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比特币：披了高科技马夹的乌托邦

比特币其实是 21 世纪的 “乌托邦”，而且是第一个插上了高科技翅膀的 “乌托邦”。

我们先走进 “乌托邦” 的江湖。

1420 年波西米亚（今捷克）发生了胡斯党人叛乱。一群激进者，也就是亚当主义者，对教会乃至整个社会体系提出了质疑。

他们认为与上帝接近最好方式是在与亚当（原罪前的第一个人）一样条件下生活。他们在一个岛上定居下来，赤裸裸地共同生活着，所有财产充公，废除了金钱、工作、贵族、政府、军队。禁止种地，取而代之是用野菜、野果果腹。吃素，修行对上帝的直接常拜，不要教堂和教士……

后来，胡斯党庄园主和军队把他们包围起来屠杀了，一个也不放过。

这种“乌托邦式”的梦想在人类历史上出现过很多次：

* 柏拉图的理想国

* 公元前 494 年建筑师希波达摩斯(Hippodamus) 对弥勒城的重建

* 18 世纪傅立叶构想的“法伦斯泰尔”城居

* 1968 年，孟加拉哲学家斯里·奥罗宾多·高斯和法国女哲学家米拉·阿尔法萨（主母）在印度曙光城创建的理想村……

这些梦想都有 3 个共同点：

1. 反政府主义

2. 迅速幻灭

3. 初心很美好，结局很悲摧

创设“比特币”的初心就是对政府设计的“主权货币”说不。有道理吗？当然有。现实世界从来不是完美的。自从尼克松1971 年宣布美元与黄金脱钩以来，人类进入信用货币时代，信用货币的无序膨胀导致了一系列痛苦：通货膨胀税、金融危机、汇率的剧烈波动……

针对信用货币的这些痛点，比特币就衔命而生了。

比特币是如何克服“信用货币”的毛病的呢？

* 限定总的发行量 2100 万枚：比特币拥有与黄金投资品类似的属性——总量固定且稀缺，所以比特币又被誉为电子黄金。

* 去中心化：比特币不需要“央行”，它依据特定算法，通过大量的计算产生，用众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易，并使用密码学的设计来确保安全性。

打着“去中心化”旗帜，比特币问世后迅速走红。从 2010 年的 0.003 美元一个狂涨到 3400 美元，七年之间翻了约 100 万倍 。当初 1 万元人民币买入比特币，今天将拥有 100 亿元！

比特币的拥泵主要是哪些人呢？千禧一代（出生于 1981 – 2000 年）年轻人，这些人喜欢比特币或者是“无政府主义”心态、或者是为了“酷”或者是为了投机，这些人以飞快的速度投资比特币，并不足为奇。

比特币都这么红了，怎么可能是 “乌托邦”？且听我道来。

一种货币的价值无非取决于 3 个因素：

1.实际使用价值，例如黄金可以做首饰。比特币的实际使用价值为 0；

2.交换媒介价值：信用货币（钞票）也没有实际使用价值，但可以用来购买商品，充当交换媒介，而民众之所以相信这一点是因为它背后是主权信用。不幸的是，货币发行已经成为当代社会国家主权的关键环节，甚至比军队还重要。因此，政府不会容忍比特币这样的反政府主义色彩的“货币”具有交换媒介价值。即使一些商店接受比特币，但这样的应用扩展到一定程度，政府必定歼灭之。政府目前没有采取行动，只是因为比特币用者寥寥，自娱自乐罢了。比特币目前的总价值 400 亿美元，与主权货币相比不值一提。所以，暂时没有打击的必要。

只有满足了 1、2 中的至少一个条件，继续谈第 3 点才有意义。

3.相对于商品的稀缺性：给定商品的数量，货币发行越多，则单位货币的价值越低。这一点似乎是比特币的优越性？错！

没错，比特币本身只有 2100 万枚。但，别忘了，比特币只是基于区块链技术的一种货币，其他基于区块链的虚拟货币，本质是就是比特币的复制品和竞争者。从这种意义上讲，“泛比特币”的供给是无限的，且供给成本极低。

目前一共有超过 800 种数字加密货币，市值超过 10 亿美元的数字加密货币有 9 种，市值不足 100 万美元的超过 400 种。被誉为“比特币 2.0 版”的以太币目前市值已经接近比特币的一半。所以，比特币稀缺本身是个伪命题。

