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散戶晉升超級大戶必修指南：大局觀、執行力、攻守方式

一、人性在投資中的作用不容忽視

很多投資者看了幾本投資的書籍，了解了一些金融知識，知道了K線，均線和一些指標就認為自己已經掌握了投資技術，就開始信心十足的準備在投資市場賺錢了。據我所知目前全球頂尖的投資人士，好象沒有一個單憑技術分析而在投資市場獲得巨大的成功！就連技術分析的鼻祖約翰墨菲恐怕也隻是在講授技術而已，他沒有講授人性在投資市場所起到的作用。飛的最高的鷹靠的不僅是翅膀，還有信念。

技術分析是術，隻是投資成功的一個必要條件，而非充分條件。太在意追求術的層麵，反而把有關“道”的一些東西給忽略了。如何在投機的驚濤駭浪中繼續穩定的生存下去。如何了解投資者的優勢與短處，合理規劃投資策略，審時度勢順勢而為。為了探尋投資市場投機生存之道，象雄鷹一樣在投資市場飛得更高更遠，我們要在技術分析、資金管理和合乎金融投機的人性基本上去進行探討。

技術分析，基本分析不是本質的問題。正確的投資理念、以及投資者的心理素質、知識結構、人生態度、心胸格局、膽量氣魄才是投資成功的關鍵所在。分析市場是次要的，分析了解自己才是主要的。不懂哲學，不懂方法論、不會辨證的去分析市場，在投資的過程中難免會對市場進行盲目主觀的判斷，即使懂得技術分析，結果又會怎麼樣呢？盲目主觀往往是危險的開始，隻有在市場中了解自己，感受市場，才能百戰不殆。單純的運用技術分析不能感受市場，常勝常負。

雖然資金的較量，決定行情方向的選擇，但我們要明白價格是怎麼形成的，價格是全體市場參與者共同行為的結果，也就是說價格是人的行為結果，所以在價格形成的過程中，人性必然會得到充分體現，在交易中，我們要做到“心明見性”可能離成功會更快一些。

拿破侖把優秀的統帥各種品質形象的比喻成正方體。這個正方體的底是指指揮員的勇敢、頑強、果斷等精神因素。高責是指指揮員的智慧，包括謀略卓識等。他又特別強調智與勇在指揮員的精神世界裏，必須等量齊觀的發展，才能應付戰場上的局麵。

我們中華民族本是一個長於思考，善於籌謀的智慧民族，在我們的傳統文化中早就指出，智謀是生產策略的源泉，策略是運用智謀的方法。沒有智慧而大講策略，或沒有策略而定智謀，好比木偶演戲。雖然變化多端但不能解決實際的問題。策略達到出神入化的時候，智謀也就會發揮極致了。

隻有投資策略結合心裏因素的應用才能在我們的心裏放的下我們所持有的單子，不因為一做多單就害怕行情下跌，一做空單就害怕行情上漲。行情的漲跌在我們下單前就經過慎重的考慮。下單是經過深思熟慮後的體現，並不是做單之後去害怕的事情。勝兵先勝而後求戰，敗兵先戰而後求勝。行情的漲跌不以我們下單以後害怕與否而改變。那麼我們為什麼不坦然的麵對。到了止損點就止損，到了止贏點就止贏。除此之外就應該象沒有單子一樣觀察行情的跳動，以淡泊的心態，為下一次投資進攻製定條件充分的策略。

二、投資者的軍“銜”進階

行情撲朔迷離，在動蕩不定的價格中，我們必須象行軍打仗一樣，成功的投資者就象能征善戰的將軍一樣。既要懂得製定作戰方針、行軍方向、戰爭策略。又要懂得調兵遣將，攻守有據，才能取得戰爭的勝利，有勇無謀戰死沙場，有謀無勇寸步難行。

在投資的戰場上，如何憑借觀察趨勢來製定投資策略，做到攻守有據，取得投資的勝利。不但需要天時、地利、人和。更需要策略的運用得宜。每次投資決策在借鑒別人成功與失敗經驗的同時，還要結合以往自己在實戰中的教訓，在槍林彈雨中練出膽量以後做出的。否則就不能有效的把握機會，更不能做到以少勝多，出奇製勝。在道理上也就違背了期貨以小博大的原理。

投資者隻有不斷的參戰，感受戰場上的環境，並總結一定的經驗，才能從一個新兵，成長為一個合格的戰士。然後在經過無數次大小的戰鬥考驗，逐漸的晉升為班長、排長、連長、營長、團長一直到高級指揮官。對戰士的基本要求，能夠熟練的應用單兵做戰的戰術，能夠堅決的服從命令，在戰鬥中表現勇敢頑強。連長級別還僅限於戰術的應用和執行上。

