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魔獸
罰單密集金額又高 銀監係統的三張千萬罰單都開給了誰？
銀監係統的罰單不僅僅是數量密集，千萬級別的罰單也多起來。
據券商中國記者統計，截至8月18日，今年以來銀監係統共開出1702張罰單，銀監分局開出的罰單最多，高達1167張。在銀監係統做出的行政處罰決定上，今年以來有32張罰單罰沒金額高達百萬元，共計1.19億元；有3張罰單罰沒金額高達千萬元，共計3924萬元。
在3張罰沒金額高達千萬元的罰單中，有2張是銀監會在4月份開出的，有1張是上海銀監局在8月份開出的。其中，上海銀監局對花旗銀行(中國)開出的1067萬元罰單，是今年以來地方銀監局開出罰沒金額最高的罰單。
從單個月份來看，6月份是今年銀監係統開罰單的高峰期，罰單高達374張。5月份到7月份，銀監係統單月罰單數量都達到230張以上，合計達842張，其中銀監局開出284張，銀監分局開出558張。
銀監會曾於4月12日發布了《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》，提出要切實加大監管處罰力度和切實提升監管處罰透明度，明確在規定時間內向社會公眾公布重大監管處罰信息。
3張罰單罰沒近4千萬元
據券商中國記者統計，今年以來，銀監係統開出的罰單共有1693張，其中罰沒金額高達百萬元的罰單有32張，罰沒金額共計1.19億元。其中，有3張罰單罰沒金額高達千萬元，分別是銀監會在4月份開的2張罰單和上海銀監局在8月份開出的1張罰單。
銀監會今年僅開出25張罰單，都集中在4月份，占罰單總數的1.47%。在上述25張罰單中，有2張罰單的單張罰沒金額高達千萬元，一是對平安銀行罰款1670萬元，二是對華夏銀行罰款1190萬元。
具體來看，平安銀行因為違反內控管理嚴重違反審慎經營規則、非真實轉讓信貸資產等5項事由，被銀監會罰款1670萬元。而華夏銀行則是因為商業承兌匯票的內部控製存在嚴重的風險漏洞、非潔淨轉讓非標資產等24項事由被銀監會罰款1190萬元。
值得注意的是，另一張千萬級的罰單是由地方銀監局開出，上海銀監局8月11日在其官網公布對花旗銀行(中國)罰沒1064萬元，這也是今年以來地方銀監局開出罰沒金額最高的罰單。
年內32張罰單達百萬元
整體看來，銀監係統單張罰單金額高達百萬元的有32張，涉及28家機構和3位個人。而罰沒金額在1000萬元以上的有3張，在500萬元以上的有7張。其中，最高的罰沒金額為1670元，最低的為100萬元。
28家機構分別是23家銀行，2家農村信用合作聯社，1家資管公司，1家金融租賃公司，1家財務公司。其中，華夏銀行收到的百萬級罰單最多，為3張，罰沒金額共計1390萬元；其次是平安銀行和工商銀行各收到2張罰單，平安銀行被罰沒1790 萬元，工商銀行被罰沒587.9萬元。
另外，有兩張罰單的被處罰對象是機構與個人，均為北京銀監局開出的罰單，分別是民生銀行及員工和興業銀行及員工。其中，民生銀行北京分行遭北京銀監局處罰850萬元，該行王磊被處罰40萬元，薑鈺國被處罰30萬元，合計920萬元，為北京銀監局今年來開出最高的罰單。
銀監局年內首次開出千萬罰單
近日，花旗銀行(中國)被上海銀監局開出千萬罰單，成為今年以來地方銀監局開出罰沒金額最高的罰單。
上海銀監局官網顯示，對花旗銀行(中國)處以責令改正，罰沒合計人民幣10640134.43元。花旗銀行(中國)收到這張高達1064萬元罰單原因有兩點，一是該行2015年1月至10月，經該行審批同意，轄下部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定；二是該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截止2015年末逾期未改正。
據券商中國記者發現，今年以來的巨額罰單中因房地產貸款受罰的還有華夏銀行，該行在今年4月10日被銀監會開出了1190萬的巨額罰單。銀監會罰單顯示，在華夏銀行24條違法事由中，包括重慶九龍坡支行房地產貸款資金管控不到位，貸款資金用於虛增存款。
此外，據券商中國記者不完全統計，今年因為房地產被銀監係統處罰還有30張罰單，主要是銀監分局開的罰單，罰沒金額集中在20-50萬之間。
(原標題：罰單密集，金額又高，銀監係統的三張千萬罰單都開給了誰？)
最後更新：2017-08-20 00:17:16