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龍網：比特幣交易監控可借助數據中心化技術來解決——龍網科技

龍網：【技術】比特幣交易監控可借助數據中心化技術來解決——龍網科技

美國數據分析公司FICO提交了一項新的發明專利。這項發明是一個工具，能讓FICO、政府以及其他人從比特幣交易所收集金融數據。該工具的設計初衷是為了支持AML（反洗錢）和KYC（了解你的客戶）監管規則。這項專利名稱為“洗錢檢測及預防高級學習係統”。

發明的目的

專利文件中指出，該產品的目標是防止欺詐。政府官員試圖從比特幣交易所收集數據來逮捕犯罪分子，他們希望“中心化”所有信息。申請文件描述道：

KYC記錄和用戶信息更新可能產生這類問題，公共記錄以及監管部門存放的信息也不例外。雖然很難及時獲取非法的比特幣來源信息，但收集及中心化合法交易所和管理員（礦工等）信息是十分重要的。目前，有法律規定，涉及比特幣業務的特定企業屬於‘貨幣服務企業’（MSB），必須遵守相應的規定，比如說《銀行保密法》。

從平台收集數據

通過從雲端收集數據，該產品的目的是確保企業遵守相應的監管規則。申請文件中提到，AML危險等級評分可以部署在多個服務器中，這樣相關機構就能從不同的組織處追蹤數據。

申請文件指出：

這將允許預測模型從各個AML聯盟成員機構獲取SAR信息以及其他風險因素。因此，這個預測模型在查看單一機構的交易和客戶信息之外，還可以獲取大量的風險信息。

欺詐是政府最擔憂的問題，但逃稅者似乎也是他們密切關注的目標。未來，數據中心化與去中心化之間的戰爭結果究竟如何？這的確是個很有意思的話題。

除了這個新型的數據收集工具之外，美國國稅局（IRS）一直試圖直接向bitcoiner收集數據。Coinbase和IRS之間的法律拉鋸戰仍在繼續。這樣看來，多個組織及機構似乎都希望分析並中心化比特幣數據。然而，Coinbase並未同意IRS的要求。他們正在試圖打消IRS向用戶收集金融和安全信息的念頭。

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最後更新：2017-10-08 07:12:24

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