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大事！比特幣交易平台限期關停，價格暴跌，玩家轉向場外交易

監管政策風暴下，記者臥底比特幣場外交易：拍幣、付款、收貨、評價全套流程，量大線下當麵交易。

比特幣交易，在這場博傻遊戲和暴富夢想中，真的有人賺錢了嗎？長期持有的肯定是賺了，但畢竟是少數，至於賺多少，無人知曉，都是江湖傳言。但無論政策如何趨嚴，關於炒幣暴富的夢想和投機行為，卻“野草燒不盡，春風吹又生”。

時間再往前回倒，9月8日，媒體大量報道監管機構將對國內比特幣交易平台進行關停，雖然主流數字貨幣交易平台火幣網、幣安、聚幣網、Okcoin等負責人均向證券時報記者表示並沒有收到通知，平台一切經營正常，但此消息仍在幣圈引發劇烈震動。

9月14日，有媒體報道稱，監管層已對國內比特幣交易平台下定論：全部關停。

於是幣圈開始了一場比特幣交易大遷移，由場內交易迅速轉向場外交易。證券時報記者臥底各個場外交易群，發現“要多少幣”“你手上有多少幣”已成了比特幣場外交易的開場白。

量小的，線上交易，拍幣、付款、收貨、評價全流程，就如同淘寶購物；量大的，線下當麵交易，一手轉幣（現場轉幣至買家錢包地址），一手交錢。

比特幣交易平台將關停？

9月13日，國家互金協會發布《關於防範比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》，認為比特幣等“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃重，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，並日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具。

9月14日，有消息稱監管層已經對國內比特幣交易平台采取了進一步行動，已要求各比特幣交易場所自報關停方案，Okcoin幣行、火幣網、聚幣網等幾家大的交易場所此前已經被約談，取締比特幣交易場所是一定的，預計政策落地需要2~3個月時間。但在記者確認過程中，火幣網負責人明確表示，並沒有被監管層約談，平台交易一切正常。另外一家交易場所負責人則稱“正常談話而已，並沒有接到什麼通知”。

有媒體報道稱，上海市金融辦已經開始對轄內多家比特幣交易平台下達“口頭指令”，關停交易平台，使其退出市場。上層監管已對國內比特幣交易平台下定論：“全部關停，並於近期退出市場。”

火幣網負責人向記者表示，一切以收到通知為準。

9月14日晚間，國內首家比特幣交易場所比特幣中國發布公告稱，比特幣中國數字資產交易平台即日起停止新用戶注冊，並將於9月30日停止所有交易業務。同時，比特幣中國的礦池（國池）等業務將不受此影響，繼續正常運營。

比特幣中國表示，此決定是根據9月4日下發的《中國人民銀行 中央網信辦 工業和信息化部 工商總局 銀監會 證監會 保監會關於防範代幣發行融資風險的公告》文件精神，經過比特幣中國團隊經慎重討論做出的。

截至記者發稿，火幣網比特幣價格已經跌破20000元，最低跌至19597.52元。

比特幣場外線下交易：一手交錢，一手轉幣

嚴監管之下，比特幣逐漸由場內交易轉為場外交易。目前以微信群、QQ群為載體的比特幣交易異常火熱，而在QQ搜索中，隨便輸入“比特幣OTC”，就會出現各種比特幣場外交易群。

天聽創始人舒國柱向記者表示，場內交易是指火幣網等交易平台，比方投資者在火幣網報價，火幣網來撮合成交並進行結算；場外交易則是人與人私下的交易，互相報價，達成一致就轉幣打款。

記者臥底在各大比特幣場外交易OTC群裏觀察發現，“要多少幣”“你手上有多少幣”成了比特幣場外交易的開場白。尤其是量大的交易，事先說好需要多少幣，見麵地點以及交易金額，並且一手交錢，一手轉幣。目前線下場外交易隻接受比特幣，並以現金支付，對方在收到錢之後，會當麵劃轉相應比特幣至買家錢包地址。至此，比特幣場外線下交易即告結束。

記者在進一步的暗訪追問過程中得知，私下當麵交易不允許旁人在場，對方會給出地址，無論你要買多少個比特幣，對方都能提供，而且隻允許現金交易，交易價格為：出貨（賣）按國外比特幣交易價格，收貨（買）則按國內比特幣實時1小時內現價，減少500元進行交易。

此外，被認為是已經公開的全球最大的比特幣場外交易平台LocalBitcoins.com，其官網資料顯示，該平台已經為245個國家的14000個以上的城市用戶提供購買比特幣的服務，其中就有直接麵對麵的線下交易，包括賣家信息、距離、所在城市地區、購買額度等等。

點擊打開交易請求後，可以在LocalBitcoins.com消息係統中與交易者討論，此外，該網站中國用戶需要使用VPN翻牆才能通過真人驗證。而在驗證過程中，對方首先會詢問你持有何種幣，如果是比特幣，對方會允許交易。

LocalBitcoins.com提供的線下交易更為具體，交易雙方會事先在網站上討論好比特幣的交易價格，而比特幣價格會隨著市場浮動，如果想要比特幣市場價格的溢價，可以用更複雜的定價機製直接編輯定價公式，然後填寫見麵地點以及交易條款、交易量以及新買家限額等。

據coin.dance第三方數據平台的資料顯示，LocalBitcoins平台上人民幣兌換比特幣的交易高峰期出現在2017年2月，這個時間點正值中國監管層對中國境內的比特幣交易平台進行升級反洗錢係統，從而暫停比特幣的提幣服務，而這一業務調整直接促使LocalBitcoins網站的人民幣交易量翻了42倍。按2017年2月的比特幣市場平均價格計算，當月該場外交易平台的月人民幣交易額超過4億元人民幣。

比特幣場外線上交易：拍幣付款收貨評價

此外，QQ群裏還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右。此人向證券時報記者提供了一個比特幣場外交易平台鏈接，點開鏈接後，首頁上顯示的是可盈可樂香港首家比特幣場外交易平台。

而在該網站的雙向交易中，購買和出售比特幣操作過程如同淘寶購物。好評度和信任度越高，排名就越靠前，線上交易的次數就會越多。線上交易付款方式支持支付寶、微信支付以及國內銀聯轉賬，並有限額限製。

整個線上交易的流程是：點擊購買，拍下比特幣，然後就是付款收貨評價。當一個交易請求發出後，所要購買的比特幣金額將會從賣家錢包中扣除並鎖定在CoinCola的托管賬戶中，在賣家確認已經收到付款之前，比特幣將不會被放行，托管程序將鎖定比特幣，直至賣家確認收到付款。整個線上交易過程無風險提示，無擔保人，記者在暗訪CoinCola客服中得知，如果交易過程中出現問題，交易平台隻會對申訴進行簡單處理，處理時間、方式沒有進一步細說。

舒國柱向證券時報記者表示，規模巨大的場外交易暫時無法納入監管，也就是說，交易轉入地下之後，容易積聚更大的潛在風險。

最後更新：2017-10-08 03:24:28

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