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新東方
數米基金網電子交易服務協議 - 服務大廳 - 支付寶
甲方（委托方）：投資人乙方（受托方）：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
甲、乙雙方依據法律法規的規定，本著公平、自願、互利和誠實信用的原則，就甲方委托乙方提供電子交易服務達成如下協議：
第一條釋義
1、電子交易：是指乙方按照本協議的規定，為投資人（甲方）提供的，投資人通過乙方旗下數米基金官網網上交易係統、客戶交易終端係統，或乙方指定並授權的網上交易係統、客戶交易終端係統從事賬戶管理和基金交易的行為。
2、投資人（甲方）：指依照基金公司發行基金的基金合同和基金招募說明書的規定，通過乙方提供的電子交易係統進行電子交易的投資者。
3、支付機構：指經乙方指定授權、並與乙方有合作協議的支付機構。支付機構可以是第三方支付公司，也可以是發卡銀行本身。投資者從事電子交易時，資金往來均應通過支付機構劃付。
4、發卡銀行：指經支付機構指定授權、並與支付機構有合作關係的銀行。發卡銀行允許其借記卡持有人，通過支付機構辦理基金電子交易相關資金結算業務。
5、基金賬戶：指基金注冊登記人為投資人開立的記錄其持有開放式基金的基金份額、份額變動情況及基本資料的賬戶。
6、交易賬戶：是指甲方開立的記錄其通過乙方買賣開放式基金的基金份額及份額變動情況的賬戶。
7、認購：是指開放式基金募集發售期內，甲方申請購買基金份額的行為。
8、申購：是指開放式基金基金合同生效後，甲方申請購買基金份額的行為。
9、定期定額投資業務：是指投資人通過螞蟻基金的基金電子交易平台提交申請，約定扣款日期、扣款金額、投資基金的名稱等，由螞蟻基金於約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款，並提交基金申購申請的一種長期投資方式。本協議下的開放式基金定投業務，包括基金定投合約的設定、修改、終止等業務。
10、贖回：是指開放式基金基金合同生效之後的存續期內，持有基金份額的投資人要求基金管理公司購回基金份額的行為。
11、轉換：是指基金存續期間，甲方向基金管理公司提出申請將其原持有基金（下稱“轉出基金”）的基金份額轉換為該基金管理公司的其他基金（下稱“轉入基金”）的基金份額的行為。
12、基金轉托管：是指甲方將其持有的基金份額從一個銷售機構的交易賬戶轉入另一個銷售機構的交易賬戶的行為。
13、基金份額資產淨值：是指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數後的價值。
14、T日：是指乙方確認的甲方提交有效申請的工作日。
15、T+n日：是指T日後第n個工作日（不包含T日）。
16、工作日：是指上海證券交易所或深圳證券交易所的正常交易日。
17、開放日：是指為投資人辦理基金業務的工作日。
18、業務規則：是指各基金管理人或乙方製定的開放式基金交易業務規則及其修改或補充。
19、資金延遲到帳：是指由於乙方原因或其他非甲方原因（本協議約定的“不可抗力”除外）導致，未能按照法定要求時限及時將資金劃轉至甲方的賬戶的情形，包括但不限於贖回款延遲到賬、基金分紅延遲到賬、認購、申購撤單、失敗資金延時到賬等。
第二條服務內容
本協議所述電子交易服務的內容包括開通網上交易（開立基金賬戶、開立基金交易賬戶）、認購、申購、定投、贖回、撤單、基金轉換、分紅方式設置和變更、交易密碼設置和修改、賬戶注冊資料查詢及變更等業務。
第三條甲方承諾
1、甲方自願申請使用乙方電子交易係統，在申請使用乙方電子交易係統時，已經認真閱讀並充分了解《投資者權益須知》的內容和電子交易可能遭受的風險，並自願承擔該種風險及其可能導致的損失，並且表明對上述損失不向乙方追索。
