国外汇款被银行核查的原因有哪些？ - 常见问题

银行会对 高危国家、敏感地区汇款或汇款方为 个人、 第三方支付机构（PAYPAL、ESCROW、西联 WESTERNUNION 等）的汇款进行抽查审核，对其贸易真实性及资金来源进行调查，预防涉黑、反恐、反洗钱等行为。

被银行核查属正常现象，只要客户贸易真实，提供的单据无疑议，一般都可以审批通过入账。审批资料根据银行要求提供，包括但不限于出口合同、发票、报关单、提单等可证实贸易真实性的资料，客户提供的出口合同需与银行电报上的汇款人保持一致；若不一致的话，需提供双方（买家与实际付款人）关系证明。当买家委托第三方汇款时，也可以在电报附言栏备注实际汇款人名称，以便银行办理入账。在提供完整的单据后，银行审核无误后在 3 个工作日内办理进账。若银行审核单据不符情况而客户无合理解释，此款可能会被银行安排退汇。

（注：在银行黑名单内的汇款人无法办理进账，银行会直接退汇处理）。