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定期寶未付收益什麼時候到賬?

答:

  未付收益何時到賬?每期的未付收益在到期日集中結轉成基金份額(如遇節假日順延)。您在到期開放日全部賣出,未付收益會一並劃入關聯的銀行賬戶,若到期開放日未賣出或部分賣出,剩餘份額及未付收益自動滾入下期。賣出部分及對應的未付收益會一並劃入關聯銀行賬戶,該部分未付收益是否根據賣出份額多少按比例劃入賬戶還是全部保留在賬戶上滾入下期,具體以基金公司的規定的產品規則為準。


  基金收益的計算?T日15:00前買入,T+1個工作日即可享受定期寶收益。T15:00後買入的資金會順延1個工作日確認。雙休日及國家法定假期,基金公司不進行份額確認。

  單日估算未付收益=(定期餘額/10000)×基金單日每萬份收益。 多個基金為加權收益。


  到期日如何計算?到期日即買入基金確認日起計算第N個自然日,N為所購買基金的理財期天數(一般為7~60天).若到期日為節假日,則順延至交易日開放。


  以工銀7天理財債券A為例:

購買日期

基金公司確認日(開始收益)

到期日(可賣出)

當期累計收益未付收益結轉成份額或估算累計收益顯示

周一15:00後~周二15:00前

周三

下周二15:00前

下周三

周二15:00後~周三15:00前 

周四

下周三15:00前

下周四 

周三15:00後~周四15:00前 

周五

下周四15:00前 

下周五

周四15:00後~周五15:00前

下周一

下周五15:00前

下下周一

周五15:00後~下周一15:00前

下周二

下下周一15:00前 

下下周二


最後更新:2017-01-10 22:43:00

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