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杭州P2P妙資金融涉嫌非法吸收公眾存款 警方已立案偵查
8月8日，位於杭州西湖區文三路的妙資金融突然被查封。9日，澎湃新聞致電杭州經偵部門獲悉，妙資金融涉嫌非法吸收公眾存款，目前已經立案偵查。
杭州經偵方麵表示，分散在各地的投資者可以在當地公安部門報案登記，不用前往杭州報案，目前杭州經偵打算向全國經偵發布協查通知。
至於能不能要回自己的投資金，經偵方麵表示，主要看案件調查情況和公安能追回多少資金。
8月4日，妙資金融網站顯示，由於電信運營商在進行技術維護，客服電話暫時無法撥通。身在廣州的投資者陳陽(化名)沒有很在意，因為在該平台投資近3年，年化利息平均10%左右，還沒有發生過逾期事件，他還把這個平台推薦給了朋友。直到8月8日，陳陽的朋友告訴他，妙資金融出事了，他還不太相信。
目前，陳陽在妙資金融的本金有40.9萬元，而妙資金融的投資者，不少都是本金過百萬的。
截至8月8日上午平台網站服務器被關閉前，妙資金融官網顯示，平台累計投資金額達到90億元，交易項目總數為8731個，投資人總數為26.65萬人，安全運營1225天。此外，該平台待還款金額還有9.1億。
未進行過信息披露
妙資金融運營公司全稱為妙資金融財富管理中心(杭州)有限公司，於2014年1月15日注冊，注冊資本2億元，實繳資本8000萬元，法人代表叫盧臣光。從股權結構看，該公司是妙資財富管理(浙江)有限公司的全資子公司，後者持股95%的大股東上海慧點投資管理有限公司是自然人項啟軍的獨資子公司。
投資者也稱，項啟軍為妙資金融的實際控製人，但是目前已經被警方控製。這一說法尚未得到杭州警方的證實。
作為民資P2P，這家企業有不少光環——曾連續8年擔任中國中小企業副會長單位，同時還是工信部中國中小企業公共示範服務平台、浙江省省級科技金融服務中心、浙江省互聯網金融聯盟理事和杭州互聯網金融協會會員。在2016年3月25日，還加入了國家級的中國互聯網金融協會，是第一批會員。
但澎湃新聞注意到，在中國互聯網金融協會的“互聯網金融等級披露服務平台”裏，並沒有妙資金融的身影，至今也還沒有進行信披。
為台州公司違規融資近2億
8月8日，投資者進入妙資金融的運營地址，發現門口貼著“已封”，隻有幾名警務人員在場，警服背後的字樣是“翠苑派出所民警”，他們表示，8日上午已經封了妙資金融，投資者不得入內。
在電梯口貼著告示，上麵顯示，妙資金融出現財務困難，無法正常兌付，該公司相關人員已經到公安機關說明情況，目前公安已經對該公司涉嫌非法吸收公眾存款案進行立案偵查。
有投資者表示，妙資金融出事是因為一“台州老板”借錢2億元，現在已經“跑路”。
投資者提到的公司叫做台州市路橋啟贏投資有限公司，該公司據稱是台州鐵路、道路、隧道和橋梁工程建築知名企業。工商資料顯示，該公司成立於2014年11月24日，注冊資本3000萬元人民幣，法人代表叫陳斌，全資股東是杭州全爾實業有限公司。而杭州全爾實業有限公司共有4個自然人股東，分別是王思炫(持股80%)、陳雷(持股18%)、盧萍(持股1%)、餘大偉(持股1%).
在網站停止運營前，有人統計，妙資金融從7月25日到8月7日之間，為該公司發布了193個借款項目，期限均為30天和48天，每個項目的借款額為100萬元，共計借款1.93億元。
這遠遠超過了國家對網絡借貸信息中介的規定，按照去年實行的辦法，單個法人機構和組織在一家P2P平台借款餘額至多100萬元。這麼看來，台州市路橋啟贏投資有限公司已經超額借款193倍。
杭州經偵表示，對是否涉及“台州老板”還在調查中，無法透露詳情。
實控人多次互聯網金融創業
值得注意的是，妙資財富管理(浙江)有限公司還是一家叫做“合豐金融服務(杭州)有限公司”的股東，持股90%，但是這家公司網站已經無法打開。
而妙資金融的實際控製人項啟軍還擔任過深圳一家互聯網金融公司“多財寶”的總經理，公開資料中介紹他稱：“擁有15年世界500強金融企業工作經曆，長期從事金融互聯網相關工作，具有豐富的互聯網建設和金融產品運營管理的實踐經驗。曾在平安集團及子公司總部任職多年，參與或主導過多個重大互聯網項目。2015年參與創建深圳某互聯網金融平台並擔任COO，2016年聯合創立‘多財寶’。”
多財寶運營公司為深圳前海博益互聯網金融服務有限公司，注冊成立於2014年12月，注冊地址位於深圳前海，注冊資本1億元，實繳資本262.5萬元。
澎湃新聞注意到，該公司的網站已經處於停滯狀態，最近的發標日期還是今年4月19日，所有項目都顯示“已結清”。
最後更新：2017-08-09 21:58:46