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IGOFX外匯騙局：隻是虛擬盤 資金真實去向成疑
編者按/ 作為中國區總代理，90後的張雪嬌被指卷走至少3.5億美元傭金，並於不久前潛逃。而其主導的IGOFX炒外匯平台，種種跡象顯示，其未必真正在炒外匯。而我國並沒有開放外匯市場，即該平台的存在本身即非法。由於資金走向複雜，且涉及境外，案件查辦難度因此加大。
一線調查
IGOFX騙局：一個真假難辨的外匯平台
“爆倉前兩天，其實就想把錢提出來，沒想到猶豫之下，我的幾十萬元打了水漂。”IGOFX投資人小C如今一提起這件事，除了後悔就是氣憤。
6月9日淩晨，突如其來的爆倉讓大多數投資人損失慘重，甚至高達90%以上。“我明明設置了10%的止損線。”小C不敢相信，自己IGOFX賬戶裏的幾十萬元轉眼間隻剩下3萬元左右。也就是說，所謂止損沒有產生任何效果。
爆倉發生以來，越來越多的投資人聚集在維權群裏，從“IGOFX主導的‘外匯投資’究竟是不是一場騙局？”到“必須通過維權追回資金”，他們不願意讓自己辛苦賺來的錢消失得不明不白。
《中國經營報》記者從投資人處了解到，7月11日，深圳警方要求投資人接龍式到深圳錄口供，已全麵接受所有報案人員的案情，並已開始跨區取證。7月18日，記者致電深圳某區經偵辦公室，有關人員表示已開始統計核查投資人提供的資料，但並不清楚案件具體進展。另有知情人士透露，目前市經偵支隊已統籌成立專案組，很重視，已上報相關材料。
據了解，IGOFX在內地總負責人係一名90後美女。7月23日，據公安部刊文，日前，部長郭聲琨在公安機關防範經濟風險座談會上強調，要堅決防止金融犯罪問題演變為係統性金融風險，確保社會大局穩定。
入局
從投資人提供的資料看，IGOFX在前期宣傳中，將平台包裝成專業外匯經紀商，並稱IGOFX(IGO)控股有限公司2013年成立於新西蘭，公司注冊號：4349898，並屬於受到瓦努阿圖金融服務委員會監管的金融服務提供商之一。
所謂外匯經紀商，專業解釋為，其在外匯市場扮演著中介人的角色，以賺取傭金為目的，主要任務是提供正確迅速的交易情報，以促進外匯交易的順利進行。
從去年進入中國以後，IGOFX上演了一出“月賺10%”的狂歡假象。首先，IGOFX 不斷對外宣傳止損值、2017深圳金融商博會獲獎等內容；而參與其中的投資人，大多是通過親戚朋友介紹進入，此前並未接觸過外匯交易，基本上都是“小白”。
今年4月初，小C遠在H省的朋友一家極力向她推薦IGOFX。起初，小C半信半疑，畢竟前幾十年裏，除了銀行理財之外，她從來沒有做過其他任何理財項目。當朋友表示“已經投了4個月，收益非常穩定，每個月平均可以賺1萬元”，她還是動心了，把原本用來買房的錢都投了進去。
在投資人提供的資料裏，記者看到公司自稱“IGOFX采用外匯跟單模式，公司與行業頂級操盤團隊合作，讓專業操盤手代替我們操盤抓取利潤，所以在IGOFX外匯跟單係統是穩賺不賠的事情，人人都可以參與”。
H省的Z女士通過朋友介紹，被拉入到一個推介IGOFX的微信群，群主在群裏宣傳IGOFX很賺錢、很可靠，還聲稱“一個月有10%的收益”“虧了我賠”。前期投入資金，且連續兩個月從賬戶上看到盈利後，她又把IGOFX推薦給了弟弟和另外一個朋友，而其弟一人先後就投入了20多萬元。
後來，Z女士才知道，這個群主其實就是IGOFX公司所謂的經紀人。之所以爆倉之前，他一直誘導大家不要出金，是為了賺取更多傭金。
S省L先生也是從今年2月開始入金，爆倉前他曾算過一筆賬，截至今年5月，其賬戶顯示一共盈利40%，扣除給操盤手的20%及給經紀人的10%傭金後，平均每個月盈利10%。
前期，IGOFX賬戶呈現給投資人的狀態均為盈利，除了今年5月出現過異常， 但IGOFX當時給予了補償(止損線之外受損資金)。由此，投資人更加認可該平台，部分投資人就是在經曆賠償之後，又投入了更多資金。
不過，在進行IGOFX“外匯投資”過程中，小C、L先生等投資者雖然看到賬戶上的金額不斷增長，但這並非等於他們真的賺了錢。他們表示，在6月9日爆倉前，並未提取過原始資本金和盈利。
