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基金轉換
什麼是基金轉換？
基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。投資者可在任一同時代理擬轉出基金及轉入目標基金銷售的銷售機構處辦理基金轉換。轉換的兩隻基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。
基金轉換的條件是什麼？
轉換申請中的兩隻基金要符合如下條件：
(1) 在同一家銷售機構銷售的，且為同一注冊登記人的兩隻博是開放式基金；
(2) 前端收費模式的開放式基金隻能轉換到前端收費模式的其它基金，申購費為零的基金默認為前端收費模式，
(3) 後端收費模式的基金可以轉換到前端或後端收費模式的其它基金。
如何收取轉換費用？
基金轉換費用由申購費補差和贖回費補差兩部分構成，具體收取情況視每次轉換時的兩隻基金的申購費率和贖回費率的差異情況而定。基金轉換費用由基金持有人承擔。
(1)贖回費補差：
基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用贖回費率，計算轉換申請日的轉出基金贖回費；基於轉入基金的零持有時間的適用贖回費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金的贖回費。若轉出基金的贖回費高於轉入基金的贖回費，則收取贖回費差；若轉出基金的贖回費不高於轉入基金的贖回費，則不收取贖回費差。
(2)申購費補差：
對於兩隻前收費基金之間的轉換，按照轉出金額分別計算轉換申請日的轉出基金和轉入基金的申購費，由申購費低的基金轉到申購費高的基金時，收取申購費差價；由申購費高的基金轉到申購費率低的基金時，不收取差價。
對於兩隻後收費基金之間的轉換，基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用後申購費率，計算轉換申請日的轉出基金後收申購費；基於轉入基金的零持有時間的適用後申購費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金後收申購費。由後收申購費高的轉到後收申購費低的基金時，收取後收申購費差價；由後收申購費低的轉到後收申購費高的基金時，不收取差價。
對於後端收費基金往前端收費基金的轉換，基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用後申購費率，計算轉出基金的後收申購費；基於轉出金額計算轉換申請日轉入基金的前收申購費。除收取基金的後收申購費外，當後收申購費低於前收申購費時，收取申購費差價，否則不另外收取差價。
何時確認轉換是否成功？
對於T日申請基金轉換的投資者，轉換申請於T+2日(工作日)確認。
最後更新：2017-01-14 13:51:31