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重磅！比特幣交易平台全線關停被最後一根“稻草”壓垮

2017-09-14 原創互金咖

“狼來了”！“狼來了”！這次“狼是真的要來了”。

互金咖獲悉，從今年6月傳出取締比特幣交易平台的消息至今，監管部門內部分歧一直都存在，各方力量也在博弈之中。沒有料到，ICO竟然成為了壓死“駱駝”的最後一根“稻草”。

9月13日，有知情人士告訴互金咖，有比特幣交易平台已經收到了關閉的通知。

不過，當天，包括火幣和OKcoin幣行在內的兩家平台有關回應互金咖稱，平台仍在正常運營當中，尚沒有收到上述通知。“關閉的是那些規模較小、且有ICO代幣的比特幣交易平台。”上述一位平台人士稱。

但在前述知情人士看來，全部比特幣交易平台關停料已進入倒計時階段，應該很快了。

另一個細節在於，一家大型比特幣交易平台甚至已經取消了其媒體互動群。

值得一提的提，中國互聯網金融協會（互金協會）為此是兩度發布風險提示公告，但語氣是一次比一次嚴厲。特別是在第二次風險提示中，互金協會更是嚴辭斥其為不合法。

9月14日，第一財經從接近地方互聯網金融整治辦的監管人士也證實，監管已對國內比特幣交易平台下定論：“全部關停，並於近期退出市場。”

定性為不合法

互金協會表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，投資者需強化風險防範意識。

值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。

投資者通過比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平台參與投機炒作，麵臨價格大幅波動風險、安全性風險等，且平台技術風險也較高，國際上已發生多起交易平台遭黑客入侵盜竊事件，投資者須自行承擔投資風險。

對此，互金協會強調，不法分子也往往利用交易平台獲取所謂“虛擬貨幣”以從事相關非法活動，存在較大的法律風險，近期大量交易平台因支持代幣發行融資活動（ICO）已被監管部門叫停。各類所謂“幣”的交易平台在我國並無合法設立的依據。

互金咖注意到，除了國內監管層對“虛擬貨幣”痛下“殺手”之外，近日摩根大通CEO Jamie Dimon也炮轟數字貨幣是場騙局，可能比“鬱金香泡沫”更糟糕，並稱其終將破滅。他還表示，在摩根大通，任何交易比特幣的交易員都應該因其愚蠢而被解雇。

Dimon表示，他對政府會允許比特幣等數字貨幣遊走於監管之外的可能性深表懷疑。中國的禁令是個先例，國家政府總是要掌握貨幣供應的控製權。事實上，比特幣之類的數字貨幣背後的一個核心概念，就是所謂“去中心化”。

傳統貨幣以及以其為根基的現代金融體係，是高度中心化的，各國政府和央行控製了貨幣發行權。而比特幣卻反其道行之：貨幣原來可以被設計成去中心化的，這也是比特幣這樣的數字貨幣和傳統貨幣的最大區別。

截至目前，在全球範圍內，美國（coinbase等）、日本(bitflyer等)、歐洲(kraken等)都有大型的合規的交易平台並且有嚴格的監管，承擔著本國數字資產投資交易中介的角色。

暗網交易潛行

不過，有業內專家對互金咖表示，如果以大型交易平台為代表的比特幣交易市場中的明網不能在監管之下，而隻要在法律層麵沒有禁止比特幣，禁止比特幣交易，比特幣交易不會消失，投資需求依然會存在，所有比特幣交易都進入暗網。

“比特幣交易本身不依賴於交易平台，比特幣可以實現點對點的交易，交易平台是集中的交易服務機構。”該專家稱。“

據互金咖了解，所謂暗網，是指線下的個人對個人的交易、場外的不嚴格進行反洗錢措施甚至有意為非法交易提供服務的交易場所，在比特幣交易市場中上述都屬於“暗網”。

從服務需求來講，暗網服務於灰色地帶甚至非法需求。其報務對象可以是企業，也可能為個人，境外或匿名運營，不是正規運營的企業。而且，暗網無嚴格措施，不會嚴格執行反洗錢、KYC等有效措施，甚至有意放任匿名交易。此外，暗網政府無法有效監管，甚至無法聯係。

一位曾經的比特幣交易員告訴互金咖，目前，以微信群、qq群為載體的比特幣交易就十分火熱。而且，主要是以大宗交易為主。小額的他們還看不上。“高度自治而且繁榮，打散一個群，立馬重新聚集起。就像是‘野火燒不盡，春風吹又生。’”該交易員稱。

上述交易員表示，微信群交易比特幣具有極強的靈活性和隱蔽性。通常用戶通過熟人介紹，加入中間人的微信群，與群裏其他用戶自由交易或通過中間人進行擔保交易。在擔保交易中，中間人會收取1%—5%不等的手續費。“交易流程特別簡單，線上掛單，直接轉賬”。該交易員稱。

“比特幣的場外交易，價格是根據全球市場的比特幣交易價格實時調整的。交易也是通過微信群聯絡，有中間人（群主），不熟的人之間的交易通過群主進行，都非常守信用；還有用幣信、幣看等專門的錢包軟件進行的，錢包裏有聊天功能，錢包還提供擔保功能。”該交易員表示。

截至目前，比特幣場外交易的主要渠道分別包括機構自營的信息中介平台、機構自營+許可加入的信息中介聯盟、個人、微型團隊主導的微信群、qq群等。

“場外交易如果用於非法活動，則會助長非法活動；如果用於套利，能有助於降低市場扭曲的價格。”前述交易員稱。

“如果沒有集中式的交易平台的存在，投資需求會集中到更難監管的場外灰色地帶。屆時，對交易個體的監管成本將遠遠大於對平台的監管成本。”對此，前述專家直言。

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最後更新：2017-10-08 03:21:50

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