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王者榮耀
支付寶被罰巨額金額：765萬！
近日，支付寶因違反《支付服務管理辦法》，被人民銀行處以765萬元罰款的行政處罰。這是支付寶被處以的最大一筆罰款。
根據人民銀行的公告，支付寶被處罰的原因主要有以下幾點：
- 未按規定建立健全客戶身份識別和交易監測製度，未能有效識別和報告可疑交易。
- 未按規定履行客戶身份識別義務，對部分客戶未進行充分的身份識別。
- 未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，部分客戶身份資料和交易記錄保存不完整。
- 未按規定報送可疑交易報告，部分可疑交易未按規定報送人民銀行。
對於此次處罰，支付寶表示將認真整改，嚴格落實人民銀行的監管要求，加強內部管理，提高合規水平。支付寶還表示，將繼續與人民銀行和其他監管部門緊密合作，共同維護支付市場的健康有序發展。
值得注意的是，這並不是支付寶第一次被處罰。此前，支付寶還曾因違反《反洗錢法》、《支付服務管理辦法》等相關規定，多次被人民銀行和其他監管部門處以罰款。其中，2022年3月，支付寶因違反《反洗錢法》，被人民銀行處以1050萬元罰款。
支付寶作為國內領先的第三方支付平台，擁有龐大的用戶群和交易量。加強對支付寶的監管，有利於維護支付市場的健康有序發展，保護消費者合法權益。同時，也督促支付寶等支付機構完善內部管理，提高合規水平。
最後更新：2025-02-12 18:44:56