2、甲方在簽訂本協議之前，已經詳細閱讀了本協議中包括乙方免責條款在內的所有條款，並已準確理解其含義。
3、甲方確認已詳細閱讀並理解、接受並承諾遵守基金管理公司所管理的開放式基金的基金合同、基金招募說明書，以及乙方業務規則的所有內容及規定。甲方自願通過乙方的電子交易係統辦理基金業務，並承諾上述業務視同甲方親臨乙方櫃台辦理。
4、甲方保證用於投資乙方所銷售基金的資金來源合法，否則由此引起的一切責任由甲方承擔。
5、甲方開立乙方基金交易賬戶時必須提供真實姓名、有效的證件類型及證件號碼，並接受乙方或乙方指定的合作支付機構驗證身份。甲方保證所輸入的信息真實、準確和有效並對此承擔責任，如有變化，甲方應當按乙方導引及相關業務指南及時辦理變更手續。因甲方未能及時變更有關資料所可能導致的損失由甲方承擔。
6、甲方承諾獨立使用本合同規定的電子交易服務，不與他人共享；甲方不利用該係統從事基金代理買賣業務並從中收取任何費用。
7、甲方確保其用於電子交易的設備的安全性和可靠性。對於因甲方的設備故障、通訊故障等原因造成的經濟損失，乙方不承擔任何責任。
8、甲方應自行承擔其賬戶信息和密碼的保密義務。甲方應采取合理措施保護其賬戶信息和密碼，不應將密碼記載在任何他人可以看到的載體上，不應將賬戶信息和密碼告知任何第三方（包括甲方的配偶、子女或其他關係親密的人員），並應定期更換甲方的密碼。甲方確認，凡是使用甲方密碼所進行的一切交易申請，均被視為甲方親自辦理的有效交易申請。甲方由於自己疏忽或其他原因而致使密碼失密造成的損失由甲方自己承擔，乙方對此不承擔任何責任。
9、甲方在發現或有理由認為存在未被授權的人正在或可能使用其賬號、密碼時，應立即與乙方聯係，甲方承諾采取相應的保護、防範措施。
10、甲方承諾不以任何方式攻擊乙方網絡或破壞乙方係統，否則承擔由此給乙方或任何第三方造成的損失。
11、甲方對其各項交易申請活動的結果承擔全部責任，承諾償付任何因其違約而使乙方遭受的損失。
12、甲方不得將本協議項下的權利或義務的部分或全部轉讓給任何第三方。
13、甲方承諾乙方保留或所得到的電子交易數據為甲方交易行為唯一有效證據，並承認其等同於書麵簽署之法律文件之效力。
14、甲方對於乙方非故意造成資金延遲到賬行為表示諒解，並同意按照本協議第5條第2款第6項的約定由乙方對資金延遲到賬給甲方造成的損失給予相應經濟補償。
第四條乙方承諾
1、乙方遵守法律法規，並願意受本協議的所有條款的約束。
2、乙方提供的電子交易係統的係統安全、數據備份和故障恢複措施符合監管機關的規定。
3、對甲方委托的電子交易，乙方對相關電子數據進行保留並作為甲方交易行為的證明。乙方對甲方的賬戶資料、委托事項負有保密義務，未經甲方許可，乙方不得透露甲方在乙方登記的任何資料。但乙方按照有關法律、法規的規定或有關司法機關、行政管理機關的要求提供甲方的有關資料不在此限。
4、乙方在本協議生效當日，為甲方開通協議約定的服務。
5、乙方應最大限度地采取了合理措施保護投資人資料和交易活動的安全。盡管如此，本著對客戶負責的態度，乙方在此鄭重提示甲方進行電子交易仍然存在風險，該風險包括但不限於：
（1）互聯網是全球公共網絡，並不受任何一個機構所控製。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的，可能會受到非法幹擾或侵入。
（2）在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。
（3）互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲，或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況，從而使交易出現延遲、中斷或停頓。
（4）互聯網上發布的各種信息（包括但不限於分析、預測性的參考資料）可能出現錯誤並誤導包括甲方在內的投資人。
