政处罚措施：
- 警告。
- 罚款人民币9,537.93万元。
外汇管理局强调，外汇违规行为将受到严厉处罚。各金融机构要引以为戒，切实加强外汇业务合规管理，坚决维护外汇市场秩序，确保我国金融安全。
近年来，外汇管理局持续加强外汇市场监管，严厉打击外汇违规行为。此前，交通银行、中国银行、中国农业银行等多家银行都因外汇违规被处以巨额罚款。
外汇违规行为不仅扰乱了外汇市场秩序，还可能给国家金融安全带来风险。金融机构要切实增强依法合规经营意识，加强内部控制，完善风险管理体系，坚决杜绝外汇违规行为。
最后更新：2025-01-14 04:44:50