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人物
前高盛高管：美國正瀕臨另一場金融危機
摘要
由於特朗普總統力推將公共資產賣給金融公司，並且廢棄財務規定。
由於特朗普總統力推將公共資產賣給金融公司，並且廢棄財務規定。前高盛銀行高管諾米-普林斯表示，美國正瀕臨另一場危機。普林斯現在是一名記者，她曾著有《All the Presidents Bankers》一書。她認為立法者拒絕針對分解大銀行進行立法使得全球經濟麵臨危險。普林斯最近還與國際商業時報記者戴維-西洛塔討論了她的擔憂。
以下是他們討論的內容：
西洛塔：當你在高盛工作時，你曾為蓋瑞-科恩工作過。而科恩現在是特朗普總統的首席經濟顧問。眾所周知他大力支持特朗普總統的公共資產私有化計劃，而高盛也在這個時候表示想要買入這些資產，這些使得科恩頻頻登上新聞頭條。那麼，從“特朗普總統任命科恩擔任白宮中這麼有權勢的職位”中我們可以獲取什麼信息？
普林斯：首先，任命蓋瑞-科恩為首席顧問，或者任命同樣出自高盛的斯蒂夫-努欽為財政部長，是因為他們在華爾街任職以來就懷揣這樣一個信條——以犧牲民眾的利益為代價來接管、證券化以及非透明的方式采取行動都是公平合理的，犧牲經濟穩定和民眾財務穩健來賺錢也沒什麼問題。他們在權衡政策時考慮的不是“什麼是好的”這個問題，也不是“什麼對民眾更好”問題，而是“什麼對他們的支持者最有利”。而他們的支持者恰恰是他們之前任職的銀行。
因此，當特朗普總統在競選中表示他與和希拉裏有關的華爾街金融機構不同，他就試圖與這些事情保持一定的距離。但是當他任命那些和金融機構密切相關且政策觀點與華爾街大型金融機構的欲望保持一致的人們時，人們都說特朗普說謊了。
西洛塔：蓋瑞-科恩最近被指就私有化動機發表講話時表示——你們私有化對象的規模越大，我們就會給你們更多的錢。你怎麼理解這句話？
普林斯：這是完全放開。他們實際上在拿，或者說沒收公共資產入私營部門，之後私營部門不用對它們的經營方式、因私有化而被解雇以及處於劣勢的人負責。私有化是指有充足的資金，可以以較低的價格接管公共商品或者公共事業。原因是從華爾街角度看，他們想要付更少的錢來獲得私有化措施帶來的永久益處。
西洛塔：特朗普總統和國會的共和黨人士力促廢除2008年金融危機後發布的金融管製法案。你認為金融管製法案的作用是什麼？這一立法讓情況變好還是變糟？
普林斯：金融管製法案沒有做的僅僅是分解大型銀行。實際上，在金融管製法案推出後，那些承認對危機爆發負有責任的大型銀行們都支付了數十億美元的罰金，它們在金融資產占比上變得越來越大。就像美國銀行，它就獲得了接管投資銀行美林的實力，而摩根大通則有能力接管老投行貝爾斯登。因此，盡管金融管製法案抑製了它們的部分活動，但是這些銀行都獲得了政府津貼。現在，它們的結構，它們吸收存款、發放貸款以及把握聯儲窗口機會的能力和危機前的相比有了天壤之別，但卻處在了更不穩定的位置上。原因是過去長達十年裏零息為這些銀行部門提供了廉價貨幣，從而允許其還能維持償付能力，而一旦這些銀行喪失了償付能力，整個銀行係統將發生重大問題。
因此政府支持這些銀行長達十年，而這些銀行在這十年裏規模變得更大了。可以說金融管製法案僅抑製了它們一小部分的活動。因此它們曾經引發的問題還會被再次引發。
西洛塔：你對目前的經濟趨勢有何擔憂？
普林斯：有一個問題已經形成。事實是2007、2008年危機的導火索——次級貸款現在被公司債務取代。從華爾街角度看，它們所做的就是發現了金融係統中最容易被攻擊的目標。這個目標過去是次級貸款。後來它們修複、切割、將它們嵌入新證券中，並售往世界各地，從而獲利。過去十年它們一直利用廉價貨幣將貸款發放給美國企業和全球的企業。因此，目前全世界公司債的總額要遠高於危機前抵押貸款的總額，遠高於危機前次級抵押貸款的總額，而它們正開始像次級貸款那樣違約。
西洛塔：我們是否瀕臨另一場金融危機？
普林斯：是的，這個問題很緊迫。上一場危機前發生的跡象——先是債務以貸款或債券的形式普遍攀升，之後增長速度放緩。這是因為銀行們試圖切斷自己與這些貸款的聯係，它們知道如果它們不夠快，那麼一場危機將隨之發生。我已經看到了這些跡象發生在公司市場。
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(責任編輯：DF307)
最後更新：2017-06-18 01:14:39