當晉升為團長級別時作戰經驗已經相當豐富了。帶領的人員為中等規模，明白自己是一場戰役中的某個重要環節，要從整個戰役的全局考慮問題。在投資市場中大概可以操作幾百萬到一千萬的資金，把一套經過多年在實戰驗證的交易體係能夠融會貫通，應用到極致。

在操作中能夠做到“意隨行轉”進退自如。對行情的大小基本上能準確的判斷。他們明白投資是個特殊的行業，和其他行業成功的邏輯不太一樣，思考問題的方式，已經和大多數投資者不一樣了。他們知道用理念和思想指導交易才是成功的根本。經過多年的征戰已經有很強的心理承受能力，在人性修為，心胸格局，膽量氣魄的修煉已經到位。

他們考慮的是如何在各品種間分配資金。如何在長線與短線尋找機會。如何組建優秀的投資團隊。並給團隊的成員進行有效的分工並做好他們的思想工作。能夠策劃實施中等規模的投資戰役。並有相當大的勝算。在投資市場中生存下來的投資者能晉升到這個級別已經是很少數了。而且他們當中的大部分人士會永遠的停留在這個層次上。再向上很難突破發展的瓶頸。

當晉升為集團軍司令的時候就要從戰略考慮問題了。可能在戰爭開戰前2年就要派出諜報人員了解市場。他們考慮的是敵我雙方的事態，對手和自己本國的風土人情、文化底蘊。國際上大的經濟環境，對手的外匯儲備，貨幣政策，國家政策，外交政策等，他們指揮的是多兵種，立體式的進攻體係和縱深防禦體係。他們已經在戰場外指揮戰爭了，主要思考的問題是各戰區長官的任命和陸海空三軍各兵種的協調。

比如索羅斯成功的狙擊英格蘭銀行，製造泰國經濟危機，製造97年香港經濟危機，都是采取的立體攻擊策略。利用三個或者三個以上的金融工具之間的相關性進行金融投機。他準備了很長時間，對各種因素做到胸有成竹的時候，在1997年5月開始，量子基金聯合西方衝擊基金在外匯，股票，股指期貨三個方向同時在泰國發起進攻。

泰國中央銀行傾全國之力，針對索羅斯的的進攻，發動了一場泰國金融反擊戰。最後以損失320億外匯儲備而失利。索羅斯在狙擊英國貨幣的時候屬於趁火打劫，在狙擊泰國貨幣的時候他刺破了泰國經濟泡沫。這幾場金融戰役已經超出了簡單的技術分析範疇。

一將成名萬骨枯。到達集團軍司令的級別。可能是十萬裏挑一。在投資市場裏並不是每個投資者都可以由士兵不斷的升級。大部分新兵經受不起戰場上特殊的環境和戰火的洗禮。即使在第一次戰役中能僥幸的生存下來，那麼在以後的第二次、第三次甚至更多次的戰役中也免不了越打越少，打到最後大部分都“光榮”的戰死了，還有一小部分，眼看前途無望，最後選擇當了“逃兵”離開了市場，去另謀其他的職業了。或者由專業投資者變成雜牌軍，在從事其他工作的同時忙裏抽閑的做投資。

最後剩下的是反映靈敏，意誌堅定，並有獨立思考和分析能力的寥寥數人。也就是後來能晉級為團長的人。他們的心裏隻有一個信念，輕傷不下火線，隻要一息尚存。就要戰鬥到最後一刻。他們雖然傷痕累累。但是他們還能戰鬥還能堅持。同時總結出了戰場生存法則，並嚴格的遵守。在投資的戰場上，哪怕有一點微小的變化，憑著耳朵聽到，眼睛看到的情況，就會產生一種直覺，並隨時作出發起攻擊或迅速撤離的反映。快速的做出開倉計劃和麵對虧損，處理虧損。

老兵在執行任務的時候根據地形就能判斷出敵人的火力點在什麼位置。在對手應該反擊的地方沒有遇到反擊，說明對手早有準備或有更大的陰謀。等待我們的可能是個圈套。我們可能中了敵人的埋伏。在重要的阻力位、支撐位、黃金分割位、重要的均線位置隨時可能遇到這樣的事情。

在操作中需要我們特別注意。經曆滿身的傷痕是一件痛苦的事，但是對於一個準備成功的人來說，滿身傷痕是一種資本，這種資本的出現越早越好。投資不僅需要有理想，熱情，有獻身精神，更需要有智慧、謀略、和洞察力。

三、在投資實戰中培養執行力

有的人在投資實戰中，遭受了很多挫折。寄予很大的希望通過培訓來達到短期暴富的願望，來彌補曾經的損失。這樣的願望不會成為現實。即使是一名非常成功的投資者，也不能百戰百勝，而是遵守一項投資計劃，信守一套理念和方法。他們能夠嚴守紀律，戒除恐懼和貪婪，充分的掌握風險與回報。