有人会说，其他货币竞争不过比特币啊？风物长宜放眼量。最近比特币的分裂即凸显了比特币的“先天性” bug。

比特币设计的时候，设定每个区块 1 M 大小，记录了 10 分钟里全球发生的交易。问题是，随着交易量的增加，确认一笔交易时间不断延长：交通堵塞！德勤咨询虚拟货币主管Eric Piscini最近试着在不支付交易费的情况下推动一笔小额的比特币交易，交易过程居然花了整整两天。速度意味着成本，6 月初买入或卖出比特币的平均单笔交易成本达到 5 美元，创其诞生八年以来的最高水平。两年前比特币的平均交易成本不到 5 美分。

有痛点，就有创新。于是，比特币现金（Bitcoin Cash, BCC）横空出世了。

挖矿巨头比特币大陆旗下的矿池ViaBTC将比特币硬分叉，基于比特币的原链推出“比特币现金”，将区块大小提升至 8 M。 2017 年 8 月 1 日 20: 20 分，比特币现金开始挖矿，每个比特币投资者的账户上将出现与比特币数量等量的比特币现金（BCC）。这不是赤裸裸地挖比特币的墙角吗？这样的分裂不会是最后一次。

类似的竞争者还有莱特币：它与比特币在技术上具有相同的实现原理，区别在于莱特币网络每 2.5 分钟（而不是 10 分钟）就可以处理一个块，预期产出 8400 万个莱特币，是比特币网络发行货币量的四倍之多。

所以，比特币的明天取决于两个因素：1）其他区块链货币的竞争；2）央行的态度。

各国央行的态度一句话概括就是：看好区块链，讨厌比特币。所以比特币粉丝们千万别“会错了情”。区块链作为底层技术，其优越性得到认可，但比特币不可能被央行喜欢。央行的算盘是：开发出自己的基于区块链技术的虚拟货币。

（美联储主席耶伦的听证会上，有人在耶伦背后偷偷打出“购买比特币”的标语）

中国央行行长周小川的话很有代表性：

央行认为科技的发展可能对未来支付业务造成巨大改变，央行高度鼓励金融科技发展。数字货币、区块链等技术会产生不容易预测到的影响。在发展过程中出现的问题，需要进行规范……比特币是一种能交易的资产，不太像支付货币。比如邮票之类的，主要是收藏品……从央行的角度来看，未来的数字货币要尽最大努力保护私人隐私，在保护隐私和打击违法犯罪行为之间找到平衡点。

* 澳大利亚储备银行透露其已成立了一个专注于区块链技术的内部工作组。

* 美国证券交易委员会(SEC)拒绝了某比特币基金的挂牌申请，该基金允许小型交易者在美国股市上投资比特币。

* 俄罗斯：比特币兑换卢布者，可能判处四年有期徒刑。

* 厄瓜多尔：2014 年厄瓜多尔国民大会修改现有货币和金融法律的法案，禁止比特币和其他去中心化数字货币，并将发行由本国央行背书的数字货币，发行数量将视本国国民需求而定。

* 中国：2013 年五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。

最懂央行心思的是以太币。

2013 年以太坊创始人Vitalik Buterin发布了以太坊初版白皮书。2014 年 7 月 24 日起，以太坊进行了为期 42 天的以太币预售。1 个比特币可以换 1337 个以太币。2016 年以太币价格开始暴涨。

以太币最聪明之处在于：淡化自身货币功能。以太坊更多的被描绘成一种二次开发的“平台”，有意弱化“货币”定位。以太坊是一个能够帮助编程开发人员进行生产创造的“值钱的应用程序”，即区块链 2.0，旨在将区块链技术应用于数字货币以外的领域。以太坊智能合约和以太坊虚拟机的商业盈利性都是重大创新。

伍斯特理工学院发布的研究报告写道：

很多人都将比特币视为‘数字黄金’。而以太坊的主要功能是记录和存储交易，这一本质区别令我们坚信，以太坊是未来 5 年内的最佳投资选择。

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刘胜军简介:

坚持讲真话的经济学家，中国金融改革研究院院长，2014 年参加总理经济座谈会，70 后经济学家代表人物之一，着有《下一个十年》，新浪微博“刘胜军改革”拥有 136 万粉丝。

最后更新：2017-10-08 03:19:25

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