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比特币的狂热与信仰（上）：火了的场外交易

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近期，有媒体曝出监管部门已决定关闭中国境内虚拟货币交易平台，并已下发至各地方监管部门。消息一出，各主要虚拟货币价格一路暴跌。

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9月14日，国内三大虚拟货币交易平台之一的比特币中国，宣布将于9月30日起停止数字资产交易平台所有交易业务，受此消息影响，比特币、莱特币和以太坊全线大跌，比特币一度跌破20000元关口。

9月15日下午，虚拟货币交易平台OKEX发布公告称，为了稳定合约交易市场(合约交易是承诺在将来某一特定时间和地点交割一定数量标的标准化合约，比特币合约交易通常是以比特币价格指数为标的的标准化合约)，BTC、LTC合约指数从9月30日后将暂停采用OKCoin币行、Huobi、BTC China三家境内虚拟货币交易平台的价格数据。 9月30日后将新增bitfinex、Kraken两家境外交易平台的价格数据，从而形成以Bitstamp、Coinbase、bitfinex、Kraken四家平台价格数据标本的新合约价格指数，这也似乎更加佐证了监管部门关闭境内虚拟货币交易平台的消息。

截至发稿，其他两大国内虚拟货币交易平台OKCoin与火币网皆表示尚未接到监管部门的通知。目前，上述两家虚拟货币交易平台仍可以正常注册及交易。

有业内人士表示，目前多家虚拟货币交易平台均已开始筹备向海外转移，甚至有人已经有开始投资海外交易所。而对于持有虚拟货币的投资者而言，都纷纷转向了场外交易市场。

笔者注意到，目前比特币场外交易的主要模式分为线上挂单和线下交易两种。

线上挂单

大量比特币等虚拟货币持有者迅速转战交易所之外的OTC平台，具有拍币、付款、收货、评价全流程，跟淘宝购物的模式类似。

在这些OTC平台中最有名的莫过于全球比特币场外交易最大平台LocalBitcoins.com。这家芬兰公司创立于2012年，官方称初衷是为第三世界国家的货币转移和财产保值提供稳定媒介。现在已为245个国家、超过1.4万个城市的用户提供比特币OTC服务，其中也包括人民币用户。

LocalBitcoins本身不参与交易，也不经手任何法定货币，只是为全球用户提供信息平台，玩家可以选择线上或线下交易。对于线上交易的用户，公司提供第三方托管服务，并从中收取1%的托管服务费，托管费用以比特币的形式从成功完成的交易中自动扣除，大部分员工的工资也是比特币。点击交易请求后，可以在LocalBitcoins消息系统中与交易者讨论，此外，该网站中国用户需要使用VPN翻墙并注册才能通过真人验证。

相对于LocalBitcoins注册交易流程的繁琐，一家所谓香港首家比特币场外交易平台——CoinCola可盈可乐引起了笔者的注意，该网站主打双向交易，无论是购买还是卖出比特币都可以将自身价格需求等挂出在网站交易页面，付款方式甚至可以通过支付宝及微信支付完成，同时在交易列表中，平台还将挂单者交易次数、好评度以及信任度作为参考标准列出。

在CoinCola的交易过程中，整体流程与淘宝等电商购物流程相似，用户只需点击购买拍下挂出的具体出售\购买单，即可付款收货评价。交易请求发出后，所购买的比特币将会从卖家钱包中扣除并锁定在CoinCola的托管账户中，直至卖家确认收到付款，同时发布交易信息的用户每笔完成的交易需向平台缴纳0.7%的手续费用。

线下交易

随着媒体不断爆出监管方面消息，以比特币为首的虚拟货币场外交易为目的的微信群、QQ群异常火热，笔者在QQ群搜索中输入“比特币OTC”就出现了数十个相关群名称的群组，其中不乏多个2000人大群，多个都需付费才可进群。笔者选择了人数最多的一个比特币OTC群申请进入，进群仅一小时，总人数就已经由1330人增长到1613人。同时群公告显示，进行场外交易可联系群主，也可找群主进行担保。

笔者在群内发布出售比特币的信息后，很快有人私聊笔者，对接人表示只接受线下见面交易，同时多次强调只接受现金交易，对于笔者询问的购买承受力，此对接人表示多少都可以接盘。据其透露，线下交易中，购买比特币价格按国内比特币实时价格减去500元，卖出比特币价格按照当前国外比特币价格定价。

比特币在国内外各家交易所的价格都不相同，这就诞生了一门新的生意——“搬砖”。所谓比特币搬砖，就是把比特币在不同交易所之间腾挪，赚取差价套利。

搬砖是指利用不同交易平台的价格差距来从中赚取利益，因为这些平台进行的是撮合性交易，每个平台行成的价格存在差异，但经济规律下，差价慢慢都会被搬平。一般来说，目前“搬砖”多是在价位较低的国内平台购买比特币，然后到国外价位较高的平台卖出，从中赚取差价，然后提取现金到国外银行账户。

搬砖过程看似简单，但其中也是具有一定门槛的，比如比如语言障碍、海外账户开设、人民币回流等。同时一些国外比特币交易平台的KYC步骤较为严格，也会对搬砖业务造成一定的限制。

有媒体报道，圈子里就有一部分人，专门在召集国内玩家进行搬砖，包括会在社群里不定时发布价位信息、利好消息，以及提供翻墙教程、翻译服务，国外账户设置与提现教程等。除此之外，当然也有交易平台推荐。

以某海外炒币社群为例，该社群会给投资者推荐亚洲某国的交易平台，因为“该地区监管松懈，没啥审核，办卡（开设账户）容易。”目前该社群正在免费提供上述信息服务，以求聚集更多参与人士。该组织者表示，等参与者人流达到一定程度，就会开启与海外交易平台合作的计划。这样一来，未来则能以手上的客流资源，与交易平台合作分成。这些社群，每天不定时发布利好，同时强制入群者分享海报以进行传播，否则会被请出群。

9月15日下午，有一份名为“北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求”的文件开始在币圈流传，文件中指出，各交易场所应于9月20日18点确定银行账户用于存放客户资金，并报中国人民银行营业部备案，同时，北京地区个交易平台需明确详细的无风险清退方案，以妥善处理好投资者的资金及各种虚拟货币的安全，并要求各个交易平台应立即停止新用户注册，并与9月15日24点前发布公告。

最后更新：2017-10-08 03:55:35

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