一套好的理念和方法三天便可學會，但易學難精。因為人性不是在3天可以改變的！一套好的方法是經驗的積累需要時間來驗證。台上一分鍾台下3年功，王羲之3分鍾就能寫出一幅絕世的書法，但那是寫完了十八缸墨的濃縮精華和幾十年的功力。通過培訓隻能在理論和方法上充實投資者的思維，加強投資者對市場的認識，縮短投資者的成功時間，使投資者少走一些彎路。在正確方法的指導下去訓練，能減少一些不必要的損失。

投資是一門理論聯係實踐的藝術。關鍵的因素是經過學習，，在學習正確的方法後不斷的通過實盤操作來訓練自己的實戰能力和反映能力，才能提高自己的交易水平。千裏之行始於足下，學習投資之途不在於距離目標有多遠，而在於每天願意走多少路。哪怕每天操作一小時，然後再進行仔細的思考，一年下來就會對市場有很深的認識。

好的方法是經過時間的驗證和實戰的總結。想通過培訓在短時間暴富的想法和通過上1年軍校（我指的是最早的黃埔軍校而不是現在的軍校）出來就想當集團軍司令的想法是一樣可笑的。軍校下來的學員從少尉排長做起。通過戰爭的考驗來不斷提高自己的做戰水平。然後通過自己獲取的成果來晉級。

在戰爭的最關鍵時刻能做出最大貢獻的人，可能會連升三級。一下能晉升為少校營長。這個時候帶領的部隊會受到特別的關注。每次遇到難啃的對手，領導第一個想到的就是他。

通過培訓以後的投資者，能達到參謀的水平。雖然能夠幫助團長參與戰爭的部署但是自己因為沒有經過實戰的訓練，還不能獨立帶兵打仗。雖然軍銜是上尉或者是少校，要想親自帶兵還要到和自己軍銜相當的部門任個副職先去鍛煉。有了經驗和成績以後在轉成正職。才能真正的做決策。

高等院校金融投資專業畢業的研究生，毋庸質疑來到投資市場就是少校營長軍銜，理論很豐富，但是還不具備實戰能力，要先找到一家大的投資機構去鍛煉，也從當參謀開始做起，從寫行情分析開始。有兩種晉升途徑，一種是做好本職，然後晉級為參謀長級別，做一名職業分析師。

還有一種在團隊的領導幫助下，經過實戰鍛煉逐漸晉升為高級帶兵將領。前一種途徑很容易，後一種途徑同樣充滿艱辛。參謀和決策者的最大區別在於當參謀是說，決策者是做，說的人不用承擔風險，做的人是要擔風險的，所以做一個決策者更難。曹操手下的謀士有上百人，但是做為決策者的曹操隻有一個。在投資市場學會如何分析，如何提升自己的勇氣，以及運用各種投資策略，才是剛剛入“道”。

市場的高風險把恐懼擴大到了極限，所以成功的交易員要從心理上超越常人。性格決定投資者的命運，投資的成敗最終是由性格來決定的，看你能不能做到人人貪婪的時候我們恐懼。人人恐懼的時候我們貪婪。在投資市場真理永遠掌握在少數人的手裏。可是由於缺乏自信，明明知道自己在反大眾之道而行之，在做正確的事。但是最終還是被羊群效應所影響，所以投資成敗的主要因素取決於一個人的人生哲學，人生態度，心態，修養和境界，最終這些因素又轉化為執行力。

四、投資保本比增值更重要

在投資市場保本比增值更重要，好比在戰爭中。不顧自己的生命去抓個沒有用處的俘虜，戰場的生存法則就是保護自己，再去消滅敵人。連自己都沒保護好。就不符合戰爭生存法則了。資本市場資金為王，每當投資者對市場有懷疑，便應轉持現金。

資金是投資者的生命線，資金管理和技巧的運用，直接影響投資者的生存狀態。投資市場什麼情況都可能發生，我們不能不謹慎，謹慎不是膽小，是具有戰術的表現。任何情況下保存實力。都會有再次成功的可能。失去資金也就失去了在市場的生存權利。成功的關鍵並非運氣與才智，要想成功必須有正確的思想。知道何時進攻，何時防守，在適當的時候做適當的事。

投資與其他的事物一樣有其內在的規律，就是學會追隨趨勢。促進他的發展或轉化來贏得勝利。順勢者昌，逆市者亡，在交易的過程中，要順勢交易，投資順勢之時，錢就會源源不斷的流入你的口袋。逆市之時，無論投資者多麼聰明，多麼努力，結果也是輸多贏少。智者千慮必有一失，愚者千慮必有一得。雖然市場是變化的但順勢而為的規則卻是不變的。隻是時間段的運用不同而已，用不變的規則去適應變化的市場，需要我們逐步認識，熟悉和應用。在順勢交易的影響下，以清晰的頭腦配合一定的資本。加上學會風險管理。嚴守紀律。勇於止損，能頂的住獲利回吐的誘惑。基本可以成功但還不能成為投資大戶。

