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企業現金管理難題，招商銀行 “一個現金池”搞定
（通訊員 彭波）現金池產品，是指將屬於同一家集團企業的一個或多個成員單位銀行賬戶的現金餘額轉移到一個主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控製，成員單位有用款需求時，需通過主賬戶獲取資金進行對外支付。現金池不僅具有減少利息費用支出的優勢，母公司還可通過現金池，及時了解各個子賬戶現金流量的情況，明確內部控製責任和加強內部控製效力，方便管理。
自新千年伊始，招商銀行便開始著力於現金池產品的開發與應用，從協議轉賬橫空出世到資金餘額管理及委貸現金池初具模型，在客戶中均獲得極大的反響。中遠集團、統一集團、無印良品、中建八局、耀皮玻璃等160家大型集團企業均在招行搭建了資金池，企業資金利用率大大提高。
隨著自貿政策的落地以及“一帶一路”政策的陸續展開，現金管理麵臨新的機遇，招商銀行順勢而為，將現金池產品升級到了3.0時代：打造“一個現金池”解決方案的產品規劃，多級現金池作為最新一代的現金池產品，開創了現金管理的新時代。在一個現金池中，招行實現了母子公司間雙向的資金歸集及計價、支持7×24小時的資金劃撥、支持多層級的賬戶架構、支持客戶自行在網銀上設置資金池結構。通過現金池，集團公司能夠及時了解各個子賬戶現金流量的情況，明確內部控製責任和加強內部控製效力；現金池將集團多餘的資金集中起來後，企業可以進行更有效的投資活動，增加收益與效率。
最後更新：2017-10-24 10:20:38