閱讀102 返回首頁    go 搜狐

30年增長290倍！比爾蓋茨理財的秘密南道不一樣

大家都知道比爾蓋茨，他創辦了微軟，大概有900億美元的資產，23年裏麵他有18年占據首富位置。對比我們中國的首富常常是城頭變幻大王旗，但是他卻始終屹立在金字塔的最頂端，在近30年裏他的財富增加了290倍。

也許大家會說是因為微軟的發展，但是其實並不是這樣，因為比爾蓋茨一直在減持自己的股票，那真正的功臣是誰呢？

它就是“家族辦公室”！

家族辦公室主要負責什麼呢?

事實上世界上第一個現代意義的家族辦公室是洛克菲勒在1882年建立的。

有兩個內容是家族辦公室非常核心的業務，第一個是資產管理，第二個是家族保全和傳承的規劃。

家族辦公室是如何完成資產管理的？

舉例說，比爾蓋茨20餘年是從微軟不停地減持和分紅裏麵拿到了600多億美元的現金，那麼這些錢都去了哪裏呢？

它們其實都去了比爾蓋茨基金和他的家族辦公室——瀑布投資。在1994年的時候，他請拉爾森成立了比爾蓋茨的家族辦公室。拉爾森把這些錢就投到了跟微軟不搭界的行業。所以現在比爾蓋茨的微軟股票隻占到他財富的1/8，他還是我們很熟悉的四季酒店的45%的持股股東，還持有大量的像沃爾瑪、聯邦快遞這樣的股票，同時還在加州和伊利諾伊州有10萬英畝的農田，成為了典型的一個資本家和地主的形象。

那麼在股票的品種當中你可能會發現一些很熟悉的麵孔，比如說沃爾瑪，聯邦快遞，都是巴菲特的心頭好。而且拉爾森的投資風格是和巴菲特非常像的。那為什麼呢？因為作為家族辦公室來說，它所有投資都是著眼於家族的長期資產的穩健增值。對於一個大家族來說，它所考慮的短期可能是20年50年，長期可能是100年，所以這也是家族辦公室在做投資的時候，他的著眼點是完全不同的。

正是在瀑布投資的打理之下，過去30年比爾蓋茨的財富增長了290倍，並且比爾蓋茨基金的捐贈規模也是無人能敵的。我們可以看到比爾蓋茨是通過微軟來創造財富，通過家族辦公室來管理財富，再通過基金會去捐贈財富，那麼這樣的一個結構使它成為一個富而有道的全球的這種慈善典範，那可以說家族辦公室起到了非常重要的作用。

如何完成家族能夠永續流傳？

我們常常說富不過三代，其實並不是中國人富不過三代，而在全世界普遍意義上都是富不過三代。但是洛克菲勒家族一共傳承150年，傳承到了第六代，那為什麼他們還能做到綿延六代繁盛至今？

美國有很多年的遺產稅曆史。那麼在1917年到1919年美國政府把遺產稅是從10%調整到了25%，後來他們開增了40%的贈與稅，就是不僅是去世了之後傳承的東西需要交稅，哪怕是生前贈送的東西也要交稅。

於是在家族辦公室的建議和參與之下，洛克菲勒家族做了兩個信托基金，一個就是1934年信托基金，還有是1952年信托基金，分別為他的妻子和孫子來建造的。那麼這樣的一個信托基金的結構就成功地規避了很多的遺產稅，而且也使得在子子孫孫可以來享有這筆財富所帶來的增值。一百多年來洛克非勒家族辦公室就這樣打理家族傳承事物，像法律、稅收、投資等林林總總。

當然很多時候傳承很大的一個困難是那些軟性的東西，比如說老一輩的一些獨特的人脈關係，他的獨特的一些能力和稟賦，那麼這些東西是很難傳承的，那包括這些重要的人脈資源的管理也是家族辦公室需要做的一些事情和安排。

總之，

家族辦公室它是為了

保障家族的整個財富安全，

並且永續流轉為目標的機構。

它是整個富豪家族的頂層設計師，

同時它也是一個風控師。

精彩直播

昨夜李南老師作客財咖直播間，就如何更好地進行財富管理與網友們進行了一場精彩互動，部分精華如下：

Q

中國人富起來後就愛去美國買房，現在是去美國配置資產的好時間嗎？

李南：到底是不是好時機，關鍵在於你自己需不需要。其實作為分散整個家庭的財富風險，優化財富結構來說都是非常必要的。

到美國買房有很多的方式，比如說你可以買房地產基金，收益率的話可以到6到8%左右；如果去買房子的時候有一項要非常關注的就是，它的持有稅負是相對比較高的。如果不長期居住的話，可能就要付一係列的稅收，還有包括平常的管理費，而且還要注意的是，如果你不打算到美國去移民的話，那麼你作為一個非美國公民去持有美國的房產，到最後轉移稅部分是比較高的，就是遺產稅最高能到40%。

Q

請老師談談家庭資產配置的一些選擇和方向吧！

李南

一個家庭的資產配置就像足球場上的表現一樣，一定是要有守有攻的，總的來說要考慮到有四個賬戶....

Q

總覺得傳承是身後事，提前規劃好像不大吉利吧？尤其是遺囑。

李南

可能是大家混淆了一個概念，就是遺囑和遺言。其實遺囑是一個特別中性的東西，它不過就是一個法律文件而已....

Q

為什麼中國沒有百年家族企業，歐美卻有很多？

Q

請問家族辦公室有哪些比較中意的投資標的？

Q

家族辦公室是如何收取傭金的，標準是多少？

……

最後更新：2017-08-20 13:17:23

  上一篇：go 蔣欣自爆戀愛經曆，原來她才是真正的老司機
  下一篇：go 成龍兒子房祖名與相差18歲的歐陽娜娜戀愛了？成龍卻這樣回複