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消息坐實了？比特幣將於9月底退出市場？

小刀馬

9月14日晚間，比特幣中國發布公告稱，將於9月30日停止所有交易業務。該申明稱：根據9月4日下發的《中國人民銀行 中央網信辦 工業和信息化部 工商總局 銀監會 證監會 保監會關於防範代幣發行融資風險的公告》文件精神，秉承著防範投資風險，最大限度保障用戶利益的原則，比特幣中國團隊經慎重討論，現做出如下決定：1、比特幣中國數字資產交易平台今日起停止新用戶注冊；2、2017年9月30日數字資產交易平台將停止所有交易業務。而比特幣中國的礦池（國池）等業務將不受此影響，繼續正常運營。

也有媒體稱，上海市金融辦已經開始對轄內多家比特幣交易平台下達“口頭指令”，關停交易平台，使其退出市場。而對於平台存量業務，某比特幣平台人士表示，監管的要求是“平台和客戶協商解決”。之前，中國互聯網金融協會發布風險提示稱，各類所謂“幣”的交易平台在我國並無合法設立的依據。並表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。

還有消息稱，讓虛擬貨幣與法幣的場內交易活動退出中國，主要有市場風險、金融風險和社會風險三個層麵的考慮。很顯然麵對可能存在的潛在金融風險，現在的監管力度非常大，也在嚴防出現這類風險，進而帶來不必要的社會風險。要知道之前的P2P網貸、民間融資、傳銷等等行為帶來的一定的社會風險確實已經引起了管理層的高度重視，對於比特幣等虛擬貨幣可能存在的洗錢、犯罪等行為是嚴厲防控，堅決杜絕。

事實上，比特幣在全球市場有承認的國家，也有不承認的國家。已經產生了將近八年的比特幣，在中國市場無疑將迎來一個高度的監管壓力。從原來的觀望、觀察，到如今計劃的“收口”，杜絕出現野蠻生長的機會。而比特幣的快速飆升，中國投資客貢獻的力量非常大，比特幣被炒作的價值也越來越巨大，孕育的風險也在加大。監管層顯然不願意看到這種風險的不斷聚集，及時刹車。不過，即使在國內禁止比特幣等虛擬貨幣的交易，但或許部分交易平台將轉戰海外，而投資者也有可能參與比特幣的跨境投資；也有可能是，一部分投資者會選擇進行場外交易，但在這些趨勢背後，新的風險也有可能在悄悄滋生。

據悉，目前，以微信群、qq群為載體的比特幣交易十分火熱。其中，主要是以大宗交易為主。由於微信群交易比特幣具有極強的靈活性和隱蔽性。通常用戶通過熟人介紹，加入中間人的微信群，與群裏其他用戶自由交易或通過中間人進行擔保交易。在擔保交易中，中間人會收取1%-5%不等的手續費。在監管中也有不少困難。據內部交易人員向媒體透漏，一些專業的場外交易人員甚至對外公開招攬生意，“正式推出大額比特幣代購、代售業務，60萬人民幣、10萬美元起，采用VWAP算法，使用機器人拆分成小單，按照市場成交量買賣，傭金1%。”很顯然，場外交易一是套利需要，二是非法活動的需要。

之所以交易如此瘋狂，是因為在這個“圈裏”活躍的人相信，比特幣會成為世界貨幣，他們並不想把手裏的數字貨幣換成法幣，所以更願意做幣幣交易。很多人買賣了之後還要把賺到的錢去換成比特幣，所以不如直接幣幣交易了。即使現在監管層要全麵禁止比特幣，但是這些人還不回真正地退出市場，相反會轉入“地下交易”。據悉，一些大型海外交易平台有專門的中文版麵對中國人的，ICO平台也會有專門頁麵對中國人。據悉，在私人間互相交易的比特幣網站，LocalBitcoins.com 被認為已經是公開的全球最大的比特幣場外交易平台。其官網資料顯示，該平台已為245個國家，14000個以上的城市用戶提供購買比特幣的服務，其中也包括人民幣用戶。據悉在2017年2月，按當月比特幣市場平均價格計算，當月該場外交易平台的交易額超過4億人民幣。

雖然流動的資金不小，但是，LocalBitcoins.com的交易流程卻相對簡單，用戶僅經過簡單的提供資料，就可以快速注冊成為一個場外交易平台合格用戶，並進行額度不限的交易。一旦交易雙方發生糾紛時，網站僅為用戶提供簡單的衝突調解服務。潛在的風險不言而喻。之所以大量的資金喜歡這種虛擬貨幣交易模式，據悉最主要的原因就是：比特幣交易具有匿名性，可以繞開金融監管轉移資產至全球任一地方，具有洗錢和資本外流的潛在危險，也為恐怖主義提供了資本的溫床。而場外交易如果用於非法活動，則會助長非法活動；如果用於套利，能有助於降低市場扭曲的價格。

我們也關注到，摩根大通(JPMorgan)首席執行官傑米戴蒙對加密貨幣比特幣發出強烈譴責，宣稱它是一場“騙局”，隻有殺人犯、毒販以及居住在某些積貧積弱、戰亂頻繁的國家的人才應當投資它。“如果我們有哪個交易員交易比特幣，我會立馬開除他。原因有兩點：第一，這違反我們的規定。第二，這很蠢，”這位銀行掌門人如是說。

事實上，由於比特幣在虛擬世界中有“來去自由、無跡可尋”的特性，令其受到越來越多個人與企業青睞，犯罪分子也從中看到了機會。比特幣及其交易平台愈發頻繁地卷入不法活動。在今年7月，美國國土安全局、國稅局刑事調查司聯合希臘警方，逮捕了一名涉嫌卷入“史上最大互聯網犯罪之一”的俄羅斯男子，後者被認為是一係列比特幣犯罪行為的關鍵人物。該人物被控利用BTC-e比特幣交易平台進行洗錢活動，涉案金額超過40億美元。

眾所周知，比特幣作為不受政府管製的“虛擬貨幣”，無需經過第三方機構便可直接匯給他人，從而避免了高手續費、流程繁瑣等弊病。而且，比特幣相對匿名且難以追蹤的特性，使它成為世界上最大的地下網絡市場“絲路”的首選交易中介物，一些非法網站也通過比特幣結算。比特幣由此成為隱匿犯罪所得、逃避外匯管製、進行洗錢等不法交易的工具。甚至，根據穀歌的研究，過去兩年間，95%的勒索贖金是通過BTC-e支付的，該平台已為勒索者打理了約2500萬美元的交易。美國司法部在對BTC-e的指控中提到，後者為世界範圍內的網絡犯罪交易提供了“綠色通道”，從大規模電腦入侵、勒索敲詐、身份信息盜竊、公職人員貪腐、贓款轉移、毒品走私等犯罪行為中獲益。

想必我們還記得今年5月，蠕蟲勒索病毒WannaCry席卷了150多個國家與地區，犯罪分子要求每個受害者支付300～600美元的贖金，強調需以比特幣支付。目前，一些國家已經出台政策法規，對比特幣交易加以管製。比特幣作為受國際投資者青睞的投資項目，已經具備了強烈的金融屬性。隻有將比特幣關進法律監管的籠子裏，才能保障投資者的合法權益，維護金融市場穩定。因此國內市場對比特幣進行嚴厲監管，顯然也是符合市場發展的安全需求的。

最後更新：2017-10-08 04:05:55

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