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中國銀行
中國銀行境內集團服務常見問題——企業網上銀行
1、為何分公司的A收入賬戶裏還有餘額，但是通過主動調撥功能上劃資金時，交易失敗，係統提示“超出累計額度”？答：您所在企業申請境內集團網銀服務時，對包括A賬戶在內的部分賬戶設置了額度控製，如果在額度周期內的交易金額超過了周期總額度，即使A賬戶中還有資金，您也不能繼續進行上劃操作。同樣，“自動匯劃”和“統一對外支付”也可能受到企業申請網銀時所設額度的控製。
2、申請了“自動匯劃”服務之後，是否就不需要企業做任何業務操作了？
答：為了方便集團企業或財務公司對下屬分/子公司進行有規律的資金歸集，“自動匯劃”服務可以將企業的資金歸集操作外包給銀行，我們將根據銀企雙方的約定，由係統自動完成資金上/下劃操作。另外，您也可以選擇“E-mail通知”方式，當分/子公司的賬戶餘額達到控製上/下限時，銀行會向企業發送E-mail告知企業，由企業來進行資金上/下劃的具體操作。
3、“統一對外支付”中可以選擇支付費用賬戶，對交易有什麼實際影響？
答：針對名義付款人向最終收款人支付的款項，您可以選擇從某一支付費用賬戶扣收匯劃費用。如果您選擇了支付費用賬戶，則匯劃費用分別從資金池賬戶和支付費用賬戶中扣收（需要注意的是，所選擇的支付費用賬戶與名義付款人賬戶需開立在同一個省份）；如果您不選擇支付費用賬戶，那麼統一對外支付產生的匯劃費用將分別從資金池賬戶和名義付款人賬戶中扣收。
4、“積數查詢”中的積數是如何計算的？
答：積數=∑期末餘額（存款天數）。如需計算一段期間內的積數累計情況，需將這段期間的每月積數進行相加。集團總部還可設置積數清零日期，在清零日積數歸零、方便集團分段核算分/子公司貢獻及成本。
最後更新：2011-07-12 15:31:50