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10萬人一夜套牢：ICO暴利超販毒 要被定性涉嫌非法集資？
韭菜割不盡，春風吹又生。
還是熟悉的味道，又有一場超級大泡沫恐怕要爆了。
中國監管部門對ICO(initial coin offerings，首次公開售幣)出手了。
9月2日，據報道稱，原定9月2日召開、由亞洲DACA區塊鏈協會、內蒙古烏海市政府主辦的“2017DACA區塊鏈國際高峰論壇”本應在北京富力萬麗酒店召開，但記者從接近主辦方人士處獲悉，該會在召開的前一天即9月1日被突然叫停。
從一位知情人士處得到的消息稱，該會議叫停的背後，係監管已經對ICO做出了判斷，相關規範文件將於近期發放。
這場會議參會的嘉賓包括烏海市政府相關人士、法律專家、金融機構如普華永道合夥人、知名投資者薛蠻子等，以及近30家比特幣行業的創業者。
這些創業者們分別來自火幣網、OKCoin、BTCC、太一雲、亦來雲、區塊寶、Achain、保全網、聚幣、幣多寶、ETChain、行雲運動、NEM……
報道還稱，
知情人士告訴記者，央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：“90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。”
有資深的比特幣投資者對記者指出，大量的ICO項目發起人或相關交易平台的創始人，大多數都是在2015年那一波做區塊鏈項目失敗的，“轉個身就來ICO了”。……
由此，ICO被取締不是沒有可能。取締ICO有利於精準打擊“頭羊”，而對於盲目跟風，勇當“韭菜”的 “羊群”有一定的豁免。“參與者一定程度上是被裹挾的。”前述人士說。
1、先科普一下什麼是ICO
ICO就是數字貨幣領域裏的IPO，是幣圈裏自創的一個名字。IPO=Initial Public Offerings，首次公開募股。ICO=Initial Coin Offerings，中文界沒有一個比較準確的譯名，大家都叫ICO.
ICO的具體過程是投資者使用比特幣(現在也有使用以太坊等其它競爭幣)向項目發起人投資，項目發起人承諾發行一種數字貨幣，並按投資份額回饋給投資者。
ICO項目往往沒有現行商業公司IPO那樣的證監會和會計事務所之類的監管。ICO的發起人往往是依賴於長期混跡在各大論壇或會議建立名譽。投資者純粹依賴於信任，甚至投資者常常都不知道被投資者叫什麼名字，反而隻知道他們的網名和論壇ID或者綽號。
2、ICO預警潮
8月以來，ICO預警如鼓點般密集。
8月28日，北京市網貸行業協會向會員單位下發ICO風險提示。同日，美國證監會投資者教育辦公室也向投資者發布了ICO風險預警。8月30日，中國互聯網金融協會發布ICO風險提示，提醒投資者警惕涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。同日，占全國ICO項目融資22.9%的平台ICOINFO宣布暫停一切ICO業務。
在監管的頻繁“敲鍾”下，以ICO為融資模式的項目熱度逐漸冷了下來。
在此之前，ICO的火爆一度導致以太坊出現交易擁堵。7月20日，Coinbase平台的以太幣價格閃崩，跌幅達96%，由315美元跌至13美元。原因正是大量基於以太坊的ICO項目集中出現，導致網絡擁堵。
由於缺乏規則，ICO在國內存在的諸多問題：平台無監管把控、項目無審核機製、發起人無審核標準、投資人無準入門檻等。由此導致的項目失敗跑路、以ICO為名的虛假項目詐騙、非法集資甚至引發金融市場的震蕩等風險，是監管下手的主要原因。
由於ICO項目沒有任何監管的環節，項目發起人直接操縱整個流程。眾多以ICO為名的集資詐騙資金直接流入項目發起者的口袋，使得這一本來是募資手段的技術，變成了一個博傻遊戲。
