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保監會摸底信用保險新型欺詐現象

中國證券網獲悉，近日保監會向各財產保險公司下發內部通知，要求於2017年9月15日前報送信用保險虛假貿易典型案例及相關數據，以摸底近期出現的新型欺詐現象。

保監會在通知中表示：近期，部分保險公司反映貿易信用保險業務中出現一些新型的虛假貿易欺詐現象，給保險行業造成不必要的損失，對信用保險發展帶來不利影響。

在此背景下，為進一步研究虛假貿易欺詐行為，幫助行業提高風險識別能力，保監會要求各財產保險公司梳理現有貿易信用保險理賠案件，報送可供行業借鑒或具有參考價值的虛假貿易典型案例。

具體的報送要求包括：一是時間範圍，報案時間在2014年1月1日至2017年7月31日；二是險種範圍，典型案例涉及的信用保險包括短期出口信用保險和國內貿易信用保險。

三是報告格式。其中包括：案例簡介。包括但不限於虛假貿易的詐騙模式、具體作案手法、涉案金額、是否采取司法措施、司法判決結果、判決依據等內容。部分保險公司若有多起虛假貿易案例，可提供不同詐騙模式的典型案例，案例數量不限。

此外，案例分析。包括但不限於此案對保險公司或行業造成的影響、此案存在的主要風險點、保險公司在承保或理賠中存在的不足、此案勝訴或敗訴的關鍵點、有關啟示等。

還有，相關建議。包括但不限於對保險公司提升風控管控的建議、對保險監管的建議、對相關部門的政策建議等。

具體在數據報送方麵，各財產保險公司應按照和上述通知一並下發的《信用保險虛假貿易理賠案件數據統計表》的要求填報數據。各財產保險公司所報數據，需經核實確屬虛假貿易詐騙的理賠案件數據。

最後更新：2017-09-05 14:17:32