據IGOFX此前宣傳，“平台第一名的V操盤團隊來自俄羅斯，以往3年的操盤記錄連續31個月的盈利都是在15%~30%之間，創造了不敗的神話，我們都叫他V神。”
同時，直接促使爆倉的或許也是這位大V。在官網發布正式公告前，IGOFX中國南區總代理——螞蟻金團曾在微信群裏稱，“今天大V在北京時間淩晨5點左右，英國時間晚上10點左右，開了一單，目前後台顯示虧損達到90%以上，這次虧損目前初步判斷，英國大選外匯市場劇烈震蕩，大V做多英鎊。急劇下跌止損並沒有起到作用。”
小C卻表示：“馬來西亞的會員告訴我們，平台宣傳的俄羅斯操盤手大V，實際上沒有這個人，是公司在操作。”
與此同時，一位長期關注外匯市場的觀察人士表示，6月8日晚上，外匯市場上並沒有發生流動性枯竭，其他各家外匯平台均沒有發生穿倉的情況。“隻有在行情極端，全球銀行、券商投資機構都沒辦法及時給出報價的情況下，才會導致預先設定的平倉報價無法成交，不能實現平倉。”
由此，他猜測，IGOFX根本沒有參與真正的外匯市場交易。“如果平台沒有把錢放到國際外匯市場上，客戶不管怎麼炒，炒的都是一堆數字，甚至可能當你入金時，錢就已經被騙走了。”
資金去向
6月9日爆倉後，投資人群裏炸開了鍋，對IGOFX的質疑一浪高過一浪。經紀人紛紛解散了當初用來宣傳IGOFX收益高、實力強的微信群。
而投資人除了對“設置止損線，仍然發生巨虧”感到疑惑和憤怒，他們在所投資金去向問題上，也發現了疑點。
“我把200萬元轉入IGOFX平台是通過第三方支付銀盛支付轉出網購的，”L先生告訴記者。
從他提供的工商銀行電子銀行回單截圖來看，其5月29日匯出的一筆資金，回單類型為網購，收款人一欄顯示為“B2C網站/C2C網站/收款人名稱銀盛支付服務有限公司客戶備付金”。
小C也告訴記者，當時給IGOFX賬號入金時，有兩個匯款地址可以選擇，銀盛支付即為其中之一。而她匯款也都選擇匯到銀盛支付，“因為我朋友(經紀人)告訴我，入金和回款都是深圳的第三方比較快，上海的速度較慢”。
“我的錢是炒外匯的，怎麼跑去網購了？”帶著重重疑問，L先生和幾個投資人來到了銀盛支付深圳總部谘詢，該公司工作人員表示，銀盛支付不做外匯等對接支付業務。
隨後，L先生拿著銀行單號又找到銀盛支付，“賬單顯示我的錢用來買手機了，那如果我沒拿到手機，是不是可以退款？”銀盛方麵表示可以幫忙谘詢。
不過，前幾天，投資人再打電話給銀盛支付時，客服表示公司已經不與IGOFX合作，建議投資人直接報案。
“一般外匯交易是把人民幣轉化成美元，才能進入到平台賬號，繼而進入國際外匯市場，但IGOFX的操作就不正常了。”原本不懂外匯的L先生，在爆倉後，也弄懂了不少專業知識。
除了銀盛支付，與IGOFX發生關聯的第三方平台多達20多家。有投資人表示，其名下的資金通過9個支付公司發生中轉。
廣東合邦律師事務所律師肖錦陽指出，正規的外匯交易不管是通過什麼方式進行賬號托管，資金是不會離開交易賬號的。IGOFX如果沒有真正進行交易，仍然屬於資金盤。外匯賬號不管在哪個軟件做交易，在MT4都可以查得到交易記錄，IGOFX是沒有記錄的，究其本質仍然是一個層層複製的龐氏騙局。
值得一提的是，IGOFX投資人的投資方式各有不同，比如，部分投資人是在IGOFX網站上根據經紀人的指導自行操作跟單大V，而Z女士及身邊幾位朋友，是由經紀人操作，“都是托管，沒有自己做單，我們的錢是前期打到他卡裏，他幫我們入金，然後把賬號和密碼給我們，隻能看，不能操作”。爆倉後，他們已無法聯係到該經紀人，所以遲遲不能查詢資金流向。
國內未開放外匯交易平台
此外，記者了解到，包括小C、Z女士在內的部分投資人隻跟經紀人接觸過，“後來，我才知道，我朋友隻是最低層的經紀人，他背後還有更大的領導人。”小C說。
必須提及的是，投資人選擇在IGOFX投資前，可能忽略了更為重要的事實，“目前為止，國內並未放開外匯交易平台。”
肖錦陽向記者指出，根據銀監會的相關規定：未經許可，任何外國機構不得在中華人民共和國境內宣傳、推介外匯交易業務，或者通過互聯網向中華人民共和國境內自然人提供外匯交易服務。
