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巴菲特的成功之道：在能力圈内行动，在舒适圈外学习

从来不买科技股的巴菲特，为什么买苹果股票？

能力的大小和能力的边界，哪一个更重要？

1/6、为什么看上去相反的两种方法都很有道理呢？

我们在看知乎、公众号文章时，常常遇到一种情况，发现了一个很有道理的方法论之后，哇，好像天底下所有的问题都解决了，只恨自己怎么没早点看到。

可过了一阵子，又发现了一个新方法，看起来也很有道理，可是，且慢，为什么跟我几天前看到的方法是相反的呢？

举个例子，我有一类文章，讲如何终生学习、如何建立知识结构的，常常涉及到一个概念：舒适圈（也叫舒适区）。

我也常去雪球的价值投资圈里潜水，这个圈子里的人也会讲一个“圈”，叫“能力圈”。

“舒适圈”和“能力圈”看起来差不多，指你为自己划的一个圈，里面都是最熟悉的领域、知识、方法、习惯、心态……

但是，这个两个理论却是完全相反的。

“舒适圈”理论认为，舒适区里有安全感，但缺乏挑战，只有走出去，你才能进步；

而“能力圈”投资理论却认为，每个人应该专注自己的知识边界，围绕你最熟悉的领域投资，不要觉得自己无所不能。

当你看到一对矛盾的理论时，不要急着骂娘，不要轻易否定任何一方。你应该感到高兴，这是一个绝佳的机会，可以让你从更高的层次，同时理解这两个理论。

2/6、为什么要回到“能力圈”？

我们先来看看“能力圈“的概念是如何形成的。

“能力圈”以是巴菲特为代表的价值投资者坚守的最重要原则之一，巴菲特在他“致股东的信”里，是这么解释的：

“你不需要成为每家公司的专家，甚至不需要很多。你只需要能够评估你能力范围内的公司。……能力圈的大小不是关键，而了解它的边界则至关重要。”

为了解释这个重要的投资理念，巴菲特讲了一个俄罗斯移民老太太的故事，她是内布拉斯加州最大的家具卖场创始人，巴菲特给她投资一个亿。

老太太英语很烂，不懂股票，只知道收现金，甚至巴菲特投资她的公司时，也只能用现金。

（巴菲特与创始人Rose Blumkin）

这位老太太的能力圈是什么呢？巴菲特说：

“如果价格合适，她今天下午会买5000个茶几。她会零零碎碎的买20个不同的地毯，和其他所有类似的东西。

“拥有这么狭窄的能力圈丝毫没有问题。事实上，她对那个领域看似死板的投入让她可以集中精力。只有专注，她才可以克服自己的短板，实现如此非凡成就。”

“能力圈”理论听上去也很有道理，但你先得了解它的来龙去脉。

价值投资者往往要面对很多不同行业的公司，会有专业知识不足的感觉，很多人为了懂明白一家公司，往往会“强行理解”那些行业的专业知识，最后成了“半吊子投资”。

于是，巴菲特理念横空出世，不懂不会让你输，没有意识到“有些知识超出了你的能力边界”才是真正的风险。

“能力圈”理论其实就是四个大字：不懂不投。

从巴菲特开始，投资界才出现了专业化分工，有人专投消费类公司，有人专投科技公司，有人专投周期性行业……

了解了“能力圈”理论的价值取向之后，你就知道，下面应该怎么去分析“舒适圈”了。

3/6、为什么要跳出“舒适圈”？

一般人都是先了解“舒适区”的，所以在看到“能力圈”这个矛盾的理论后，我们应该立刻回头问自己一个问题：

“舒适圈”这个心理学的概念，当初是为了解决什么问题，或总结什么现象的呢？

以“社交恐惧症”几个现代症状为例：

——讨厌做自我介绍。

——玩手机80%的时候是为了避免和陌生人说话。

——能发微信绝不打电话。

——看见认识的人如果距离够远宁可绕道走。

——跟人讲话从来不直视对方的眼睛。

……

简单的说，“舒适圈”里的状态让你心里有安全感——沉默、独自玩手机、发微信……；

相反，“舒适圈”外的状态让你产生心理焦虑——自我介绍、和陌生人说话、打电话……

“舒适圈”的那个圈，就是你内心的安全边界，这个理论本来是解释某些心理状态的，但后来，发展成了“刻意学习”的理论后，作用发生了变化。

如果学习和工作上，总是停留在“舒适圈”内，就是只关注自已最喜欢的东西，只了解自己熟悉的方向的知识，只以自己习惯的方式把自己习惯的工作做到自己习惯的水平，就不可能达到新的目标。

所以“舒适圈”理论，发展了三个区——舒适区、学习区、恐慌区，并认为，人应该跳出“舒适圈”，到学习区去学习（但不要触及恐慌区），把学习区变成“舒适圈”。

知道了这两个理论的来龙去脉，你就能站在一个高度去理解它们，但要转变为行动原则或操作方案，我们还要比较两者在细节上的不同。

4/5、一个是向外拓展价值，一个是向内寻找价值

首先要问，巴菲特的“能力圈”与心理学的“舒适圈”是不是一回事呢？

我认为基本上是的。他们能同时存在，是有不同的出发点，用不同的价值观看待同一件事。

投资注重的是安全边界，因为再小的错误都会降低你的存量资产，所以“能力圈”侧重于如何避免错误；

学习注重的是边际效率，因为再大的错误也不会减少你存量知识，所以“舒适圈”侧重于如何提升能力；

所以在工作上：

思考要走出“舒适圈”，决策要回到“能力圈”；

培训要走出“舒适圈”，执行要回到“能力圈”；

绩效提升要走出“舒适圈”，业务扩张要回到“能力圈”；

简言之，舒适圈是“知”，能力圈是“行”。

那如何做到“知行合一”呢？

5/5、“能力圈”与“舒适圈”的知行合一

还是回到巴菲特的例子。

从上个世纪末到现在，资本市场表现最好的公司都是科技互联网类的公司，从微软到Google到苹果再到BAT，而巴菲特几乎都没有参与。

巴菲特漏掉了近三十年最大的投资机会，但从他的投资理念来看，他只是遵守了他自己的投资原则，在自已不懂互联网的时候，就不愿跟风，不去赚“不属于他”的那份收益。

但巴菲特并没有不学习，呆在“舒适圈”里退化，他在理解了互联网之后，在互联网进入普遍人的生活中之后，他也开始扩大自己的“能力圈”，以自己独特的分析方法，选择大量买入苹果公司股票。

在巴菲特动手之前一年里，苹果公司的股价下降了三成。但对于价值投资者巴菲特而言，这却是一个最好的标的——持续盈利增长、持久的竞争优势，更重要的是，身边的人都用苹果，巴菲特开始理解这个伟大的产品的意义。

从他开始买入苹果股票至今，股价已上涨了70%。

就像他对“能力圈”扩张的解释：

“我们的能力范围可以扩大，但只能缓慢地，随着时间的推移。一旦偏离了这个纪律，就经常会犯错误”。

总结成一句话：在能力圈内行动，在舒适圈外学习

可实际上，我看到大部分人都是相反的——在自己不懂的地方信心十足地下判断、盲目行动，遇到问题后，又退回去，复习自己理解了100遍的知识，最后得意洋洋地说：“太阳底下无新事”。

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最后更新：2017-10-08 09:29:15

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