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比特币滋生洗钱及毒品非法交易 投机人士只见风雨不见归程

文/泓河

圣雄甘地曾说：“一开始他们忽略你，然后他们嘲笑你，接着他们攻击你，最后你就赢了。”但此前被忽略、嘲笑、攻击的比特币并未等到获得胜利的一天：不久之前，投机者们还在为比特币价格连连上涨而欢呼，且业内不少声音认为比特币这种加密数字货币将主宰全球货币市场；但监管重拳之后，比特币市场内似乎已经没有赢家可言，那些专注于市场投机、甚至利用比特币洗钱的投机人士终只见风雨、不见归程。

比特币洗钱案例层出不穷

洗钱，顾名思义就是将不合法的钱通过交易变得合法。广义的洗钱是指将所有的犯罪所得进行转化；狭义的洗钱是指犯罪嫌疑人明知手中的钱是通过诸如毒品犯罪、恐怖活动、走私犯罪等方式获得，却通过系列手段掩饰及隐瞒所得的赃款。一般而言，犯罪者会将钱用于金融或其他经营投资活动中，具有客观性特征。

2014年2月，加拿大《环球邮报》有报道指出：魁北克省一名叫瑞德的男子因为涉嫌比特币洗钱罪被当场逮捕，据悉，这笔钱来自于盗窃信用卡所得的赃款，他本人认为类似这样的赃款最适合通过比特币交易洗白。凑巧的是，在瑞德被捕后的两个小时时间里，又有一名叫爱斯皮诺扎的嫌疑人被捕。至此，比特币洗钱问题日益受到人们的关注，且通过Localbitcoins.com网站进行比特币匿名交易的人们也成为了情报部门的监管对象。加拿大政府据此指出：希望对比特币等电子货币相关新兴风险进行修法，以防止电子货币被恐怖活动及洗钱等犯罪行为利用。

2014年冬，美国佛罗里达州对于三名涉嫌巨额非法交易的比特币经营者进行处罚，佛罗里达州当局认为这些犯罪嫌疑人利用比特币通过线上方式进行遗失信用卡交易，用以敲定更大的生意。其中的一个交易者Michelhack把3万美元兑换为比特币，被逮捕之后，等待他的是违反反洗钱法的重罪，这是首个利用反洗钱法打击比特币交易的案例。

今年年初，美国联邦调查局对于亚历山大·温尼克进行了系列指控，诸如窃取并非法使用用户个人资料、涉嫌贩毒、参与犯罪集团及利用比特币转移并洗白40亿美元资金等。而美国司法部则认为温尼克在2011年时就已经开始利用比特币从事犯罪活动，那时，他已经创建了一家交易所，从那之后，一家日本比特币交易所就一直在发生比特币被盗事件，这样的情况持续了几年的时间，直到2014年时世界最大比特币交易所Mt.Gox关闭。

比特币价值8年暴涨300万倍 洗钱者因此利益最大化

比特币具有诸多特性，这些特性在使比特币与众不同的同时，似乎也在肩负着改变世界金融未来发展方向的重担。但其中的匿名性等特征，在改变人类多领域现有认知的同时，也在助涨洗钱等行为。投资者可以拥有多个比特币地址，且这些比特币地址与现实生活中的个人身份没有丝毫关联，针对区块链上的每一笔交易记录，我们一般只能知道有一笔交易发生，但却无法溯源拥有该比特币地址的主人。有业内人士曾指出：比特币其实就是一个数据、一个代码或者一个答案，由互联网作为支撑基础的比特币或将超越世界现有的流通货币。比特币高度的匿名性以及流动性使其成为洗钱行为青睐的犯罪工具。

由于任何人都可以随意的生成比特币地址，且其去中心化特征让比特币可以不受央行及政府的监管。因此比特币在短短几年时间内即迅速充斥全球交易市场，但各国的监管政策却并没有跟上比特币的发展进度。据此，比特币迅速发展衍生的诸多问题与监管措施不当之间的矛盾即通过洗钱等犯罪方式展现出来。

