中信銀行沈陽分行連吃五罰單被罰100萬：均因票據業務違規

銀行業監管部門對銀行票據違規的執法力度延續著高壓態勢。

6月21日，中國銀監會遼寧監管局(遼寧銀監局)掛出12張於2016年5月12日開出的行政處罰決定。中信銀行沈陽分行、民生銀行沈陽分行、遼陽銀行、遼陽銀行沈陽分行、營口沿海銀行等均因嚴重違反審慎經營規則，票據業務不合規被罰，合計罰款310萬元。

在這批處罰中外，中信銀行沈陽分行一家獨攬了5張罰單，合計被罰100萬元。

中信銀行沈陽分行的被罰原因包括：為實際控製人發生變化的企業簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票，以貼現資金轉存保證金；以單位定期存單做保證金簽發銀行承兌匯票；滾動簽發銀行承兌匯票，以貼現資金轉存保證金。

在這批處罰中，民生銀行沈陽分行被罰金額最高。該行由於嚴重違反審慎經營規則，辦理銀行承兌匯票轉貼現業務以簽訂票據代保管委托協議方式賣斷票據未實際移交，票據對手未背書等原因，被遼寧銀監局罰款50萬元。

除此之外，遼陽銀行、遼陽銀行沈陽分行也因以流動資金貸款回流充當銀承保證金、辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務等原因共領到5張罰單，分別被處以罰款40萬元、60萬元。

近年來，基於商業匯票的各類票據市場業務快速增長，為拓寬企業融資渠道、優化銀行業金融機構資產負債管理發揮了積極作用。但相關的違規案件頻出，票據風險不容小覷，監管部門也多次下發相關文件，規範票據交易行為。

央行、銀監會2016年5月下發的《關於加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知規範紙質票據背書要求》明確要求，禁止無背書買賣票據，貼入銀行必須於業務當日在票據進行背書，買入返售方必須確認交易對手是最後一手票據背書人。

2017年4月10日，《中國銀監會關於銀行業風險防控工作的指導意見》要求，銀行業金融機構要加強重點環節管理，對授權卡、業務印章、空白憑證等物品管理全流程控製有效性進行評估；落實票據業務相關規定，規範業務操作，嚴禁與非法票據中介等機構開展業務合作。

以下為遼寧銀監局6月21日公開的處罰決定匯總表

最後更新：2017-06-22 18:01:40