575      人物

比特幣理財，法律風險知多少？

金評媒（https://www.jpm.cn）編者按：2017年9月4日七部委《關於防範代幣發行融資風險的公告》和近期虛擬貨幣交易場所的嚴管政策，我們認為，如出現真實案件，比特幣理財平台行為被最高院認定為非法經營的概率較高。

文/肖颯

近期，投資比特幣理財平台的老百姓，紛紛來人來電，谘詢平台是否靠譜？虛擬財產是否可以追索？理財平台是否存在法律風險等，今天咱們一起來分析：

1、歸集資金，涉嫌犯罪

颯姐經辦的案件中，不乏假“搬磚”網站，行為人一般給老百姓承諾一個固定或浮動回報，然後收取比特幣等虛擬商品，到境外或境內（2017年9月4日前）網站售賣獲取法幣（含外國法幣，美金等），再將法幣投資到股權、基金、P2P等產品中，獲得收益，留下利潤後，分配還原給集資百姓。

以行為方式和刑事政策來講，司法機關通常會將如上行為定性為犯罪，如有逃匿等，罪名多為：刑法第266條詐騙罪，因為，所謂的搬磚網站，實質是欺騙集資群眾到海外比特幣交易網站找價差，然而實際上並沒有這麼做，而是換成法幣進行其他投資，出現資金窟窿後，平台實際控製人隱匿、潛逃，造成被害群眾巨額損失，司法機關將嚴厲打擊。

2、非法經營問題，始終懸在頭頂

刑法第225條非法經營罪，是一個金融犯罪的“補充兜底”作用的罪名。

違反國家規定，擾亂市場秩序，情節嚴重的構成犯罪：

（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付階段業務的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

比特幣理財平台的利用比特幣進行發售理財產品或“財富增值”的行為，可能會歸入如上第（四）款範圍內，按照最高法院2011年司法解釋，應當層報到最高人民法院認定是否構成“其他”嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

結合，2017年9月4日七部委《關於防範代幣發行融資風險的公告》和近期虛擬貨幣交易場所的嚴管政策，我們認為，如出現真實案件，比特幣理財平台行為被最高院認定為非法經營的概率較高。

3、國內交易所“關停”，投資人如何取得虛擬幣？

有朋友來詢問，某中原地區交易所關停，扣下自己的某種虛擬貨幣不返還，應該如何處理？由於該虛擬貨幣在海外交易市場還有頻繁交易，價格可觀，他很著急。

我國法律和政策，對於比特幣認定為“特定的虛擬商品”，今年10月1日《民法總則》即將實施，在法律條文中也專門提到了對“虛擬財產”的保護，作為虛擬財產的一部分，虛擬貨幣受到法律認可，這個前提是確定的。

但是，我們反對利用虛擬財產和虛擬貨幣進行傳遞風險和融資募資的行為，主要體現在比特幣交易所的各種炒幣行為和ICO原生代幣發行行為，這些都是被明令禁止的。

因此，我們建議被關停的虛擬貨幣交易所的投資人，遇到交易所扣幣事件，可以到當地金融工作局進行舉報；或者采取民事訴訟方式，到交易所注冊地基層法院起訴，以期獲得法律救濟，切勿非理性維權。

結語

綜上，比特幣理財的實質是“理財”，理財的方式如果異化為“法幣投資”等行為，將帶來巨大法律風險，其中不乏刑法風險。

懇請廣大金融消費者，了解法律知識，知悉金融常識，不被忽悠，護住“本金”。

（編輯：楊少康）

最後更新：2017-10-08 07:14:06

  上一篇： 摩根士丹利首席執行官：比特幣“不隻是流行一時”

  下一篇： 龍網：比特幣交易監控可借助數據中心化技術來解決——龍網科技