基金的资产公式是如何计算的

一、基金持有金额（货币型、非货币型）

1.货币型基金

持有金额=买入确认金额-赎回确认金额+累计收益

比如，小张8月13日(15:00之前)购买了10000元嘉实货币市场基金（070008），8月16日赎回5000元（已清算确认）， 假设8月13日至8月16日之间产生的收益为3.3元，那么8月16日的持有金额=10000-5000+3.3=5003.3元。

 

2.非货币型基金

 a.对于按费率比例收取申购费： 持有份额=【申购金额/（1+申购费率）】/当日基金净值
 b.对于按单笔收取申购费：持有份额=（申购金额-每笔申购费）/当日基金净值

  (15点前申购计算当日净值，15点后计算下一工作日净值）

比如， 小张于2015年8月14日(15:00之前)购买了10000元工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金（000251） [当天净 值：2.5910，费率：0.6%]，在8月17日基金公司确认持有份额3836份，那么8月17日持有金额=3836*2.5910=
9940元

 

二、昨日收益（货币型、非货币型）

1.货币型

昨日收益=(持有份额/10000)×基金单日每万份收益

比如， 小张8月13日(15:00之前)购买了10000元嘉实货币市场基金（070008），8月14日基金公司确认份额10000份[当天万 分收益：1.20元]，那么8月14日的收益=(10000/10000)×1.20=1.20元，8月14日至17日期间显示的收益为1.20元 （注：8月15/16日为周末不更新收益数据）。

 

2.非货币型

昨日收益=昨日持有金额-前日持有金额+昨日赎回确认金额-昨日买入确认金额

持有金额=持有份额*当日净值

小张8月12日账户持有工银瑞信金融地产行业混合基金（000251）[当日净值：2.5370]及景顺长城能源基建混合基金（260112）【当 日净值为2.0670】各1000.00份，在当日（15:00之前）小张又购买了10000元富国低碳环保混合基金（100056）[当天净 值：2.6950，申购费率：0.6%]，同时赎回景顺长城能源基建混合基金（260112）[当日净值：2.0670]1000份，8月13日均清算确 认成功，工银瑞信金融地产行业混合基金（000251）8月13日的净值为2.5730，富国低碳环保混合基金（100056）8月13日的净值为 2.6970，

8月12日账户持有金额为1000*2.5370+1000*2.0670=4604元

8月13日账户持有金额为1000*2.5730+（10000（1+0.6%）/2.695）*2.697=2573+10067.47=12640.47元

8月14日显示的昨日收益12640.47-4604+1000*2.0670-10000=103.47元

 

三、累计收益

累计收益=每日收益的总和