从比特币价值方面来看，比特币价值暴涨速度惊人。从刚出现之初的一万个比特币购买两个披萨到不久之前业内流行的“一币一别墅”，比特币价值在8年时间里已经暴涨了300万倍。虽然最近各国不断针对比特币交易等问题出台监管政策，但总体看来，比特币价值暴涨利润惊人，显然比有贬值风险的法定货币更有吸引力。利用比特币价值暴涨的特性进行洗钱显然可以规避更多的市场风险，洗钱者将因此利益最大化。

潘多拉魔盒已打开 如何重建希望乌托邦

2008年，中本聪发布论文《比特币：一种点对点式的电子现金系统》，自此，这种极具乌托邦思想的数字货币逐渐成为倡导自由公正社会的无政府主义者的热议对象。但由于投机者内心不断膨胀的贪念，愈发流行的比特币如同潘多拉魔盒一般，正释放着各种邪恶力量。

基于此，社会各界其实都应该付诸努力，使比特币不要一直贴着洗钱的标签。首先，从政府监管层面看来，各国应该严把监管大关。从人民银行于2013年12月首次下发通知指出：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用”，到今年年初的一轮加压，再到9月4日的关闭国内比特币交易所的决定。表面上看来，中国监管机构对于比特币监管的力度不断增加是毋庸置疑的，韭菜们的日日哀嚎也是关注者有目共睹的，但谁又能看到监管重拳实际是央行对于比特币犯罪与投机行为的无奈之举。

放眼国际比特币市场，日本认定比特币为合法支付方式，并在今年4月1日通过了修订的《支付服务法案》，要求比特币交易所实施比现在更为严格的KYC政策，交易所在核查交易者身份的同时，也要保管交易记录，并报告可以交易。今年8月1日，新加坡金融管理局表示：若数字代币构成证券与期货法案中监管的产品，则代币的发售会受到金融监管机构的监管。英国对于比特币采用比较宽松的态度，澳大利亚也在减轻比特币交易税。韩国与中国的监管政策较为相似：将加大对于比特币的监管力度，防止违法交易与单纯的投机行为。在由比特币衍生的犯罪行为不断泛滥的当前，从国家层面进行合理的监管才是王道。

其次，从技术层面看来，比特币交易并非完全无法追踪。虽然比特币具有匿名性等特点，但由于比特币的交易历史是完全公开的，因此所有人都可以查到钱包地址的资金流动情况，且可以通过溯源查找到区块生成之后钱被发送到的某个地址。当前，已经有越来越多的研究证明，比特币匿名性并非无懈可击——比特币的物理地址泄露之后，通过大数据分析的方式即可知晓该资金的流动记录及与哪些地址发生了交易。例如在维克托·迈尔·舍恩伯格的《大数据时代》中曾提及：在分析了2006年的2000万匿名搜索记录之后，发现其中有4417749号样本的信息属于佐治亚州的一名女性。

而在应用实例方面，此前已经有报道指出：美国国土安全部可以更好的追踪比特币相关的犯罪行为。据悉，今年8月初时，美国国家税务局宣布与比特币安全公司Chainalysis发明了一种工具，可以获知比特币钱包的所有者并监测洗钱活动。且在过去的几年时间里，为了更好的检测比特币资金动向，美国国税局的犯罪调查员针对虚拟货币犯罪相关问题进行了训练。

最后，投资者需认识到，比特币不应成为一种投机渠道，且这项目前看来最为成熟的区块链技术应用不应与犯罪行为相挂钩。怀着一种一夜暴富的心态进场只能沦为一波又一波的韭菜，在几轮监管提示不使市场真正降温的时候，或许唯有重拳禁止才是止住投机浪潮的最直接、最有效方式。

自2009年第一枚比特币诞生之初，包含人类贪念的潘多拉魔盒或许就已经打开，投机、洗钱、涉及毒品及枪支等非法交易行为在刷新人类底线。比特币创立之初带给圣杯骑士们的对于乌托邦社会的狂热幻想已然几近烟消云散。洗钱问题只是比特币存在的诸多问题之一，在比特币信仰价值不断崩塌的当前，如何找回“潘多拉魔盒的希望”是所有人应该思考的问题。

最后更新：2017-10-08 06:27:58

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