世界上有很多人知道怎樣做才能在投資市場取得成功，就是做不到，不能做到知行和一說明他不是想真正的成功，妨礙我們成功的原因包括投資者沒有深入的去了解一個商品的各種因素。就盲目的去進行操作。或者是大家太喜歡炒短線，隻是頻頻的賺點小錢，還美其名曰“遊擊戰法”實際上做短線是不能取得太大的投資收益的，有時連續十次贏利。

心裏確實很得意。但是不小心，一次虧損就會把十次賺來的辛苦錢，還給市場。頻繁的交易根本就沒有經過仔細的思考，錯誤的概率大大提高。每次交易是有交易成本的。最後“遊擊戰”變成了“消耗戰”。“遊擊戰”隻適合非常有天性的而且經過專門訓練的少數人可以使用，因為他們的準確率在80%以上，但生來有天性的投資者又是百裏挑一。對於大多數投資者最好不要相信這種投資策略。

從資金管理取勝的角度來說。成功的時候盈利的倉位要大，虧損的時候倉位要小。或者用趨勢交易靠幅度來取勝。問題就在倉位的大小上，我們做中長線或者波段交易，可以先試探的的建倉。“同則長，異則短”行情與我們建倉的方向走勢相同我們可以持有的時間長一些。

就可以有機會加碼，也就更符合贏利的時候倉位要大的說法。做短線怎能做到贏利的倉位要大呢？行情與我們操作的方向不一樣時，我們要立刻放棄持倉，把損失降到最小程度。我們贏利的時候應該贏的很多，虧的時候隻虧很少，以最低的風險去賺取最大的利潤，才是期貨投資致富的最佳策略。

另一個妨礙投資者成功的因素就是大多投資者想贏怕輸，在這種心理做怪下，心隨行情波動而動，經常做出愚蠢的舉動。在戰場上隻有不怕死的人才配活著。投資市場是悲與喜交替轉換的過程，得莫喜，失莫憂。在投資市場上越怕虧，越容易虧，人格的缺陷成了投資市場的導火索，虧損是投資生活中不可分割的一部分，也就是交易成本。任何生意都是有成本投入的。

在市場上需要有一些冒險精神，如果沒有當將軍的冒險精神，也就沒有脫離失敗走向成功的勇氣。其實隻要在心理上準備承受10%的損失，就可以心情舒暢，怡然自得的做投資，麵對投資也就沒有那麼恐懼了。反而能找到成功的樂趣。不能真正了解市場風險的人，就不完全知道利用市場的樂趣。

《吳起兵法》中提出治國之道“文武兼重”，強調內修文德，外治武備，要求統軍將領“總文武，兼剛柔”具備理、備、果，戒的五慎條件，在戰爭中掌握氣機、地理、外機、力機四個因素。主張“審敵虛實而趨其危，因行用權”在戰爭中先尋清敵人的虛實，選擇有利的時機進攻，以奪取勝利。

根據戰爭中的情況采取相應的作戰方法。在投資實戰中我們要學會判斷市場。用辨證的思維思考問題，從多空和散戶不同的視覺去分析行情。要分清哪些是交易機會，哪些不是交易機會，能夠識別什麼是低風險高收益的機會。耐心的等待屬於自己的交易機會。投資隻有時機，沒有對錯。做到形勢對自己不利時要忍，遇到低風險高收益的交易機會時要狠！

五、投資保本比增值更重要

投資者來到投資市場3年以後，還沒有成功，那肯定失敗在思想上。如果想從散戶晉級為大戶，思想和性格是決定成敗的的主要原因，擁有超級大戶性格的人就如獅子和老虎。他們明白什麼是大趨勢，緊隨趨勢而行，懂得利用趨勢去賺錢。要耐得住寂寞懂得休息。大的機會不是天天有，懂得休息的人，才能捕捉到大機會，才是有智慧的人。理念是基礎、技術是標準、執行是關鍵、分析要合理、操作要妥當，明白並做到才能成功！

投資上成功的整個過程是經驗積累和改變人生態度的過程，但隻有改變了自己的性格，保證技術和方法的執行才能改變自己的命運。修心第一，技術其次，心通萬事通。

希望通過我的經驗，幫助投資者認識投資中最重要的部分，打開自己的思維與心靈，激發你的動力、給你挑戰和改變。在投資市場成為一個更優秀而不同於常人的人。

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