929      比特幣

比特幣這麼火！那麼EB5申請用比特幣換匯是否可行？

許多中國投資人經常問一個問題：怎樣才能安全成功的換匯？眾所周知，現行的外匯管製政策下，中國居民每年隻有5萬美元的換匯額度。

在這較為嚴苛的換匯環境下，中國投資人現在正在絞盡腦汁希望能夠開辟換匯的新途徑。而其中一個討論熱點就是比特幣換匯是否可行。其思路看上去非常簡單。比特幣是一個全球通用的電子加密貨幣，因此，中國投資人是否可以用人民幣購買比特幣之後在境外售出來完成換匯呢？如果可以，這不是一個很完美的解決方式嗎？下麵請看Klasko律所的F.Oliver Yang律師的分析：

在討論這個問題之前我需要做幾點免責聲明。首先，我並不是比特幣專家。本文不會討論專業的比特幣知識，而僅僅是在EB-5審查的語境下討論利用比特幣換匯的可能性。其次，作為美國移民法律師，我也不會具體分析在中國交易比特幣是否符合中國法律的問題。

對於想通過比特幣換匯的中國EB-5投資人而言，需要了解幾個問題：

- 中國政府前段時間對電子貨幣本身加大了監管力度，也導致了國內三大比特幣交易平台在9月份相繼宣布會在10月底無限期的終止比特幣交易。

補充說明：9月4日，七部委聯合叫停代幣發行融資活動，奏響了監管的第一聲號角；一周前，監管層再落重錘，要求境內比特幣交易所製定無風險清退方案，於9月底前關停。

- 據傳，盡管持有比特幣仍然合法，但擁有大量比特幣交易記錄的個人可能受到政府的監控。

- 想要在境外出售比特幣，中國居民需要注冊一個境外的電子交易平台。這些平台往往有嚴格的申請審查程序。申請人必須向該平台提交諸如生日，地址，交易經驗，職業，收入等信息，以及官方的身份證明文件。同時，這些電子交易平台可能根據申請人提供的信息設置交易額度上限。

如果投資人能夠克服上述操作上的障礙，我們認為，一個擁有完整交易記錄文件支持的比特幣換匯交易是能夠滿足EB-5法律下合法資金來源的要求。畢竟在交易平台買賣比特幣，和在納斯達克上交易蘋果或者特斯拉的股票在本質上沒有區別。隻要整個過程有文件支持，投資人就能夠滿足舉證責任，證明資金來源和走向的合法性。

比特幣投資方法的實施對EB-5審理的挑戰

- 首先，投資人和移民律師要了解如何正確保存比特幣購買，持有，售出的相關文件。這需要對比特幣交易有一定的熟練程度。

- 其次，在平台交易受限後，投資人在操作中可能會麵臨一個兩難選擇。一方麵，美國移民局會要求投資人提供比特幣交易中每一步的完整，直接的證據，從而證明資金流向沒有斷裂。另一方麵，由於上述的某些擔憂，交易雙方可能並不願意在銀行賬戶中體現直接的交易證據。

- 第三，投資人要做好向移民局遞交所有用來申請海外交易平台賬號的信息和文件的準備。

- 最後，也是最重要的，就是其在理論上雖然具有可行性，但實踐中這一方式仍然是一個未知領域。由於移民局在審查政策上的多變性，隻有在遞交申請一年半到兩年以後，我們才能確切的知道移民局是否還需要更多的文件或者信息。

EB-5資金來源有哪些方式？

針對中國投資人來講，房產是最簡單、最常見、用的最多的資金來源（專家解讀|EB5審案越來越嚴，房產作為資金來源需注意這些問題），其他的途徑，如工資、公司股東借款、證券、炒股、贈與等都是被認可的。（專家解讀|EB-5資金來源，除了房產，這幾種資金也被認可）。

資金來源證明既嚴格又繁瑣，那麼投資人又該如何來準備資金呢？EB-5的規則要求投資者證明投資資金是通過合法的手段獲得。換句話說，投資資金不能經由犯罪活動而獲得。（EB-5資金來源證明又繁瑣又嚴格，這篇文章讓你讀懂如何準備）。

最後更新：2017-10-20 17:52:11

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