7月25日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布了《2017上半年國內ICO發展情況報告》。監測發現，麵向國內提供ICO服務的相關平台43家，完成的ICO項目累計融資規模折合人民幣總計26.16億元，累計參與人次達10.5萬。此外，ICO融資規模和用戶參與程度呈加速上升趨勢。
ICO融資金額與參與人次時間走勢
從ICO平台經營主體所在地域看，廣東、上海和北京最多，三者合計占比近六成。從ICO支持的融資幣種來看，比特幣和以太幣占比最高，二者合計占比達90%以上。
3、ICO所謂的暴富
“來搞區塊鏈項目吧，穩穩一個月百分之30收益”
虎嗅評論員伯通在一篇《珍愛智商，遠離“區塊鏈”》的文章，以自己的小老板朋友遭遇割韭菜為例——
當我的小老板朋友被拉去參加“幣神訓練營”之後，同行的小老板們紛紛表示根本聽不懂啥叫比特幣啥叫區塊鏈啥叫ICO，這時導師點撥了一下：“你們就當這是‘打新’就行了。”小老板們立刻一臉恍然大悟狀。
所謂“區塊鏈”項目的真實套路就是——項目對外發行“韭菜幣”，韭菜們拿比特幣(或者人民幣)按比率購買韭菜幣。韭菜幣的特點是，成本為零，總量有限，你買得越晚就越貴，而且越發越少，越來越難買到。項目方暗示：如果“打新”成功，韭菜將可以坐等韭菜幣升值，一個字：穩。
……
總結一下，市麵上大多數“數字貨幣”、“區塊鏈項目”、“ICO眾籌”，都是打著“區塊鏈”幌子進行的投機遊戲，屬於完全的地下消息市，無任何監管保證，風險極高。
幣圈瘋了。
“一睜眼，賬戶裏多了兩個億！周圍的兄弟們身價都漲了幾百萬！這種你能想象嗎？”剛進入ICO圈兩個禮拜的成昆(化名)正被這樣的故事包圍，三觀備受刺激。
今年4月份以來，比特幣價格逐步走高，從6000多元一路震蕩上行，飆升至3萬元人民幣附近，一掃比特幣自2014年以來的低迷行情。
這一波的主要“推手”是ICO。比特幣，這種基於密碼學原理生成的數字貨幣，自2009年誕生以來雖然創造了很多暴富神話，但是終究由於實際應用價值有限，最終沉寂下來。可是ICO的出現，讓比特幣這樣的虛擬貨幣有了用武之地，因為要參與ICO就得用比特幣等虛擬貨幣來支付。
如此高的風險，依然有上百萬人願意入局，原因隻有一個——暴利。
一位資深玩家總結：“ICO的暴利已經超過了販毒。”誰誰誰又賺了上千萬，這是這個圈子裏的勵誌故事。
出現在股市裏的投機方法，在ICO裏一樣也沒落下。投資一個ICO項目，然後等它升值再賣出去，這是真正的投資邏輯。
於是出現了“莊家”。幣圈資深玩家老範聽說過的“莊家”，原來都是在股市裏玩的。而據法治周末報道，目前已經有散戶組建QQ群，約定集體投資ICO項目，在具體點位同進同出，坐莊效果明顯。
“能被操縱的市場，才是好市場。”上述資深玩家總結，“散戶一提到莊家操作市場，往往深惡痛絕，但是如果莊家能很容易地操縱市場，才會有人願意進來坐莊，舊莊賺了跑了，新莊又來，可能就能帶來一波波的高潮。”
虛擬貨幣交易，不像股市，會設置漲停、跌停，開關市的時間。“7*24小時交易，無漲跌停限製，通過輿論、技術操縱市場也幾乎不會被追究，真是莊家的天堂，所以長期看漲。”該玩家總結。
老範認為，這一波會長得這麼高，就是因為有很多新“韭菜”。新進的玩家看不清這個圈子的套路，信息不對稱，所以很容易被忽悠。
4、他們懷揣一夜暴富夢想進場炒ICO 未料被一夜套牢
“一幣一別墅”是比特幣圈裏很流行的一句話，形象地描述了炒幣者內心深處對比特幣未來的美好期待與想象。但今天，這種天馬行空的美夢該醒一醒了。
火爆的ICO市場，被突然襲來的暴風驟雨澆了一盆冷水，截至9月2日晚間，全球排名前十的虛擬貨幣集體下跌。一些想靠ICO暴富的投資者們，剛入場，就被套牢。
中新經緯報道：
ICO的暴富夢，一度誘惑了不少散戶投資者跑步入場。
7月下旬，上海暑意尚濃，來自武漢的李阿姨和同伴們一起到浦東的某高檔酒店參加ICO“廟會”。“我來學習學習，看看哪些幣值得買。”李阿姨告訴中新經緯，她們退休沒事幹，原來炒黃金，現在在朋友帶動下開始炒虛擬貨幣，用的都是零用錢。
