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小米 note
渤海銀行因外匯違規被罰近億元
2023年2月10日，中國外匯管理局發布公告，對渤海銀行股份有限公司（簡稱“渤海銀行”）因違反《中華人民共和國外匯管理條例》和《銀行外匯業務管理辦法》對其處以罰款人民幣9,537.93萬元。
經核查，渤海銀行存在以下違規行為：
- 未按規定向外匯局報告大額外匯交易和可疑交易。
- 未按照規定進行外匯賬戶實名製管理，導致賬戶管理不規範。
- 未按規定保存外匯賬戶交易記錄，部分交易記錄缺失或不完整。
- 未按規定履行客戶身份識別和盡職調查義務，導致對客戶外匯交易了解不充分。
上述違規行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第二十九條、第三十條、第三十一條、第三十二條、第四十一條和《銀行外匯業務管理辦法》第五條、第六條、第七條、第八條、第九條、第二十條、第二十一條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條的規定。
外匯管理局責令渤海銀行立即整改，限期完成相關整改措施。同時，對渤海銀行采取下列行政處罰措施：
- 警告。
- 罰款人民幣9,537.93萬元。
外匯管理局強調，外匯違規行為將受到嚴厲處罰。各金融機構要引以為戒，切實加強外匯業務合規管理，堅決維護外匯市場秩序，確保我國金融安全。
近年來，外匯管理局持續加強外匯市場監管，嚴厲打擊外匯違規行為。此前，交通銀行、中國銀行、中國農業銀行等多家銀行都因外匯違規被處以巨額罰款。
外匯違規行為不僅擾亂了外匯市場秩序，還可能給國家金融安全帶來風險。金融機構要切實增強依法合規經營意識，加強內部控製，完善風險管理體係，堅決杜絕外匯違規行為。
最後更新：2025-01-14 04:44:50