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財經資訊
央行啟動ICO交易平台賬戶強監管 銀行與支付機構要做好逐日排查
目前，中國監管部門對代幣發行融資交易平台(ICO)的監管正在進一步趨嚴，並逐步將規定細化。
“這是要把ICO平台從設立到銀行開戶都全麵封殺的節奏，根本沒想過讓你鑽什麼漏子。”一位從今年6月起開始進行比特幣交易並參與ICO項目融資的投資者告訴21世紀經濟報道記者。
9月4日，中國人民銀行營業管理部對轄區(北京)內中資銀行、從事網絡支付業務的非銀行支付機構下發《關於落實對代幣發行融資開展清理整頓工作加強支付結算管理的通知》(銀管發【2017】245號)(下簡稱《通知》).
《通知》顯示，根據全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市金融辦(局)發布的《關於對代幣發行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號(下簡稱“99號文”)，為防範和化解金融風險，保障投資者合法權益，通知要求轄區內銀行和支付機構停止為代幣融資交易平台提供支付結算服務，對平台存量賬戶資金進行逐日監控，並排查代幣發行融資交易類賬戶等。
多家ICO平台調整
在“99號文”提到的國內60家ICO平台中，有6家平台運營主體所在地為北京，分別為ICOGOGO。大紅火、鏈金網、國際幣交易網、國交網和幣認購 .
9月5日下午，21世紀經濟報道記者查詢上述6家平台的官方網站，發現均在首頁顯著位置放置了9月4日發布的 《中國人民銀行中央網信辦工業和信息化部工商總局銀監會證監會保監會關於防範代幣發行融資風險的公告》，提示投資風險，並均已關閉如注冊、充值等功能。
其中，ICOGOGO9月4日在官網上公告表示，目前已將所有股權轉移給唯一網絡科技(香港)有限公司，並正在取消在中國大陸的工商備案，平台於9月4日22:00停止中國大陸的業務運營，停止充幣業務，今後用戶隻能登錄香港網站提幣與提現。
大紅火9月5日的公告表示，現已暫停ICO相關的任何活動，並已完成幣果項目退幣清算工作，所有虛擬貨幣已退還至每位投資人賬戶；鏈金網5日公告表示，已關閉用戶注冊功能，並建議暫時停止充值操作；國際幣交易網4日公告表示，目前大部分數字資產已回購完畢；國交網5日公告表示，將於9月5日起停止提供一切ICO服務；幣認購則暫停所有ICO項目，注冊、充值業務，已經完成的ICO項目開啟退幣通道。
央行營管部開啟賬戶強監管
因為以上《通知》由中國人民銀行營業管理部發布，政令僅針對其北京市轄區內的銀行和支付機構。21世紀經濟報道記者采訪了廣東、浙江、河北等地的多位銀行業人士，均表示他們還沒有得到直屬監管機構的通知，要求對其轄區的ICO平台賬戶進行排查。
“雖然目前我們暫時沒有接到直屬監管機構要求一一排查的通知，但‘99號文’、《關於防範代幣發行融資風險的公告》等已經明確表示要對ICO平台進行賬戶監控，且各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。目前ICO平台遍地開花，估計接下來其他地區也會跟進。”河北地區一位國有大行的分行長表示。
此外，因為目前ICO平台多數是直接將資金充入其公司賬戶，所以有潛在出現“跑路”的風險，這也是監管部門要求對其賬戶逐日監管、有發現異常情況立即報告並采取限製性措施的原因之一。
北京地區一位虛擬貨幣和ICO投資者向21世紀經濟報道記者提供的截圖顯示，該投資者在比特幣中國(CHBTC)交易平台上進行購買時，收款人顯示的是北京十星寶電子商務有限公司中山分公司，收款銀行為中國建設銀行股份有限公司中山康華支行。此外，他在91ICO上充值60000.38元時，收款方顯示為上海悅闊網絡科技有限公司，收款方開戶行為招商銀行上海分行南西支行。
“此次監管的重點是ICO項目及其交易平台，因為很多ICO項目存在弄虛作假問題，涉嫌欺詐，直接將人民幣充入對方公司賬戶，被挪用等風險較大。此次央行營業部要求逐日監控ICO平台賬戶，並限製隻能向在京同名賬戶出金，也是防止卷款跑路。”北京大成律師事務所合夥人肖颯告訴21世紀經濟報道記者，“但對比特幣等虛擬貨幣交易平台而言，因為2013年央行《通知》已指出比特幣是特定的虛擬商品，我們認為不會按照99號文限製交易，但可能會做一些窗口指導，或對這種交易平台賬戶資金進行一定監督。”(
(原標題：央行啟動ICO交易平台賬戶強監管 銀行與支付機構要做好逐日排查)
最後更新：2017-09-06 06:32:31