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中国银行
中国银行境内集团服务常见问题——企业网上银行
1、为何分公司的A收入账户里还有余额，但是通过主动调拨功能上划资金时，交易失败，系统提示“超出累计额度”？答：您所在企业申请境内集团网银服务时，对包括A账户在内的部分账户设置了额度控制，如果在额度周期内的交易金额超过了周期总额度，即使A账户中还有资金，您也不能继续进行上划操作。同样，“自动汇划”和“统一对外支付”也可能受到企业申请网银时所设额度的控制。
2、申请了“自动汇划”服务之后，是否就不需要企业做任何业务操作了？
答：为了方便集团企业或财务公司对下属分/子公司进行有规律的资金归集，“自动汇划”服务可以将企业的资金归集操作外包给银行，我们将根据银企双方的约定，由系统自动完成资金上/下划操作。另外，您也可以选择“E-mail通知”方式，当分/子公司的账户余额达到控制上/下限时，银行会向企业发送E-mail告知企业，由企业来进行资金上/下划的具体操作。
3、“统一对外支付”中可以选择支付费用账户，对交易有什么实际影响？
答：针对名义付款人向最终收款人支付的款项，您可以选择从某一支付费用账户扣收汇划费用。如果您选择了支付费用账户，则汇划费用分别从资金池账户和支付费用账户中扣收（需要注意的是，所选择的支付费用账户与名义付款人账户需开立在同一个省份）；如果您不选择支付费用账户，那么统一对外支付产生的汇划费用将分别从资金池账户和名义付款人账户中扣收。
4、“积数查询”中的积数是如何计算的？
答：积数=∑期末余额（存款天数）。如需计算一段期间内的积数累计情况，需将这段期间的每月积数进行相加。集团总部还可设置积数清零日期，在清零日积数归零、方便集团分段核算分/子公司贡献及成本。
最后更新：2011-07-12 15:31:50