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监管风暴下的虚拟货币市场：比特币大逃亡，“一币一别墅”成梦

比特币价格近几天一路狂跌到17000元。

9月14日晚7时左右，比特币国内最大的交易平台之一“比特币中国”在其官网和微信公众号发公告称：该数字资产交易平台今日起停止新用户注册；2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。

消息传出，比特币价格应声下跌，已经从最高时近31000元猛跌至17000元。在走势仍不明朗的情况下，对于很多比特币投资者而言，过去的两个月，个人资产经历了过山车般的起伏。

财富神话催“入市”

钱先生是最早进入国内比特币市场的“先行者”，在他看来，比特币市场是“早起的鸟儿有虫吃”这个谚语最好的注脚。早在2011年就开始关注这种“新兴”事物，当时没几个人对比特币提得起兴趣，更多的人提起“比特币”首先想到的是电子游戏，没人预料到这东西还能成为赚钱机器。

钱先生就是在第二年进入比特币市场，研究了一个星期以后，他决定购买3000个比特币，这在当时只需要花费不到20000元人民币，“就当打了水漂”，然而随后比特币的价格走势让他大跌眼镜，到了2013年，比特币的价格已经超过千元，涨了十倍还多。

伴随着各种政策传闻，期间比特币的价格也一直起起落落，但始终在上涨。2013年后半年，比特币的价格超过了6000元，钱先生的账面资产已经翻了300倍，这种赚钱速度让他感到“匪夷所思”，同时也坚定地认为比特币还将继续上涨，在这期间他除了偶尔使用资金卖几个之外，一直持有这3000枚比特币。

比特币很容易被政策左右，暴涨暴跌成为常态。

但监管始终在盯着这个新生事物。到2013年12月，央行出手，联手各部委出台了《关于防范比特币风险的通知》，认定比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，第三方支付机构不支持比特币交易平台的转帐和提现。受此影响，比特币价格一度腰斩，大跌近6成。

作为一种“去中心化”的虚拟货币，从比特币一路走来的涨跌可以看出，有任何监管政策的“风吹草动”，比特币都会经历一场暴跌。2014年，比特币曾经从6000多元跌倒600元，幅度之大令人咋舌。

因为这种货币并没有统一的监管机构，更没有涨跌幅限制。在“币圈”内，能拿住的人非常不容易，国内“币圈”传奇投资人、前新东方英语老师李笑来就是这么一个“圈内传奇人物”，2011年进入虚拟货币圈的他自称是中国的“比特币首富”，拥有的比特币数量达到6位数。

迅速成为“洗钱”工具

比特币“无国界”、难监管的特性，让其迅速成为洗钱工具，一位曾操作过此类洗钱行为的宋松（化名）对南都记者表示，以前如果资金要流到境外，额度特别巨大的时候，需要通过地下钱庄，手续费比较高，而且在国内的一系列操作也很繁琐，但是比特币出现以后，很多人发现这是一个绝佳的洗钱渠道。

比特币的特性，让其成为绝佳的洗钱工具。

“因为在这个世界上，只要是一台连接网络的电脑，理论上都可以进行点对点比特币转账，资金的流动完全在网络上，不需要通过第三方机构如银行，根本就无法被监管，银行也就没办法收手续费，更不会有所谓的额度限制，比特币的价值，也只是存在于交易双方的信心。”宋松对南都记者说。

与现实世界的跨境汇款规定的限额度、手续费不同，比特币汇款的具体操作手法就是，在国内的比特币交易所购买或者提取一定数量的比特币，然后到国外交易所再提取出来，这样钱就出去了。

“前后就几分钟的事情，不会遇到监管，几乎没有限额，这简直是天然的洗钱工具。”宋松说。

宋松在发现这个之后，迅速将“传统业务”转型成为“比特币经营”，在他看来，监管措施始终是存在滞后性的，这次监管虽然落地，但在洗钱领域，比特币已经成为“重灾区”。

事实上，在“暗网”上存在已久的几个着名的电商网站，无一不是使用比特币在进行交易，有的卖家甚至拒绝收美元或者其他货币，只收取比特币，从iPhone到虚假护照、枪支都可以买到。在被查处的时候，着名暗网交易平台“丝绸之路”就曾存在大量比特币的交易记录。

基于这种特性，比特币在国内的一大功能就是洗钱。本次央行出重拳监管，也是考虑到比特币等虚拟货币可能扰乱金融市场，成为无监管的洗钱通道。

北京航空航天大学数字社会与区块链实验室主任蔡维德也认为，目前国内的比特币已经成为最为普遍的洗钱工具之一。

“监管部门这次严厉限制比特币的交易，意图就是阻止人民币与数字货币的非法交易，这样的确可以限制一部分洗钱和非法融资行为，的确有很多人使用比特币把资产转移到国外去。”蔡维德对南都记者说。

“一币一别墅”：梦想驱动新“韭菜”

