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比特幣的狂熱與信仰（上）：火了的場外交易

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近期，有媒體曝出監管部門已決定關閉中國境內虛擬貨幣交易平台，並已下發至各地方監管部門。消息一出，各主要虛擬貨幣價格一路暴跌。

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9月14日，國內三大虛擬貨幣交易平台之一的比特幣中國，宣布將於9月30日起停止數字資產交易平台所有交易業務，受此消息影響，比特幣、萊特幣和以太坊全線大跌，比特幣一度跌破20000元關口。

9月15日下午，虛擬貨幣交易平台OKEX發布公告稱，為了穩定合約交易市場(合約交易是承諾在將來某一特定時間和地點交割一定數量標的標準化合約，比特幣合約交易通常是以比特幣價格指數為標的的標準化合約)，BTC、LTC合約指數從9月30日後將暫停采用OKCoin幣行、Huobi、BTC China三家境內虛擬貨幣交易平台的價格數據。 9月30日後將新增bitfinex、Kraken兩家境外交易平台的價格數據，從而形成以Bitstamp、Coinbase、bitfinex、Kraken四家平台價格數據標本的新合約價格指數，這也似乎更加佐證了監管部門關閉境內虛擬貨幣交易平台的消息。

截至發稿，其他兩大國內虛擬貨幣交易平台OKCoin與火幣網皆表示尚未接到監管部門的通知。目前，上述兩家虛擬貨幣交易平台仍可以正常注冊及交易。

有業內人士表示，目前多家虛擬貨幣交易平台均已開始籌備向海外轉移，甚至有人已經有開始投資海外交易所。而對於持有虛擬貨幣的投資者而言，都紛紛轉向了場外交易市場。

筆者注意到，目前比特幣場外交易的主要模式分為線上掛單和線下交易兩種。

線上掛單

大量比特幣等虛擬貨幣持有者迅速轉戰交易所之外的OTC平台，具有拍幣、付款、收貨、評價全流程，跟淘寶購物的模式類似。

在這些OTC平台中最有名的莫過於全球比特幣場外交易最大平台LocalBitcoins.com。這家芬蘭公司創立於2012年，官方稱初衷是為第三世界國家的貨幣轉移和財產保值提供穩定媒介。現在已為245個國家、超過1.4萬個城市的用戶提供比特幣OTC服務，其中也包括人民幣用戶。

LocalBitcoins本身不參與交易，也不經手任何法定貨幣，隻是為全球用戶提供信息平台，玩家可以選擇線上或線下交易。對於線上交易的用戶，公司提供第三方托管服務，並從中收取1%的托管服務費，托管費用以比特幣的形式從成功完成的交易中自動扣除，大部分員工的工資也是比特幣。點擊交易請求後，可以在LocalBitcoins消息係統中與交易者討論，此外，該網站中國用戶需要使用VPN翻牆並注冊才能通過真人驗證。

相對於LocalBitcoins注冊交易流程的繁瑣，一家所謂香港首家比特幣場外交易平台——CoinCola可盈可樂引起了筆者的注意，該網站主打雙向交易，無論是購買還是賣出比特幣都可以將自身價格需求等掛出在網站交易頁麵，付款方式甚至可以通過支付寶及微信支付完成，同時在交易列表中，平台還將掛單者交易次數、好評度以及信任度作為參考標準列出。

在CoinCola的交易過程中，整體流程與淘寶等電商購物流程相似，用戶隻需點擊購買拍下掛出的具體出售\購買單，即可付款收貨評價。交易請求發出後，所購買的比特幣將會從賣家錢包中扣除並鎖定在CoinCola的托管賬戶中，直至賣家確認收到付款，同時發布交易信息的用戶每筆完成的交易需向平台繳納0.7%的手續費用。

線下交易

隨著媒體不斷爆出監管方麵消息，以比特幣為首的虛擬貨幣場外交易為目的的微信群、QQ群異常火熱，筆者在QQ群搜索中輸入“比特幣OTC”就出現了數十個相關群名稱的群組，其中不乏多個2000人大群，多個都需付費才可進群。筆者選擇了人數最多的一個比特幣OTC群申請進入，進群僅一小時，總人數就已經由1330人增長到1613人。同時群公告顯示，進行場外交易可聯係群主，也可找群主進行擔保。

筆者在群內發布出售比特幣的信息後，很快有人私聊筆者，對接人表示隻接受線下見麵交易，同時多次強調隻接受現金交易，對於筆者詢問的購買承受力，此對接人表示多少都可以接盤。據其透露，線下交易中，購買比特幣價格按國內比特幣實時價格減去500元，賣出比特幣價格按照當前國外比特幣價格定價。

比特幣在國內外各家交易所的價格都不相同，這就誕生了一門新的生意——“搬磚”。所謂比特幣搬磚，就是把比特幣在不同交易所之間騰挪，賺取差價套利。

搬磚是指利用不同交易平台的價格差距來從中賺取利益，因為這些平台進行的是撮合性交易，每個平台行成的價格存在差異，但經濟規律下，差價慢慢都會被搬平。一般來說，目前“搬磚”多是在價位較低的國內平台購買比特幣，然後到國外價位較高的平台賣出，從中賺取差價，然後提取現金到國外銀行賬戶。

搬磚過程看似簡單，但其中也是具有一定門檻的，比如比如語言障礙、海外賬戶開設、人民幣回流等。同時一些國外比特幣交易平台的KYC步驟較為嚴格，也會對搬磚業務造成一定的限製。

有媒體報道，圈子裏就有一部分人，專門在召集國內玩家進行搬磚，包括會在社群裏不定時發布價位信息、利好消息，以及提供翻牆教程、翻譯服務，國外賬戶設置與提現教程等。除此之外，當然也有交易平台推薦。

以某海外炒幣社群為例，該社群會給投資者推薦亞洲某國的交易平台，因為“該地區監管鬆懈，沒啥審核，辦卡（開設賬戶）容易。”目前該社群正在免費提供上述信息服務，以求聚集更多參與人士。該組織者表示，等參與者人流達到一定程度，就會開啟與海外交易平台合作的計劃。這樣一來，未來則能以手上的客流資源，與交易平台合作分成。這些社群，每天不定時發布利好，同時強製入群者分享海報以進行傳播，否則會被請出群。

9月15日下午，有一份名為“北京地區虛擬貨幣交易場所清理整治工作要求”的文件開始在幣圈流傳，文件中指出，各交易場所應於9月20日18點確定銀行賬戶用於存放客戶資金，並報中國人民銀行營業部備案，同時，北京地區個交易平台需明確詳細的無風險清退方案，以妥善處理好投資者的資金及各種虛擬貨幣的安全，並要求各個交易平台應立即停止新用戶注冊，並與9月15日24點前發布公告。

最後更新：2017-10-08 03:55:35

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