143
機器人
特朗普的陰影下，人工智能將如何變革華爾街？
選自Newsweek
作者：KEVIN MANEY
機器之心編譯
參與：微胖、黃小天 、李亞洲
過去的一年，整個社會在擔憂人工智能奪去 300 萬卡車司機的工作。結果證明比前者能更危險的是能買得起蘭博基尼、雇得起 Elton John 參加其漢普頓之家派對的華爾街交易員和對衝基金經理。
因此，人們或許會為這個高唿人工智能萬歲？
像高盛這樣的金融巨頭以及其他大型對衝基金都正在切換至人工智能驅動的係統，以預測市場趨勢，比人為交易更好。這些正在一步一步地發生，並已持續數年，但是一場人工智能颶風將席卷整個領域，紐約人工智能投資人和美國競爭力委員會（U.S. Council on Competitiveness）高級顧問 Mark Minevich 說。就像即將倒閉工廠是工人一樣，高收入的華爾街交易員也麵臨著被非正式辭退的噩運。
Minevich 告訴我：「它會真的擊中華爾街的要害，也將改變紐約。」
軟件一直在學習
諸如舊金山創業公司 Sentient 和香港創業公司 Aidyia 正在打造人工智能交易係統中的一部分。2014 年，Goldman Sachs 投資並開始安裝人工智能驅動的交易平台 Kensho。對衝基金創業公司 Walnut Algorithms，最開始就是研究人工智能的。臭名昭著且怪異的對衝基金公司 Bridgewater Associates 雇傭內部團隊打造可自我運行實際操作的人工智能係統。David Ferrucci 主導 Bridgewater 的工作，它之前曾領導 Watson 計算機開發工作並贏得了Jeopardy!。
人工智能交易軟件通過吸取大量數據進行世界相關知識的學習，並對股票、債券、商品和其他金融工具做預測。人工智能可以獲取書籍、推特、新聞報道、金融數據、收入數字、國際貨幣政策甚至周六夜現場概況等一切有助於其軟件理解全球趨勢的信息。人工智能可以 24 小時持續觀察這些信息，從不疲倦，一直學習並不斷優化預測。
一篇來自 Eurekahedge 的報道追蹤了 23 家使用人工智能的對衝基金並發現它們優於人控基金。過去十年，設計了很讚的統計學模型的博士數學家 Quants 一直是對衝基金的寵兒，但是，他們依靠分析曆史數據創建了一個可以預測市場趨勢的模型。通過這種方式，Quant 模型就像一個靜態的醫學教科書，而人工智能學習機器就像一個追蹤最新研究進行工作的醫生。哪一個的診斷會更好？傳統模型，對曆史數據使用了回溯測試，通常不能實時提供好的回報。Eurekahedge 報道說。
1 月 25 日，紐約，當道瓊斯工業指數由於首次超過 20000 點而關閉時，紐約股票交易所的交易員在工作。SPENCER PLATT/GETTY
人類交易員和對衝基金經理不再有機會，很大一部分原因在於他們是人。Sentient 聯合創始人及蘋果 Siri 研發計算機科學家 Babak Hodjat 說：人類有意或無意地充滿偏見且敏感，有充分證據表明人類易於犯錯。對我來講，依賴於人類直覺和理性比純粹依靠數據和統計學更可怕。
因此，當金融從業人員發現自己站在正在駛來的人工智能快車之前時，會有什麼後果？根據商業智能公司 Coalition Development 的報告，12 家最大投資銀行的銷售、交易與研究員工的平均補償金是 50 萬美元。許多交易員年薪是百萬美元。根據一項產業調查，在 2015 年，5 個對衝基金經理的薪水加起來有 10 億美元，甚至更多。如果你認為 Carl's Jr. 打算用機器人取代時薪 8 美元的快餐店工人，何不如取代這些年薪百萬美元（時薪 500 美元）的交易員呢。
交易員會遇到什麼樣的情況呢？
高盛生動說明了自動化如何給交易員帶來毀滅性的影響。2000 年，美國紐約的股票現金交易部門有 600 個交易員。如今，僅需兩個股票交易員，機器包辦剩餘事宜。這還是人工智能全麵衝擊高盛之前的情況。Kensho CEO Daniel Nadler 告訴《紐約時報》，十年後，高盛員工肯定比今天還要少得多。每個主要金融公司的交易大廳也會是這種情況。
很多美國人並不會同情《華爾街之狼》中描述的那些人，不過，從許多方麵看，人工智能帶來的新現實卻是致命的。想象一下人工智能對紐約高端房地產業的影響吧，再想想 Southampton 夏天海邊房子上掛著的「出售」牌子。以後，生活奢華的零售商們如何過得起這樣的日子，動輒 2 千美元一套的西裝，一磅 5,900 美元的白鬆露？或許特朗普會認為一些人移到了墨西哥而被敦促著要求這些人回到交易員的崗位。
盡管如此，Minevich 看到了積極的一麵，如果人工智能將金融領域的才俊趕到其他領域。作為實現百萬年薪的捷徑，華爾街交易和對衝基金管理工作長期吸引著大量美國最富頭腦也最優秀的人才。頂級商學院的畢業生中，三分之一都會進入金融領域。隻有少部分，約 5% 的人會進入保險領域。進入能源或製造業的就更少了。至於每年的非盈利組織的就業人數，兩隻手就可以數完。
所有剩下的社會成員會看到這些，看到自私。當然咯，我們需要高流通市場以及金融工具以及諸如此類的東西。不過，如果打算支付一些人高新，那麼，如果這些人會發明出電動汽車，充電後行程達 1 千英裏，或者健康的波蘭熏腸以及不會再飛機上大哭的嬰兒，我們才會生活得更富裕。對大眾做些看得見摸得著的好事吧。
Minevich 說，「這些聰明人中，有一些會轉移到科技創業公司，或幫助研發更多的人工智能平台，自動駕駛汽車或能源技術。」目前，這個或許真的有幫助，因為科技企業一直在為沒有足夠的高技術人才而焦慮，或許還會因為特朗普的禁令麵臨極客荒。如果 MBA 精英離開華爾街但不離開紐約，Minevich 補充說，「紐約或許能與矽穀競爭。」
當數學博士發現對衝基金的招募不再讓他們垂涎不已，或許會轉而為氣候變遷建模或者體內癌細胞的行為建模。國家安全局的網站上有消息表示，「正積極尋找數學家來解決一些最難的信號智能以及信息安全問題。」數學專家或許可以幫助抓捕恐怖分子！或自由主義分子！
國家安全局給數學家的薪水大約為 10 萬美元。這和對衝基金公司給的薪水比起來，意味著生活水平的嚴重下滑。不過，至少交易員和數量分析專家還有得選，比那些卡車司機以及其他工作受到人工智能威脅人的選擇要多得多。
人工智能機器掌管金融的有另外一個好處，Aidyia 的首席科學家 Ben Goertzel 說，「如果我們都死了，它會繼續交易下去。」他的機器不需要人類的幹預。
所以，如果特朗普輸入核彈密碼，然後按下了發射按鈕，至少一些人的養老金賬戶仍會有回報。
最後更新：2017-10-08 02:47:39