“目前，國內唯一的合法途徑隻有通過各商業銀行做外匯投資交易，並且正規的外匯投資都有嚴格的第三方監管。投資者本身金融知識匱乏，卻被利益誘惑盲目跟投，容易陷入金融騙局。”
在他看來，IGOFX及類似平台的風險在於，國內對這類平台缺乏監管，而且這類外匯交易平台基本上不合規。包括網站服務器不在中國境內、域名未在工信部注冊、國內沒有法人，在國內處於無監管狀態等。
上述觀察人士表示，“今年1月，監管清查交易所，也就是說做期貨、現貨的內盤不能繼續做了。”所以，今年的情況是，很多內盤轉外盤，有些可能去做外匯代理，有些就去做外匯黑平台。
事實上，雖然國內沒有開放外匯市場(外匯保證金交易)，合法經紀商無法進入，“不過他們在中國有代表處，還是有正規的大平台。”他透露。就所謂正規平台而言，“中國人現在玩的外匯，資金都是打到國外，用電匯，有的還可以銀聯支付。”
不過，“目前，很多正規平台在中國使用的杠杆偏高。”他提醒道。
有數據顯示，即使是投資全球範圍內、正規的外匯經紀商，用戶虧錢的概率也在85%~90%。因此，業內人士並不建議普通投資者進入。
另一方麵，需要注意的是，不隻中國監管層嚴格管控外匯交易，日本也頒布過相關規定：沒有日本證監會監管牌照的外匯經紀商，都不能進入日本市場。
謎之IGOFX
據此前各方消息，IGOFX用半年時間在中國發展了近40萬投資人，涉及金額50億美元。不過，截至目前，並未有權威渠道證實這一數據的準確性。記者了解到，北京、上海、廣州、深圳、黑龍江、新疆等多地投資人均有參與。
事實上，IGOFX出現在國人視野中的時間並不長，其自說自話式的密集宣傳，大概是從2016年下半年開始，記者在搜索引擎上查詢到的最早日期是2016年10月。
與此同時，早在去年11月，就有人公開質疑IGOFX所推廣的外匯投資是個騙局。
按照投資者此前接收到的信息，IGOFX控股有限公司(公司注冊號：4349898)在新西蘭已經成立四五年了，一直做傳統外匯。7月17日，記者登錄“新西蘭公司注冊網站”，輸入“4349898”後了解到，IGO HOLDING LIMITED的Company Status為Removed，也就是說，目前IGO控股有限公司並不是有效的、正在運營的合法新西蘭公司。
另外，如果IGOFX的確受瓦努阿圖金融服務委員會監管，也並不代表它的安全可靠性。上述觀察人士表示，一些靠賣外匯監管牌照賺錢的小國家，是黑平台高發地。“一旦平台跑路，他們不會管。”事實上，即使是美國、澳大利亞，也不保護外國投資者的權益。
7月10日，投資人在IGOFX官網看到了最新公告：“在英國大選期間發生的止損時間已嚴重造成我司名譽上的損失和客戶對我司的信心。因此，我司決定以最大的能力對客戶在止損期間的投資做出相應的賠償盡管那些損失與我司的提供商相符。”(原文如此——記者注)
但是，從維權群裏投資人的反映來看，大多數投資人已對IGOFX失去了信任，並認為這一公告隻是在拖延時間，“這是緩兵之計，為了阻撓我們繼續維權。”有投資人如是表示。
綜合投資人表述，從爆倉事件至今，IGOFX公司並未直接與投資人接觸過，投資人聯係客服也得不到任何有用的信息。而此前所謂的經紀人，更是不見蹤影。
上述觀察人士認為，這也進一步證明了他們是虛擬盤，資金未進入實盤交易。“否則，如若6月8日的錢是真的虧損，公司哪有錢賠？”
另有消息稱，除了此前盛傳的IGOFX中國區總代張某嬌，其背後還有一個關鍵人物王某娜，“IGO項目是王給張推廣中國市場的，王一直在新西蘭”，“她的傭金比張還多兩倍，出事後，王把張推到風口浪尖，自己躲起來，她們都是江蘇常州武進區湖塘鎮人”。
但是，截至發稿前，記者向有關方麵核實未獲確認。
肖錦陽提醒道，通過互聯網在外國機構的網絡交易平台上進行外匯交易的行為，不受中華人民共和國法律保護，投資存在巨大的風險，廣大金融消費者參與此類活動時須謹慎。
7月23日，據公安部網站消息，日前，國務委員、公安部黨委書記、部長郭聲琨在公安機關防範經濟風險座談會上強調，集中開展打擊整治涉眾型、風險型經濟犯罪活動，著力提升服務經濟社會發展、防範化解經濟金融風險能力。
(原標題：外匯騙局)
最後更新：2017-07-29 08:44:50