在这场数字财富的狂欢中，有很多新进入者，在本次监管风暴中沦为了“被收割者”，南都记者在一个比特币群中看到，不少新进入者在监管政策出台后“一片哀嚎”，很多人都是在几个月前，看到比特币价格不断暴涨，抱着发财梦想进入的，没想到价格暴跌得如此迅猛。

这次下跌，部分币种跌幅高达40%以上。

在币圈内曾流传着“一币一别墅”的俗语，意思是比特币终究会涨到一枚可以兑换一套别墅的价格，很多人抱着这种财富梦想，投入了本就不多的身家，进入到这个博弈场。

刚毕业两年的柳先生（化名）就是这样一个“小散”，他所在的群里，名称都是以“韭菜嫩芽”、“韭菜茬子”、“中等韭菜”等称呼来进行排名，在他们看来，自己这次是真的被活生生地“割了韭菜”。

今年8月，在朋友的介绍下，柳先生拿着仅存的8万元全数购买了比特币，当时的价格已经达到了29000元，虽然监管传言不断，可市场上仍弥漫着乐观情绪，很多人都相信监管政策不会真的出台。

“当时觉得比特币交易市场已经存在这么久，不可能把大的平台都封死。现在炒币的人这么多，而且以年轻人为主，是个新生事物，加上全天候交易，我刚开始是很看好的，都是想挣钱，我的梦想就是‘一币一别墅’。”柳先生对南都记者说。

不过，随着“风声”趋紧，柳先生觉得情况越来越不妙，他手上除了比特币，还有以太坊、莱特币等其他几个币种，比特币还是相对抗跌的，其他几个币种有的跌幅超过50%，甚至来不及出逃，柳先生的资产就损失了70%以上，曾有一个币种他在1元的时候入，卖掉的时候价格已经不足0.5元了。

“我也不死心，亏了这么多。但是再冷静的想想，我只是赔钱的其中一个，再投下去，不可能有结果。”群里另一个“韭菜嫩芽”说，他同样在这次惨烈的暴跌中损失甚多。

场外交易“风生水起”

这次监管“风暴”，对于从2013年就开始进入该领域的玩家来说有点“似曾相识”，也就在当年，比特币投资开始获得市场青睐，年初价格不过13美元，到了11月已经突破1000美元，最高接近1200美元。

然而当年12月，央行联手各部委出台《关于防范比特币风险的通知》，认定比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，比特币价格大跌近6成，直到2017年7月开始的又一轮暴涨。

不少炒币者认为，监管只是要规范这个市场，而无法真正消灭数字货币，本次国内几大虚拟货币交易平台主动关闭，也让比特币的交易大量转入场外。

一个QQ群里，不少收币者发送的收币广告。

南都记者在一个名叫“比特币国际场外交易群”中看到，监管政策出台的这几天，很多人都在群里“收币”，而且声称有国外正规平台。

“长期收币LTC、ETH、ETC，价格比国内主流平台高4%以上，北京、吉林、辽宁地区可当面交易，可转账、可现金，有意私聊。”一位收币者如此解释。据了解，收币者的手续费从千分之二到百分之一都有。

各类社交软件中存在着大量比特币“场外交易”群。

南都记者在社交软件上一搜，就找出近百个“场外交易”群，其他隐蔽的微信群则更多。根据“How To Buy Bitcoins”网站显示，包括场外交易在内，全球用户可购买比特币的途径超过30种。

“比特币是全球流动的，现在中国是关闭了几家大的交易平台，但私下交易是没有限制的，正常的交易转移到了线下或者国外，不过总的交易量肯定会减少。”蔡维德对南都记者说。

“区块链”或将在规范中迎来发展

值得注意的是，本次监管政策，主要针对的是比特币等虚拟货币的交易平台以及“ICO”，也就是虚拟货币融资行为，而比特币的交易并不在禁止之列。

中国银行推出的“区块链电子钱包”应用。

南都记者查询到，中国银行也悄然推出了一款名叫“区块链电子钱包”的应用，目前已经可以在苹果的应用市场上下载。

“其实，区块链技术脱胎于比特币系统，但不等于比特币。如今一谈到区块链，就要谈到比特币，其实是对区块链的误解。比特币只是区块链技术的一种应用，将来区块链肯定会在规范中不断发展，最终作用于实体经济，为实体经济服务。”蔡维德对南都记者说。

在蔡维德看来，比特币与其说是一种货币，不如说更像一种“积分系统”。

“打个比方，假如你有某个航空公司的积分，而我想要用人民币来购买你的积分，从而获得某种服务，那这种交易是可以的，而且积分本身的确可以换取其他服务，但这个积分不能取代法定货币，也无法取代，最终只是一种有价符号。随着监管的不断成熟，它最终将融合在实体经济中，成为重要的一部分。”蔡维德说。

采写：南都记者 申鹏

最后更新：2017-10-08 03:37:45

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