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陳雲峰律師：比特幣場外交易風險探討

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摘要：由於我國各大比特幣交易平台停止交易服務，許多持幣人選擇到海外市場交易，或者通過網絡即時通訊軟件尋找交易對手，後者稱為場外交易，即不通過交易平台交易，以“一手交錢、一手打幣”的場外點對點交易，持幣人多以微信群等尋找交易方，除了風險自擔外。

從9月4號央行七部委聯合下發關於數字貨幣的監管政策之後，國內各種數字資產交易平台相繼關停，使得已擁有一定數量的數字資產的人群在嚐試地下或者海外市場交易的方法，或者通過網絡即時通訊軟件尋找交易對手，後者稱為場外交易，即不通過交易平台交易，以“一手交錢、一手打幣”的場外點對點交易，持幣人多以微信群、QQ群方式尋找交易方，除了風險自擔外，有的是通過群主為買賣雙方作第三方擔保，雙方將比特幣以及錢轉交給群主後，群主進行交易確認，並從中收取一定的擔保費用。

由於在場外交易中交易價格、交易方式都由雙方商定，且交易價格大多高於場內交易，吸引了較多持幣人的參與，但其中的交易風險也不容忽視。

第一，信用風險。比特幣場外交易和場內交易的最大的區別在於場外交易以交易雙方的信用為基礎，由交易雙方自行承擔信用風險，而場內交易的確認依賴於平台，但比特幣場外交易由於沒有第三方的參與，導致雙方交易的成功完全取決於雙方的誠信度。一旦一方出現違約，如另一方完成比特幣地址轉賬，但一方卻拒絕付款，其權益就很難得到保障。

第二，政策風險。由於分散化程度低，比特幣價格很容易受到大戶買賣行為影響，也容易被投機者操控。同時，各國對比特幣態度不一致導致比特幣價格劇烈波動，尤其是9月中旬國內各大交易平台陸續發出公告聲明停止比特幣交易服務，一度使得比特幣價格跌至2300美元左右，因此在各國對比特幣政策不一致的情況下，其交易價格不穩定也將對場外交易有一定影響。

第三，救濟缺位風險。比特幣場外交易的交易、使用和結算由雙方商定，一旦發生糾紛，交易各方往往會麵臨取證和舉證的諸多困難，從而在交易中處於不利地位，同時，在公安局立案或是法院審核中往往會遇到沒有專業機構給比特幣定價的問題，並且我國《刑法》規定盜竊罪的犯罪對象是具有經濟價值的他人財物，由於比特幣的經濟價值隻能由交易平台按照交易平台交易軟件上顯示的價格給予證明，但這種定價有時得不到公安局和法院的認可。

總之，由於大多數國家對比特幣等數字加密貨幣的交易上尚未建立完善的保護機製，因此在數字加密貨幣進行場外交易時，持幣人應謹慎判斷，核查各個環節，切莫大意。

最後更新：2017-10-23 20:16:01

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