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同花順基金違規被罰 基金銷售業績未見回暖
同花順的一紙公告，讓基金第三方銷售亂象再度浮出水麵。
各路流量巨頭殺入，攪動了基金第三方銷售一池春水。各出奇招的同時，違規事件亦不斷湧現。
不過，基金第三方銷售通道的業績仍未見回暖跡象。以同花順為例，同花順剛剛公布的三季報數據顯示，本報告期營業收入為3.8億元，比上年同期減少31.57%；本報告期歸屬於上市公司股東的淨利潤為1.8億元，比上年同期減少48.47%。
多家基金遭罰
10月30日晚間，浙江核新同花順網絡信息股份有限公司(以下稱“同花順”)發布公告稱，因為公司全資子公司浙江同花順基金銷售有限公司(簡稱“同花順基金”)銷售基金的行為存在違規，遭浙江證監局處罰。
公告顯示，經核查發現，同花順基金於2017年5月18日進行的“5·18理財節”活動存在以獎勵基金份額方式銷售基金的行為。
《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條規定，基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形，其中第二項規定的就是不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
浙江監管局認為，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條第二項的規定，根據《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規定，決定對同花順基金銷售公司采取責令改正監管措施。同花順基金銷售公司應嚴格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規，全麵開展自查自糾，並於2017年11月10日提交整改報告。
同花順表示，同花順基金銷售公司高度重視前述問題，將嚴格按照浙江監管局的要求在規定期限內完成整改工作，及時向監管部門提交相關資料。
所謂基金第三方銷售機構，是由證監會批準的獨立基金銷售機構，是除了銀行、券商、基金公司直銷等傳統渠道之外的又一類基金代銷平台。
實際上，同花順的基金銷售違規並非孤案。2017年8月23日，江蘇證監局公布對南京途牛金融信息服務有限公司采取責令改正措施的決定。
決定書顯示，根據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令91號)第六條的規定，江蘇證監局於2016年6月15-6月16日對南京途牛金融信息服務有限公司基金銷售業務進行了現場檢查。經查，發現該公司基金銷售業務存在以下三大問題：
一是公司變更高管未按規定報備。該公司於2017年1月變更了總經理，但未在變更前報江蘇證監局備案，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第二十二條的規定。
二是公司網站登載基金產品過往業績不規範。該公司在官方網站上登載了基金產品的過往業績，但是沒有特別聲明基金的過往業績並不預示其未來表現，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第三十八條的規定。
三是人員資質存在違規情形。該公司的基金銷售信息管理平台係統運營維護人員未取得基金銷售從業資格，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第五十七條第二款的規定。
依據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令91號)第八十七條的規定，江蘇證監局決定對南京途牛金融信息服務有限公司采取責令改正的行政監管措施，要求其對上述違規行為進行改正，並在2017年9月30前提交書麵報告。
2017年4月13日，山西證監局在一份提醒投資者警惕“智能投顧平台”基金銷售違規的公告中稱，理財魔方交易係統接入了盈米財富基金的購買端口；拿鐵理財，除了有機器人理財的頁麵之外，還出現了金融超市的頁麵。
早在2013年12月27日，監管部門對包括數米基金網等數家機構下達了限期改正的決定，對“數米勝百八”活動及宣傳用語提出改正要求，而數米基金網為恒生電子旗下子公司。
銷售亂象叢生
實際上，基金銷售向來是違規行為頻發的重災區。一家商業銀行個金部負責人告訴時代周報記者，基金不好賣，有人就用“擦邊球”的方式來吸引投資者。
有基金業人士告訴時代周報記者，早在幾年之前，個別銷售機構曾經因為在宣傳中使用了約定收益率等用語被處罰，引發行業廣泛關注。
經核實，國信證券上海北京東路營業部、招商銀行上海分行的相關人員在銷售基金產品過程中，違規使用了預期收益率等宣傳用語，同時萬家基金公司宣傳推介材料未按程序報備。按照《證券投資基金銷售管理辦法》《證券期貨市場監督管理措施實施辦法》等規定，相關證監局對以上3家機構和吳陳奎等5名責任人分別采取了責令改正、出具警示函等行政監管措施。
之後南京銀行也曾因基金代銷受到江蘇證監局行政處罰，2015年6月，南京銀行代銷一款名為“鑫元基金”的半年期理財產品，該行理財經理宣稱“低風險穩健型”“半年絕對回報13%”在市場兜售，且不少對象是風險承受能力較低的客戶。然而，產品到期之後，“鑫元基金”收益不僅未能達到預期，還虧損了高達15%，導致上百投資者聚集銀行討說法。
《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金銷售機構從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
另外，《關於證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》也規定，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首隻”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片麵強調集中營銷時間限製的表述。
基金第三方銷售的利潤不僅會受資本市場波動影響，慘烈的競爭讓其業績更加雪上加霜。同花順剛剛公布的三季報數據顯示，本報告期營業收入為3.8億元，比上年同期減少31.57%；本報告期歸屬於上市公司股東的淨利潤為1.8億元，比上年同期減少48.47%。同花順在三季報中解釋，營業收入驟減的原因主要係資本市場窄幅震蕩，投資者對金融信息服務需求尚未恢複。
天天基金網、眾祿金融、好買財富與諾亞正行是首批四家獲得基金第三方銷售牌照的公司。其中眾祿金融與好買財富均在新三板掛牌。
眾祿金融於2016年錄得營收4391.43萬元，同比下降47.78%；虧損125.49萬元，2017年中報虧損1041.45萬元。好買財富2016年錄得營收2.11億元，同比下降48.24%；虧損9110.79萬元。2017年中報業績同比增長76.97%，但仍虧損1310.44萬元。
行業內的幾個先行者尚且如此，對於一些實力較弱的第三方銷售平台，境況更是糟糕。
盡管如此，業界對於基金銷售牌照的需求並未減弱。據時代周報記者了解，牌照的轉讓價格依然超過千萬元。
最後更新：2017-11-07 11:48:45