（5）甲方的電子交易身份可能會被泄露或仿冒。
（6）甲方使用的計算機、手機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因，而對甲方造成的交易時間或交易數據造成影響，給甲方造成損失。
（7）由於甲方的計算機、手機應用操作能力或互聯網知識的缺乏，可能對甲方的交易時間或交易數據造成影響，因此給甲方造成損失。
（8）因甲方自身的疏忽造成賬號或密碼泄露，可能會給甲方造成損失。
（9）由於不可抗力導致的其它風險。
（10）其他可能導致投資者損失的風險或事項。
6、對甲方的電子交易，乙方有權對投資者的電子數據進行保留並作為甲方行為的證明。任何通過密碼驗證後所提交的申請都將視為甲方自身行為，甲方應予以認可。
7、乙方同意並認可：由於乙方原因導致的資金劃付未能及時到賬的，乙方將按照本協議第五條第2款第6項的約定給予甲方經濟補償，以彌補甲方所遭受的損失。
第五條特別提示
1、電子交易協議的簽署提示：甲方通過乙方電子交易係統進行電子交易業務前必須與乙方簽訂本協議，並與支付機構和/或發卡銀行簽訂支付服務和/或資金結算相關協議。如甲方同意簽署本協議，則應在開戶過程中認真閱讀並充分理解本協議後，接受本協議。代表甲方完全接受其法律約束力，效力視同為甲、乙雙方簽字蓋章。
2、資金劃付提示：
（1）甲方自願申請使用乙方電子交易係統，通過乙方的基金電子交易平台開立基金交易賬戶。甲方必須提供真實姓名、有效的證件類型及證件號碼，並接受乙方或乙方指定的合作支付機構驗證身份。
（2）甲方通過乙方電子交易係統開立基金交易賬戶並設置指定扣款銀行賬戶信息，該銀行賬戶默認為甲方辦理電子交易的銀行卡。
（3）甲方成功開立基金交易賬戶並設置扣款銀行賬戶後，通過乙方電子交易係統辦理認購、申購及定期定額投資業務時，需在提交交易申請後，依據電子交易係統導引及相關業務指南辦理資金支付事宜。
（4）甲方同意並授權支付機構根據甲方在乙方電子交易係統中發起的交易指令從指定銀行賬戶支付認購、申購和定投資金。甲方通過指定的銀行賬戶進行資金支付結算，實際完成結算的支付機構以乙方的認定為準。乙方按照甲方的交易指令向支付機構發出扣款指令，並將相關交易金額投資到甲方指定的基金。支付機構根據乙方提供的認購、申購和定投扣款指令及數據，直接從甲方指定的銀行賬戶中扣繳認購、申購和定投資金，並直接結算至乙方指定結算賬戶內。
（5）支付機構僅根據乙方的指令進行扣款。授權扣款賬戶因餘額不足、掛失、凍結、注銷或因銀行原因等造成無法扣款，由此產生的責任由甲方承擔。甲方對扣繳的款項持疑義時，應及時向乙方提出查詢處理。
（6）乙方應按照《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》的時限要求完成資金劃付。發生資金延遲到賬的，甲乙雙方應及時協商完成資金劃付。如因此給甲方造成損失的，雙方確認按照每延遲一日，乙方給予未到賬金額0.02%的經濟補償，直至資金劃付到賬為止。
3、銀行賬戶驗證提示：乙方有權以小額打款方式進行甲方銀行賬戶歸屬權驗證。甲方應當按乙方導引完成銀行賬戶驗證確認。對於驗證不通過的，乙方有權不受理甲方的交易申請或判定甲方的交易失敗。
4、業務確認提示：甲方提交的開戶申請分為交易賬戶開戶和基金賬戶開戶。交易賬戶和基金賬戶開戶於T+1日分別經乙方和各基金注冊登記機構確認後方可確認成功與否。甲方T+2日可以通過電子係統查詢確認結果。甲方的交易申請與開戶為同一天或次日提交的，交易申請是否成功取決於基金賬戶開戶是否成功。當基金賬戶開戶失敗時，交易申請也將失敗。
5、設備提示：甲方應具備電子交易所必需的設備。
6、密碼提示：甲方用於電子交易的密碼分為登錄密碼和交易密碼。在進行電子交易時必須錄入交易密碼。甲方用於資金支付的銀行卡支付密碼與用於乙方電子交易係統的登錄密碼和交易密碼無任何關係，需分別設置。
7、委托提示：甲方電子交易提交的委托，以乙方的係統記錄為準。
