國外匯款被銀行核查的原因有哪些？ - 常見問題

銀行會對 高危國家、敏感地區匯款或匯款方為 個人、 第三方支付機構（PAYPAL、ESCROW、西聯 WESTERNUNION 等）的匯款進行抽查審核，對其貿易真實性及資金來源進行調查，預防涉黑、反恐、反洗錢等行為。

被銀行核查屬正常現象，隻要客戶貿易真實，提供的單據無疑議，一般都可以審批通過入賬。審批資料根據銀行要求提供，包括但不限於出口合同、發票、報關單、提單等可證實貿易真實性的資料，客戶提供的出口合同需與銀行電報上的匯款人保持一致；若不一致的話，需提供雙方（買家與實際付款人）關係證明。當買家委托第三方匯款時，也可以在電報附言欄備注實際匯款人名稱，以便銀行辦理入賬。在提供完整的單據後，銀行審核無誤後在 3 個工作日內辦理進賬。若銀行審核單據不符情況而客戶無合理解釋，此款可能會被銀行安排退匯。

（注：在銀行黑名單內的匯款人無法辦理進賬，銀行會直接退匯處理）。