上海保監局積極落實保監會“1+4”係列文件精神

中國證券網記者從上海保監局獲悉，近期上海保監局召開學習傳達保監會“1+4”係列文件精神專題會議，切實抓好貫徹落實工作。

上海保監局表示，保監會“1+4”係列文件明確了當前和今後一個時期加強保險監管、治理市場亂象、補齊監管短板、防範行業風險的主要任務和總體要求，是當前和今後一段時期上海保險監管工作的指南，應予以堅決貫徹，落地見效。

上海保監局表示，將在中國保監會正確領導下，始終堅持全麵從嚴治黨，強化責任擔當，增強“四個意識”，始終堅持“保險業姓保，保監會姓監”，把強化監管、防控風險放到更加重要的位置。

會議明確，下一步要切實增強保險監管工作的針對性、有效性和前瞻性，切實擔負起防控風險和引導保險業健康發展的責任，著力從四個方麵做好監管工作。

一是加大力度強化監管，著力整肅保險市場秩序。二是加大力度補齊短板，著力完善保險監管製度體係。三是加大力度守住底線，著力防控保險市場風險。四是加大力度提升能力，著力服務上海經濟社會發展。

具體來看，上海保監局將積極落實“1+4”係列文件精神，加大行政處罰力度，強化行業合規經營意識。

一是“補短板，出準拳”。根據保監會年初修訂出台的《行政處罰程序規定》，加緊完善《上海保監局行政處罰工作辦法》，從證據確認、事實認定、違規定性、文書製發、信息披露等方麵排查製度漏洞，補齊製度短板，確保依法處罰、準確處罰、公正處罰，杜絕行政複議和訴訟風險。

二是“提效率，出快拳”。進一步加快處罰工作的審核進度，壓縮各個環節的時間，提高工作效率，及時實施處罰並向社會公開，在程序規定要求的基礎上完成整個行政處罰的時間較以前縮短了1/3.

三是“強力度，出重拳”。對影響惡劣、屢查屢犯、嚴重違法違規的機構采取加重處罰，增強震懾力。2017年1月至5月，處罰保險機構106.4萬元；處罰高管29.1萬元，累計金額達到135.5萬元。實施處罰後由相關業務處室跟進，下發監管函或進行監管談話，明確整改要求，跟蹤督促整改落實工作。

此外，上海保監局將堅持“三個思維”，堅決貫徹落實保監會“1+4”係列文件精神。保監會“1+4”係列重要文件下發後，上海保監局緊密結合上海保險監管工作實際，通過堅持體製機製思維、風險底線思維、創新發展思維，堅決貫徹落實文件精神。

一是堅持體製機製思維，夯實監管製度基礎。對各項政策規定進行梳理，縱向上做好整合銜接，形成有機體係，橫向上做好全麵覆蓋，關鍵領域無所疏漏。

二是堅持風險底線思維，高壓態勢規範上海保險市場。非現場監管織牢織密監測網絡，加強風險預判，針對性排查重點風險。現場監管重拳出擊，大強度檢查，大力度處罰，遏製各類市場亂象。

三是堅持創新發展思維，服務經濟社會發展和國家戰略。引導保險行業通過產品、平台、資金等維度參與上海城市治理，抓住健康、養老和幫困三條主線參與民生保障，全力服務國家“一帶一路”戰略和產業轉型升級。

與此同時，上海保監局將落實保監會“1+4”係列文件精神，從強化基層機構監管入手有效防範市場風險。

一是製度建設與“窗口指導”兩手抓，兩手硬，確保監管觸角全覆蓋並穿透到基層，通過調研走訪掌握基層保險機構對保監會政策要求和風險防控工作部署的了解落實程度，以及實際困難問題，傳遞和強化監管要求。

二是細分以基層保險機構為防控對象的風險類別，指導省級分公司加強對基層保險機構職場管理以及風險教育，確保滿期給付及非正常退保、非法集資、銷售隊伍非正常流動等潛伏周期長、處理難度大的風險可以得到全麵監測和提前處置。

三是注重強化保險機構負責人管理，指導和支持基層機構數量較多的省級分公司探索組建內部審計隊伍，開展支公司負責人經濟責任審計，加強內部責任追究。

四是聯動地方政府部門和司法機關形成風險防範化解新機製，堅持風險導向和打早打小。

最後更新：2017-06-18 00:57:53