8、委托受理時間提示：當日日常業務申請的受理截止時間為15:00，認購業務申請截止時間以基金管理人公告為準。甲方委托申請的時間超出上述截止時間，則乙方視甲方的委托申請為下一個交易日的申請。申請時間以乙方係統自動記載時間為準。
9、乙方可能為確認電子交易申請的真實性與甲方電話聯係。甲方人應預留真實有效的電話號碼，如無法通過電話確認電子交易申請的真實性，乙方有權不受理該筆交易或判定該筆交易失敗。
10、乙方可能對雙方電話通話內容進行錄音，錄音內容將作為日後核查的依據，並且甲方特此同意乙方對電話語音的錄製，認可該電話記錄是雙方交易真實有效的證據，在任何司法程序中不對該電話記錄提出任何形式的質疑。
第六條免責條款
因下列情形導致甲方損失的，乙方不承擔責任：
1、因地震、火災、台風及其他各種不可抗力引起停電、網絡係統故障、電腦故障。
2、因電信部門的通訊線路故障、通訊技術缺陷、電腦黑客或計算機病毒等問題造成委托係統不能正常運轉。
3、法律、政策重大變化，或乙方不可預測、不可控製的因素導致的突發事件導致甲方損失的。
4、因通訊、網絡中斷、堵塞等情況致使無法及時通過約定的委托手段下達申請委托時導致甲方損失的。
5、因甲方設備或通訊故障或設備未能處於正常工作狀態致使乙方未能按時或及時收到甲方申請信息，或者乙方收到的甲方申請信息不完整而導致甲方損失的。
6、因甲方對設備的錯誤操作和對有關信息的錯誤理解導致甲方損失的。
7、因甲方的故意或疏忽導致交易密碼或銀行卡支付密碼泄露或遺失，由此導致甲方損失的。
8、因黑客攻擊、電子病毒等非乙方原因造成甲方交易密碼等重要信息泄露或遺失，由此導致甲方損失的。
9、法律規定和本協議約定的其他乙方免責事項。
10、如因甲方指定辦理基金代銷業務的資金賬戶不正常導致乙方無法履行協議的，乙方不承擔任何責任。
11、因甲方違反乙方定期定額業務交易規則導致的損失，乙方不承擔任何責任。
第七條協議生效及變更
1、在不損害甲方利益的前提下，乙方保留修改或增補本協議內容的權利。本協議的修改時間和修改文本將公告於乙方的網站及營業場所，或以其他乙方認為可行的方式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內未向乙方提出書麵異議，則視同甲方已經對本協議的修改時間及修改文本表示認可。但乙方增加本協議第三條所述服務內容除外。
2、本協議簽署後，若有關法律、法規、規章以及基金合同、基金招募說明書、業務規則等發生變更，本協議將作相應的調整。調整前不適應的內容和條款自行失效，並按照變更後的相關法律文件的規定執行。
3、本協議在甲、乙雙方簽署後立即生效，甲方在申請開戶時，點擊“我已閱讀同意《開戶協議》”按鈕，即視為對本協議的簽署。
4、本協議在下述情況之一發生時終止：
（1）雙方簽訂書麵協議同意終止。
（2）甲方死亡或不再具備相應的民事行為能力。
（3）甲方撤銷本協議項下設立的交易賬戶。
（4）因不可抗力使本協議無法繼續履行。
（5）一方違約，另一方書麵通知對方提出解除本協議。
（6）法律法規、基金合同約定的其它情形。
5、關於基金定投終止的特別約定：
（1）甲方可在乙方基金電子交易平台按照相應的業務規則辦理所有基金定投合約的終止手續，終止基金定投業務。
（2）若發生基金終止、基金公司變更此項業務或其他導致基金定投業務無法正常進行的情況，基金定投業務自動終止。
第八條爭議的解決
甲、乙雙方如有爭議，應盡可能通過協商解決。協商不成的，任何一方均有權向上海仲裁委員會申請仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。在仲裁期間，本協議不涉及爭議的條款仍須履行。
友情提示：
建議甲方充分了解電子交易的風險及本協議免責條款的含義，謹慎考慮以決定是否選擇電子交易申請及簽訂本協議。
最後更新：2016-12-28 07:09:41