上海保监局积极落实保监会“1+4”系列文件精神

中国证券网记者从上海保监局获悉，近期上海保监局召开学习传达保监会“1+4”系列文件精神专题会议，切实抓好贯彻落实工作。

上海保监局表示，保监会“1+4”系列文件明确了当前和今后一个时期加强保险监管、治理市场乱象、补齐监管短板、防范行业风险的主要任务和总体要求，是当前和今后一段时期上海保险监管工作的指南，应予以坚决贯彻，落地见效。

上海保监局表示，将在中国保监会正确领导下，始终坚持全面从严治党，强化责任担当，增强“四个意识”，始终坚持“保险业姓保，保监会姓监”，把强化监管、防控风险放到更加重要的位置。

会议明确，下一步要切实增强保险监管工作的针对性、有效性和前瞻性，切实担负起防控风险和引导保险业健康发展的责任，着力从四个方面做好监管工作。

一是加大力度强化监管，着力整肃保险市场秩序。二是加大力度补齐短板，着力完善保险监管制度体系。三是加大力度守住底线，着力防控保险市场风险。四是加大力度提升能力，着力服务上海经济社会发展。

具体来看，上海保监局将积极落实“1+4”系列文件精神，加大行政处罚力度，强化行业合规经营意识。

一是“补短板，出准拳”。根据保监会年初修订出台的《行政处罚程序规定》，加紧完善《上海保监局行政处罚工作办法》，从证据确认、事实认定、违规定性、文书制发、信息披露等方面排查制度漏洞，补齐制度短板，确保依法处罚、准确处罚、公正处罚，杜绝行政复议和诉讼风险。

二是“提效率，出快拳”。进一步加快处罚工作的审核进度，压缩各个环节的时间，提高工作效率，及时实施处罚并向社会公开，在程序规定要求的基础上完成整个行政处罚的时间较以前缩短了1/3.

三是“强力度，出重拳”。对影响恶劣、屡查屡犯、严重违法违规的机构采取加重处罚，增强震慑力。2017年1月至5月，处罚保险机构106.4万元；处罚高管29.1万元，累计金额达到135.5万元。实施处罚后由相关业务处室跟进，下发监管函或进行监管谈话，明确整改要求，跟踪督促整改落实工作。

此外，上海保监局将坚持“三个思维”，坚决贯彻落实保监会“1+4”系列文件精神。保监会“1+4”系列重要文件下发后，上海保监局紧密结合上海保险监管工作实际，通过坚持体制机制思维、风险底线思维、创新发展思维，坚决贯彻落实文件精神。

一是坚持体制机制思维，夯实监管制度基础。对各项政策规定进行梳理，纵向上做好整合衔接，形成有机体系，横向上做好全面覆盖，关键领域无所疏漏。

二是坚持风险底线思维，高压态势规范上海保险市场。非现场监管织牢织密监测网络，加强风险预判，针对性排查重点风险。现场监管重拳出击，大强度检查，大力度处罚，遏制各类市场乱象。

三是坚持创新发展思维，服务经济社会发展和国家战略。引导保险行业通过产品、平台、资金等维度参与上海城市治理，抓住健康、养老和帮困三条主线参与民生保障，全力服务国家“一带一路”战略和产业转型升级。

与此同时，上海保监局将落实保监会“1+4”系列文件精神，从强化基层机构监管入手有效防范市场风险。

一是制度建设与“窗口指导”两手抓，两手硬，确保监管触角全覆盖并穿透到基层，通过调研走访掌握基层保险机构对保监会政策要求和风险防控工作部署的了解落实程度，以及实际困难问题，传递和强化监管要求。

二是细分以基层保险机构为防控对象的风险类别，指导省级分公司加强对基层保险机构职场管理以及风险教育，确保满期给付及非正常退保、非法集资、销售队伍非正常流动等潜伏周期长、处理难度大的风险可以得到全面监测和提前处置。

三是注重强化保险机构负责人管理，指导和支持基层机构数量较多的省级分公司探索组建内部审计队伍，开展支公司负责人经济责任审计，加强内部责任追究。

四是联动地方政府部门和司法机关形成风险防范化解新机制，坚持风险导向和打早打小。

最后更新：2017-06-18 00:57:53