但有些投資客並不是隨便玩玩，李阿姨的同伴告訴中新經緯，我並不是說按資產比例來炒幣，我幾乎把大部分錢都拿去炒幣了。
該“廟會”遭到了上海浦東市場監督部門的突襲，並在半個月後被監管部門定為涉嫌虛假宣傳。
“現在不炒房了，我2015年就開始炒XX幣了，賺錢啊。”在近期的某次區塊鏈峰會上，一位來自溫州的張阿姨稱。“每拉一個好友進來炒幣，我也會有分紅……”
這幾位阿姨便是各路人馬跑步進軍炒幣圈的縮影。如今從樓市、股市甚至股權投資轉戰幣圈的投資者不在寥寥。此外，各路草根也都躍躍欲試，中新經緯所在的幾個相關微信群裏，職業身份五花八門，美容美發、賣保健品、賣瓷磚，甚至還有國企退休幹部。
這一火爆現象與1985年投資者排長隊搶購企業股票如出一轍。
有業內人士向中新經緯表示，ICO的火爆背後還有一個原因是，老百姓手裏有大量的餘錢卻沒有好的投資渠道。房地產處處受限製，股市也“一蹶不振”。
“這些新入場的都是韭菜，早晚會被收割。”一位2011年開始投資虛擬貨幣的老玩家曾向中新經緯坦言。這兩日，幣價集體下跌，讓這一判斷提早實現。
截至北京時間9月2日晚間，中國首家比特幣交易平台——比特幣中國(BTCChina)在其官網上發布公告稱，該交易平台即日(2017年9月2日星期六)起暫停ICOCOIN充值與交易業務，並將於北京時間2017年9月3日星期日下午6點暫停ICOCOIN提幣業務。本次業務調整僅涉及ICOCOIN交易業務，用戶仍能正常進行其他數字資產充值與交易。
ICOCOIN在9月2日暴跌近36%，總流通市值在24小時內蒸發約2440萬美元(約合人民幣1.6億).
此外，9月2日，比特幣在觸及5012.66美元曆史新高後便出現暴跌，在一日內跌幅超過5%。
5、ICO亟待強監管
隨著區塊鏈被越來越多提及和比特幣一輪又一輪暴漲，首次代幣發行(ICO)逐漸從極客圈的融資方式，演變為大眾的造富神話。它所帶來的幾十倍、幾百倍甚至上千倍的收益被人們津津樂道。雖然背後的騙局也一再被提及，然而身處其中的人們，似乎都不相信自己會是擊鼓傳花遊戲的最後一棒。
區塊鏈技術的可靠性、實時性、追溯性等特征可以在金融領域得到很好的利用，甚至可以重構金融業務秩序。尤其是用於交易支付、資產數字化、智能證券、清結算、客戶識別等領域。但目前區塊鏈相關行業缺乏自律，違規操作多，相關業務存在諸多問題。大量山寨虛擬幣渾水摸魚，部分企業打著區塊鏈技術和虛擬數字貨幣的幌子開展傳銷、詐騙、非法集資等違法犯罪活動。
而ICO目前正處於野蠻生長的狀態。發布白皮書、募幣、上交易平台、發行代幣進行公開交易，一係列流程與公眾熟知的首次公開募股(IPO)何其相似。而毫無疑問的是，所有的“圈錢”手段，都在目前的ICO輪番上演。除了人性貪婪，監管缺位是極其重要的原因。
ICO存在的風險和隱患在於，除了拉高出貨和市場操縱等交易層麵的欺詐行為，眾多ICO項目本身即為騙局。一方麵，由於缺乏信息披露規定，白皮書成為專業術語和熱門概念的堆砌，對於資金使用等情況語焉不詳；另一方麵，區塊鏈技術本身的複雜性使大部分參與者無力追蹤項目進展。而更大的風險在於，隨著參與者增多和投入金額的快速累積，極易出現項目方卷錢跑路，並由此引發群體性事件。
正是出於對種種風險的考量和對此前互聯網金融泡沫破裂的借鑒，包括幣圈業內、協會、學界等各方均強烈唿籲對ICO加強監管。
從國際上來看，部分國家已開始加強對這一新融資方式監管。美國證監會發布了對ICO風險的警告，並將“The DAO”這一ICO項目認定為證券發行。新加坡金融管理局也表示該國數字代幣的提供與發行或將由其監管，英國則推出了監管沙盒為各種創新容錯。
從鬱金香泡沫到P2P騙局，從互聯網金融到金融科技，每次泡沫破滅前，狂熱的投資者都會相信“這次不同”，然而大多數時候，“這次”並沒有“不同”。從區塊鏈的技術層麵走出後，ICO無疑正處於被濫用的窘境，泡沫已經形成，亟待監管平衡其創新屬性和潛在風險。
(原標題：10萬人一夜套牢：ICO暴利超販毒，要被定性涉嫌非法集資？)
最後更新：2017-09-04 05:17:30