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唐寧：“三大錦囊”助力高淨值人士贏在未來
“未來十年、二十年，中國財富管理行業高淨值人士、超高淨值人士的投資理財和幸福生活與過去十年、二十年有很大不同，麵臨諸多挑戰。但是，掌握科學，用母基金的方式進行長期投資、與專業機構攜手揚帆出海，用家族信托的方式進行財富傳承，在座的成功人士完全可以成為未來的贏家。”在宜信11周年巡講西安站的現場，宜信公司創始人、CEO唐寧如是說。
7月11日--13日，“創新者的優勢：求勝於未知的企業戰略管理”——中國財富管理係列論壇暨宜信11周年全國巡講在西安、青島、濟南三城盛大舉辦。自5月23日11周年巡講正式啟動以來，由唐寧帶領的巡講團已先後在16個城市巡回，與各地高淨值人士共同探討企業管理、資產配置與未來傳承。
憑借多年來在行業的深耕，對於財富管理未來十年、二十年的市場變化，唐寧總結了五大發展趨勢：第一，從固定收益到權益類；第二，從短期投機到長期投資；第三，從中國到全球；第四，從單一產品、單一項目、單一機會到資產配置；第五，從一代創富到二代創富。對此，他也給出了贏在未來的“三大錦囊”。
以母基金的方式進行長期投資
中國的新經濟增長潛力無限，包括健康醫療、教育、消費升級、大數據、雲計算、“互聯網+”、AI、人工智能等，那麼高淨值人士應該如何擁抱新經濟呢？唐寧表示，一是企業要數字化、互聯網化，要與科技接軌，提升客戶體驗；二是要通過投資擁抱新經濟，“用母基金的方式去投資新經濟，是中國高淨值人士擁抱新經濟、擁抱未來增長的必由之路”。
一隻私募股權母基金投入到5-10隻不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領域、不同發展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風險可控，並且獲得高回報。“高淨值人士參與二級市場投資也是用母基金的方式，配置到多隻不同策略的陽光私募或對衝基金中”，唐寧表示。
宜信財富認為，資本市場投資的正確打開方式是：第一，在風險可控的基礎上追求回報可期，即首先追求對於資本和購買力的保值，追求長期穩定的回報；第二，重在參與，避免擇時，同時全程參與市場；第三，以跨地域國別、跨資產類別、以母基金方式超配另類資產的資產配置“黃金三原則”為核心進行資產配置；第四，放長視野，隻有堅持長期投資才能以更高的可能性實現風險可控、收益可期。
與專業機構攜手揚帆出海
“未來高淨值人士在規劃自身企業、家庭發展以及資產配置方麵，一定是在全球層麵上進行布局，在世界範圍內尋找好的資源、夥伴、產品、技術等”，唐寧表示，“高淨值、超高淨值人士一定要通過與專業機構合作，打開自己的視野，努力學習，在全球範圍內獲得各種機會”。他認為，對於投資者來說要有對於財富管理機構的識別能力，以及對於財富管理機構所推薦的配置產品的判斷能力；對於財富管理機構來說，需要瞄準客戶長期的、真實的、正確的需求，並且圍繞客戶需求打造相應的投資能力、國際化能力、科技能力等。
2016年，宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授Randolph B. Cohen提出資產配置“黃金三原則”(即跨地域國別配置、跨資產類別配置、以FOF的方式超配另類資產)，標誌著中國財富管理行業大幕開啟。“宜信財富剛剛榮獲享譽全球資本市場及資產管理領域的《亞洲貨幣》所授予的‘年度最佳財富管理機構’大獎，而在去年底宜信財富獲得國際金融服務戰略情報領銜提供商《亞洲銀行家》頒發的‘最佳非銀行私人財富產品’大獎。宜信財富擁有高端的產品，幫助高淨值人士實現全球資產配置，並做到風險可控，回報可期”，唐寧指出。
近日，宜信財富宣布得到美國證券交易委員會(簡稱SEC)的批準，獲得美國注冊投資顧問RIA牌照(Registered Investment Advisor，即專門向投資者提供投資建議的顧問)。宜信財富正式向擁有美國納稅人識別號的所有人士(不限國籍)提供投資顧問服務。宜信財富落地美國，是宜信全球化發展、中國塔尖級財富管理機構服務生活在世界各地華人重要的裏程碑。
通過家族信托實現財富傳承
“另外，中國的超高淨值人士已經進入到五六十歲的年齡段，需要考慮二代傳承、企業接班的問題”，唐寧表示，“傳承是幾乎每個超高淨值人士的家庭必須要解決的問題，而家族信托將會是超高淨值人士未來傳承的一個標配”。
7月6日，權威機構波士頓谘詢公司(BCG)發布了一份名為《中國財富傳承市場發展報告：超越財富承啟未來》的報告，其中指出：初步估計，未來五年，中國步入財富傳承期的超高淨值客戶家庭數量(年齡超過50歲且家庭可投資金融資產在3000萬以上)將增長至22萬戶，擁有的總可投資金融資產超過20萬億元人民幣，以及可能數倍於此的投資不動產和企業股權。特殊曆史時代賦予了中國超高淨值家庭財富傳承的獨特性和複雜性，特別體現在家業不分、家事複雜、代際差異明顯、海外資產安排等四大“中國特色”問題上。未來，這些資產將麵臨緊迫的傳承安排或重新配置需求，中國財富傳承市場大幕正在拉開。
宜信財富早在兩年前就完成了家族信托業務方麵架構搭建、體係建設和路徑探索三方麵的工作。唐寧認為，“財富傳承需求主要解決的是把傳承的目標資產實現很好的隔離保護，不受家庭、事業潛在糾紛的影響。能夠做好相應的稅務規劃，進行較長時間的投資，在便利傳承方麵，也會有相應的機製。因此，家族信托是必選的一種方式”。
據悉，7月27日，“創新者的優勢：求勝於未知的企業戰略管理”——中國財富管理係列論壇暨宜信11周年全國巡講將登陸上海，為當地高淨值人士帶去一場資產配置盛宴。
(原標題：唐寧：“三大錦囊”助力高淨值人士贏在未來)
最後更新：2017-07-26 08:57:58